“双罚制”严监管持续 信托业年内罚单超1300万元
2024年05月25日 02:50
作者: 樊红敏
来源: 中国经营网
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国家金融监督管理总局官网披露的信息显示,仅今年4月份以来(以罚单披露时间为统计口径,下同),就有陆家嘴信托、国元信托等信托公司先后收到监管机构开出的罚单。其中,陆家嘴信托更是在不到一个月时间里先后两次收到罚单。

  信托业严监管的高压态势仍在持续。

  国家金融监督管理总局官网披露的信息显示,仅今年4月份以来(以罚单披露时间为统计口径,下同),就有陆家嘴信托、国元信托等信托公司先后收到监管机构开出的罚单。其中,陆家嘴信托更是在不到一个月时间里先后两次收到罚单。

  据《中国经营报》记者不完全统计,今年以来已有昆仑信托、英大信托、山西信托、陆家嘴信托、中航信托、国元信托6家信托公司及十余位相关责任人被罚,处罚金额合计达1325万元。

  涉及6家机构13位责任人

  具体来看,监管方面披露罚单信息显示,中航信托因未履行有效管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失,被处以100万元罚款。

  5月11日,国元信托因集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制,流动资金贷款贷后资金流向监控不到位,被处罚款65万元。时任国元信托财富管理中心总经理叶某被给予警告处分。

  记者注意到,上述针对国元信托的65万元罚单,监管作出处罚决定的日期是2023年11月2日,只是现在才被监管方面披露出来。

  另外,今年4月份,陆家嘴信托也连领两次罚单。陆家嘴信托先是4月初,因信息披露不全面、不真实,风险揭示不充分,被罚30万元,同时两名相关责任人被给予警告处分;后又于4月下旬,因未按约定用途使用信托贷款等七项违法违规事实被罚款420万元,同时时任陆家嘴信托总经理崔某被警告并罚款15万元。

  此前,今年1至3月份,先后有昆仑信托、山西信托和英大信托等信托公司或相关责任人先后收到罚单,合计被罚金额为640万元。

  另据记者统计,2023年,共有20余家信托公司,合计被罚超过4000万元。

  从上述罚单信息来看,若算上监管方面此前对中航信托、国元信托开出的上述罚单,截至目前,年内共有6家信托公司及13位相关责任人被罚,合计被罚金额达1325万元。

  房地产仍是处罚重灾区

  从信托公司涉及到的主要违法违规事实来看,房地产业务违规仍是处罚的重灾区。另外,监管处罚还涉及数据质量;贷前尽调、贷后管理不尽责,导致项目出现风险或信托资金被挪用;销售环节突破合格投资者人数限制、投资者适当性管理不到位;信息披露不合规;信保合作违规等问题。

  其中,在房地产违规方面,陆家嘴信托存在“以投资名义向不满足‘四三二’要求的房地产项目融资”及“信托资金挪用于缴纳土地出让金”问题。

  此外,陆家嘴信托方面相关人士在接受记者采访时透露,该公司“信息披露不全面、不真实,风险揭示不充分”问题同样涉及其房地产信托项目。

  “公司在后续房地产信托业务开展过程中,将进一步加强项目的信息披露工作,如标的项目发生监管或信托文件要求披露的情形时,将在信托文件、推介材料和期间管理报告中及时、准确地向投资者披露,保障投资者的合法权利。此外,公司已修订了公司《信托业务信息披露管理办法》,进一步明确风险重大事项信息披露的情形和要求。当发生融资人未按约定还息、还本等重大风险信息后,公司将在法律法规和信托文件要求的期限内,综合考虑评估金融稳定、风险处置谈判等多方面要素,采取电话、微信、短信、网站等多种方式及时做好信息披露工作。”陆家嘴信托上述人士向记者表示。

  另外,在销售环节违规方面,国元信托存在“集合资金信托计划突破合规投资者自然人人数限制”问题,昆仑信托存在“对投资者适当性管理不到位”问题;在信保合作违规方面,陆家嘴信托存在“违规接受保险资金投资事物管理类信托计划”问题,昆仑信托存在“违规为保险公司变相投资单一信托提供通道”问题。

  从监管处罚的主要特点来看,依然是大额罚单频出,“双罚制”为主。其中,中航信托、昆仑信托、英大信托、陆家嘴信托均收到了百万级以上的大额罚单;5家信托公司被采用了信托公司加相关责任人的“双罚制”,被处罚责任人上至信托公司董事长、总经理,下至部门主管人员。

  对此,业内人士分析认为,监管处罚不但聚焦“双罚”而且强化“并罚主管和直接人员”,这一方面反映了监管日趋精细化管理,另一方面也加强了信托公司各岗位、各职能员工的业务责任。

  违规惩治或持续强化

  从监管处罚的规律来看,业内人士曾向记者透露,无论是现场检查还是非现场监管发现的问题,都可能会成为监管开出罚单的依据,逢查必罚。

  陆家嘴信托方面也向记者透露:“本次行政处罚系原银保监会于2021年对公司进行的检查,涉及处罚的相关问题发生在2021年以前,目前已经完成整改。”

  记者注意到,近几年,随着信托业监管形势趋严,监管方面对信托公司的监督检查力度也在不断加大。

  公开报道显示,2021年原中国银保监会调遣非属地银保监局人员对个别信托公司开展跨区域交叉性现场检查;2022年4月至7月前后,审计署曾进驻20余家地方国资信托公司开展审计工作。

  另外,记者梳理近两年信托公司披露年报信息发现,近半数披露2022年年报的信托公司都提及报告期内收到“监管检查意见书”并根据监管意见进行整改落实;三分之一左右的信托公司在2023年年报中提到,报告期内收到了监管部门的“检查意见书”或“监管意见”。

  “行业审计问题陆续发酵,行业暴雷事件频发,转型发展和风险防控仍将是行业发展的关键词,风控合规建设、问题整改落实等将成为未来一段时间的任务挑战。”某信托公司2023年年报中直言。

  “从监管层面看,严是主基调,合规经营成为首要底线。”另一家信托公司在2023年年报中也表示,信托公司需要进一步提高认识,积极顺应监管和行业趋势,落实信托业务新三分类政策要求,摒弃原来通过规避监管要求套利的业务思维模式,严守合规红线,合法合规展业。

  信托业内人士向记者分析,2023年《关于规范信托公司信托业务分类的通知》落地和《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》正式发布实施,原中国银保监会信托部相关职能划归至国家金融监督管理总局资管机构监管司,这些调整均体现了日趋严格的监管意图,在此背景下,违规惩治工作或将持续强化。

(文章来源:中国经营网)

文章来源:中国经营网 责任编辑:126
原标题:“双罚制”严监管持续 信托业年内罚单超1300万元
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