美国银行因反洗钱违规被罚超12亿美元
中新经纬10月14日电据美国消费者新闻与商业频道(CNBC) 报道，当地时间周二，因反洗钱违规，美国第二大银行美国银行收到逾12亿美元联邦罚单。监管机构指出，该行多年来未上报超过50亿美元可疑交易，且未能整改长期存在的反洗钱漏洞。
消息公布后，美国银行盘后股价下跌约2%。
负责执行反洗钱法规的美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)表示，这笔12亿美元罚款是美国财政部史上第三大处罚金额。美国财政部还另行宣布，针对该行违反制裁规定的行为达成1160万美元和解。
美国财政部称，根据和解协议，美国银行承认其故意违反《银行保密法》，未能维持合规的反洗钱机制、未对境外代理行账户开展必要尽职调查，也未提交可疑活动报告。
美国银行在发给CNBC的声明中称，该行已在合规领域投入数十亿美元，整改工作“进展深入”。
美国银行表示，这笔罚款将在其三季度财报中形成12亿美元不可税前扣除的费用，每股净收益将因此减少约17美分，相关整改费用已计入当前成本。
美国银行发言人Christa Robinson称：“金融犯罪合规工作不容轻视，我们有责任做好这件事。”
（文章来源：中新经纬）
