中信银行被罚没592.06万元：涉经常项目审查、资本项目收付及结售汇三项违规
近日，国家外汇管理局北京市分局公示行政处罚决定书（京汇罚〔2026〕31 号），中信银行股份有限公司因多项外汇违法违规行为被处以罚款并没收违法所得，罚没款金额合计592.06万元。
公示信息显示，中信银行此次违规涉及三类主要违法事实：一是办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；二是违反规定办理资本项目资金收付；三是违反规定办理结汇、售汇业务。相关行为触及《资本项目外汇业务指引（2020年版）》《中国人民银行、国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》（银发〔2022〕27 号）、《经常项目外汇业务指引（2020版）》《银行办理结售汇业务管理办法》及其实施细则、《个人外汇管理办法》及其实施细则，以及《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、第十六条、第十七条等条款。处罚依据为《外汇管理条例》第四十七条第一项、第二项、第三项。
公开资料显示，中信银行是我国大型全国性股份制商业银行之一，截至2026年6月末资产总额约10.38万亿元，上半年实现营业收入1094.08亿元、归母净利润376.02亿元。
（文章来源：经济参考网）
