AI基金中欧心益稳健6个月混合A（009621）披露2025年年报，2025年基金利润1633.41万元，加权平均基金份额本期利润0.0291元。报告期内，基金净值增长率为2.61%，截至2025年末，基金规模为9.31亿元。
该基金属于偏债混合型基金。截至4月9日，单位净值为1.222元。基金经理是黄华，目前管理9只基金。其中，截至4月9日，中欧生益稳健一年混合A近一年复权单位净值增长率最高，达10.07%；中欧心益稳健6个月混合A最低，为3.19%。
基金管理人在年报中表示，2026 年作为十五五开局之年，国内经济将稳步修复，GDP增速保持平稳，内需成为经济托底核心，房地产对经济的拖累逐步减弱，新质生产力将接替成为增长主引擎，AI、高端制造、绿色能源等领域持续发力。通胀层面，CPI与PPI剪刀差有望收敛，物价温和回升、逐步从低位反弹，若通胀修复节奏加快，债市或将阶段性承压，久期策略收益空间受限。利率市场波动加剧，波段操作难度提升，信用环境仍延续资产荒格局，哑铃型配置更具性价比，短端票息打底、长端把握波段机会。转债方面，市场迎来到期高峰，存量规模持续收缩，高估值格局进一步强化，整体上下空间均受约束，呈现高位窄幅震荡、波动收窄的态势。虽然转债性价比相较权益偏弱，但对比纯债或仍具备明显优势，对固收类资金配置价值不减，传统双低策略或将失效，指数化、一揽子分散化投资或将成为更优选择，整体适合绝对收益资金稳健布局。
截至4月9日，中欧心益稳健6个月混合A近三个月复权单位净值增长率为0.23%，位于同类可比基金304/629；近半年复权单位净值增长率为0.67%，位于同类可比基金373/629；近一年复权单位净值增长率为3.19%，位于同类可比基金541/629；近三年复权单位净值增长率为10.88%，位于同类可比基金287/581。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.9024，位于同类可比基金97/550。
截至4月9日，基金近三年最大回撤为2.36%，同类可比基金排名31/534。单季度最大回撤出现在2021年一季度，为2.72%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为10.9%，同类平均为19.2%。2024年上半年末基金达到13.76%的最高仓位，2021年一季度末最低，为5.18%。
截至2025年末，基金规模为9.31亿元。
截至2025年12月31日，基金持有人共计9390户，合计持有7.65亿份。其中管理人员工持有0份，机构持有份额占比0.00%，个人投资者占比100.00%。
截至2025年12月31日，基金最近一年换手率约74.36%，持续低于同类均值。
该基金持股集中度较高，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2025年末，基金十大重仓股分别是宁德时代、腾讯控股、工商银行、阿里巴巴-W、北京银行、中国神华、紫金矿业、香港交易所、中信证券、建设银行。
（文章来源：中国证券报·中证网）
