AI基金银华心怡灵活配置混合A（005794）披露2024年年报，2024年基金利润7309.7万元，加权平均基金份额本期利润0.0349元。报告期内，基金净值增长率为4.28%，截至2024年末，基金规模为42.15亿元。
该基金属于灵活配置型基金。截至4月3日，单位净值为2.677元。基金经理是李晓星和张萍，目前共同管理7只基金近一年均为正收益。其中，截至4月3日，银华心怡灵活配置混合A近一年复权单位净值增长率最高，达23.55%；银华盛世精选灵活配置混合发起式A最低，为0.19%。
基金管理人在年报中表示，展望 2025 年，市场关注的重点是综合考虑内生动能、外部冲击和政策应对，名义增长能否回升。我们相信在一系列政策组合拳的效用下，好的因素会逐渐积累，经济回升预期会逐步抬升。基本面的预期回暖，叠加债券市场收益率空间被进一步压缩，我们判断权益市场 2025 年或将迎来更多的资金青睐。在目前的宏观背景下，我们认为连续四年表现欠佳的消费股有望获得超额收益，过去三年跑输市场的质量因子有望在未来带来超额。
截至4月3日，银华心怡灵活配置混合A近三个月复权单位净值增长率为16.18%，位于同类可比基金48/918；近半年复权单位净值增长率为10.75%，位于同类可比基金102/918；近一年复权单位净值增长率为23.55%，位于同类可比基金80/918；近三年复权单位净值增长率为-8.62%，位于同类可比基金357/901。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.2482，位于同类可比基金280/909。
截至4月3日，基金近三年最大回撤为41.29%，同类可比基金排名338/909。单季度最大回撤出现在2020年一季度，为21.87%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为92.33%，同类平均为79.88%。2021年末基金达到94.59%的最高仓位，2018年三季度末最低，为79.37%。
截至2024年末，基金规模为42.15亿元。
截至2024年12月31日，基金持有人共计35.66万户，合计持有17.78亿份。其中管理人员工持有1549.27万份，占比0.87%，机构持有份额占比11.79%，个人投资者占比88.21%。
截至2024年12月31日，基金最近一年换手率约424.67%。
截至2024年末，基金十大重仓股分别是宁德时代、腾讯控股、阿里巴巴-W、中芯国际、比亚迪股份、贵州茅台、五粮液、中通快递-W、香港交易所、快手-W。
核校：孙萍
（文章来源：中国证券报·中证网）
