AI基金工银核心优势混合A（012119）披露2024年年报，2024年基金利润1.3亿元，加权平均基金份额本期利润0.0888元。报告期内，基金净值增长率为14.29%，截至2024年末，基金规模为11.8亿元。
该基金属于偏股混合型基金。截至4月3日，单位净值为0.732元。基金经理是鄢耀，目前管理6只基金近一年均为正收益。其中，截至4月3日，工银金融地产混合A近一年复权单位净值增长率最高，达26.03%；工银总回报灵活配置混合A最低，为8.87%。
基金管理人在年报中表示，2025 年基金重点关注大金融、大消费和科技成长赛道，并根据行业基本面、估值性价比以及市场风格变化等因素择机调整各个子板块的配置比例，整体上更加看好成长风格的表现。在大金融板块，银行板块的配置价值依然存在，聚焦配置优质个股；大消费板块关注政策逐步发力后基本面能否发生积极变化带来部分低估值品种的修复机会；科技成长板块，继续看好产业趋势明确的人工智能、国产算力、机器人、半导体国产替代等板块，继续关注新能源板块中供需改善的细分领域，关注军工板块订单改善的修复机会。
截至4月3日，工银核心优势混合A近三个月复权单位净值增长率为2.61%，位于同类可比基金200/256；近半年复权单位净值增长率为-0.48%，位于同类可比基金137/256；近一年复权单位净值增长率为9.25%，位于同类可比基金115/256；近三年复权单位净值增长率为-16.08%，位于同类可比基金116/236。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.0429，位于同类可比基金143/238。
截至4月3日，基金近三年最大回撤为36.67%，同类可比基金排名159/238。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为19.68%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为88.71%，同类平均为85.68%。2024年一季度末基金达到93.51%的最高仓位，2021年三季度末最低，为76.43%。
截至2024年末，基金规模为11.8亿元。
截至2024年12月31日，基金持有人共计1.68万户，合计持有15.86亿份。其中管理人员工持有16.81万份，占比0.01%，机构持有份额占比15.04%，个人投资者占比84.96%。
截至2024年12月31日，基金最近一年换手率约49.93%，持续低于同类均值。
该基金持股集中度较高。截至2024年末，基金十大重仓股分别是成都银行、宁德时代、贵州茅台、江苏银行、盐津铺子、沪农商行、比亚迪、英维克、立讯精密、老白干酒。
核校：孙萍
（文章来源：中国证券报·中证网）
