随着银行理财产品打破刚兑、货币基金收益率不断下降,以及股票基金市场波动持续扩大的市场环境下,投资者短期稳健理财的需求日益凸显。如何在低收益率和市场波动性增大的情况下,进行短期稳健理财并争取获得理想的收益,是当前市场下投资者所面临的主要问题。
9月20日,普益基金平台上线的“满益小目标”基金投顾组合正是满足此需求的利器。“满益小目标”是一款锚定目标年化收益的投顾策略组合,旨在打造更加稳健的目标盈系列组合产品,为追求稳健收益的客户提供更多的选择。
对标银行短期理财,解决客户短期稳健理财需求
“满益小目标”组合定期发售,每期运作超过30天后,当组合年化收益率≥4.5%且累计收益率≥1%时,将自动触发止盈操作。
组合设置预约期,预约期内客户可预约申购产品,期间资金进入货币基金提高资金使用效率。同时,组合设置冷静期,期间不止盈,避免存续期太短,出现惩罚性手续费,造成客户收益损失。
组合在发车后第31天开始进入止盈观察期,达到止盈目标后,客户可以选择全部赎回或者只赎回收益部分,而本金则继续在下一期的“满益小目标”组合中滚动投资,继续享受该组合投资服务的优势,可以有效提高投资者理财资金的使用效率。
固收+稳健策略,回撤控制好
从运作策略上看,“满益小目标”是一个“固收+”基金投顾组合。组合精选债基打底,固收资产投资比例不低于85%,权益仓位在0%-15%之间进行灵活配置,力求正常情况下回撤控制在-2.5%以内,在尽可能控制组合波动的前提下再争取弹性收益。简单来说,该组合是一个好债基筑底,好股基添色的投顾组合。
满益小目标适合我吗?
满益小目标认购起点金额为1000元,认购门槛较低,适合闲置资金在1年左右,希望增加闲钱理财收益,但又不希望承受较大波动的投资者。
普益基金是普益集团(NASDAQ:PUYI)旗下,专注于向个人投资者提供全方位家庭金融资产配置服务的平台。凭借专业的投研能力和评价体系,在全市场范围内精选同类型基金中表现优秀,且基金风格与当下市场环境相适配的基金产品及基金组合,基于家庭投资理财生活场景,秉承买方顾问立场,携手理财师,为投资者提供与其金融资产和需求匹配的全方位、个性化的资产配置服务。
(文章来源:金融投资报)