AI基金工银新金融股票A（001054）披露2025年二季报，第二季度基金利润1.66亿元，加权平均基金份额本期利润0.2735元。报告期内，基金净值增长率为10.87%，截至二季度末，基金规模为16.55亿元。
该基金属于标准股票型基金。截至7月18日，单位净值为2.878元。基金经理是鄢耀，目前管理6只基金近一年均为正收益。其中，截至7月18日，工银金融地产混合A近一年复权单位净值增长率最高，达30.52%；工银总回报灵活配置混合A最低，为16.89%。
基金管理人在二季报中表示，二季度，金融地产子行业中，银行表现较好，银行指数上涨超过12%，在低利率环境下，银行因相对稳定的盈利能力和高分红仍然具备较好的配置价值，本基金继续超配优质中小银行。非银金融指数二季度上涨7%，保险表现略好于券商，本基金维持对保险的标配和对券商的低配。受制于基本面继续下行，地产板块表现较差，本基金继续降低了对地产行业的配置比例。
截至7月18日，工银新金融股票A近三个月复权单位净值增长率为13.94%，位于同类可比基金13/61；近半年复权单位净值增长率为12.42%，位于同类可比基金19/61；近一年复权单位净值增长率为26.50%，位于同类可比基金17/61；近三年复权单位净值增长率为-4.04%，位于同类可比基金28/60。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至6月30日，基金近三年夏普比率为0.1178，位于同类可比基金31/60。
截至7月18日，基金近三年最大回撤为32.9%，同类可比基金排名35/59。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为19.54%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为90.66%，同类平均为88.8%。2023年末基金达到93.06%的最高仓位，2019年三季度末最低，为82.26%。
截至2025年二季度末，基金规模为16.55亿元。
该基金持股集中度较高，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2025年二季度末，基金十大重仓股分别是江苏银行、成都银行、杭州银行、沪农商行、中国太保、宁德时代、中国平安、宁波银行、盐津铺子、招商蛇口。
核校：杨澎
（文章来源：中国证券报·中证网）
