AI基金中银鑫利混合A（002535）披露2025年年报，2025年基金利润262.72万元，加权平均基金份额本期利润0.1349元。报告期内，基金净值增长率为10.04%，截至2025年末，基金规模为2199.3万元。
该基金属于灵活配置型基金。截至4月8日，单位净值为1.47元。基金经理是贺大路，目前管理的3只基金近一年均为正收益。其中，截至4月8日，中银颐利混合A近一年复权单位净值增长率最高，达9.36%；中银顺泽回报一年持有期混合A最低，为3.5%。
基金管理人在年报中表示，2026 年将更加注重组合的风险和回撤控制。选择个股时将用更接近绝对收益的思路标准去评价个股。如果股价包含了多年增长的预期，对于增长的确定性给与更高的要求。在市场总体估值水平回到历史中枢之前，组合的权益仓位也将保持在中低水平，来控制可能放大的市场波动。同时密切关注经济基本面的变化，尤其是内需板块的利润增速。内需的复苏可能成为今年组合的主要获利方向。
截至4月8日，中银鑫利混合A近三个月复权单位净值增长率为-0.46%，位于同类可比基金719/1287；近半年复权单位净值增长率为0.72%，位于同类可比基金804/1286；近一年复权单位净值增长率为9.26%，位于同类可比基金1073/1286；近三年复权单位净值增长率为12.80%，位于同类可比基金662/1286。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.4834，位于同类可比基金646/1274。
截至4月8日，基金近三年最大回撤为18.63%，同类可比基金排名258/1264。单季度最大回撤出现在2024年一季度，为8.87%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为46.25%，同类平均为72.57%。2023年三季度末基金达到70.3%的最高仓位，2020年一季度末最低，为6.32%。
截至2025年末，基金规模为2199.3万元。
截至2025年12月31日，基金持有人共计373户，合计持有1494.54万份。其中管理人员工持有172.45万份，占比11.54%，机构持有份额占比41.91%，个人投资者占比58.09%。
截至2025年12月31日，基金最近一年换手率约504.25%。
截至2025年末，基金十大重仓股分别是温氏股份、卫星化学、科伦药业、神农集团、青岛啤酒、中国国航、海天味业、伊利股份、新乳业、南玻A。
（文章来源：中国证券报·中证网）
