11月6日，由每日经济新闻主办的“2026金融发展年会”在北京举行。本届年会以“焕新·聚力智绘宏篇”为主题，汇聚学界专家以及银行、保险、信托、支付机构等行业嘉宾，通过主题演讲、圆桌对话、报告发布等形式，围绕行业热点话题探讨金融高质量发展的现实路径。

　　在年会的“破局内卷价值深耕的突围之道”圆桌对话环节，北京银行财富平台部总经理助理陈晨指出，价值深耕是一场以自我能力迭代为核心的发展实践；持续打磨专业能力和服务体系，立足客户真实需求创造长期价值。客户资产稳健增值，认可服务价值，银行才能收获信任，实现双赢。

　　陈晨进一步表示，价值深耕，考验的是资产配置的专业厚度、数字化经营的深度，以及长期陪伴客户的服务温度。坚持长期主义、深耕客户价值，也是在低利率环境下，推动财富管理高质量发展的实践方向。

　　结合北京银行财富管理业务实践，陈晨从以下三个维度分享了探索路径。

　　一是，夯实资产配置能力，筑牢价值服务根基。依托财富投决机制，内部凝聚专业力量、外部引入市场机构研判视角，同时吸纳一线队伍共同参与。以“内部+外部+一线”的三方融合，支撑更加专业、科学、合理的投资决策和资产配置。在此基础上顺应行业趋势，开展全市场产品遴选，搭建结构均衡、品类丰富的产品货架，为资产配置服务提供坚实底座。依托系统对产品实施全生命周期管理，售前，通过多维指标穿透识别优质产品，落实产品准入；售后，动态监测产品净值波动与风险，强化动态业绩跟踪与预警，全面提升管理质效。

　　二是，深化数字化分层客群经营，精准匹配服务需求。构建了“线上线下一体化”协同经营体系。线上依托数字化平台延展服务触点，线下打造专属服务场景，双向响应客户需求并贯通服务闭环。针对零售客群特征差异，实施精细化服务策略。

　　三是，健全一线赋能传导机制，保障服务闭环落地。专业能力、客群策略需要高效传导至客户端，持续完善对客户经理的赋能体系。除i智配工具外，依托掌上银行家工作台，将客户需求动态信息等实时推送至一线，明确服务方向，提升服务效能。加强对客户经理的专业化培训。同时，非常重视客户经理意见建议的收集，根据他们反馈的业务堵点难点，总行在系统功能、策略设计、产品货架等方面进行快速迭代，实现总分支的同频共振。

　　综合来看，陈晨指出，在财富管理领域破局内卷、深耕价值，当下最关键的落地动作，就是践行财富管理普惠之路：以专业能力为内核，以科学配置为方法，以优质产品为载体，以数智技术为支撑，把专业财富服务规模化下沉，面向大众客群提供有温度、长周期的陪伴式财富管理服务，促进居民财产性收入稳步增长。

（文章来源：每日经济新闻）