据统计，截至2024年5月31日，中国公募基金市场的规模达到了29.09万亿。尽管比4月底的30万亿略有缩量，但与2021年末的25.45万亿相比，增长14.3%。值得注意的是，股票型+混合型基金规模缩水2.21万亿，而债券基金+货币市场基金合计增长5.69万亿。市场趋势表明，中国基金投资者的风险偏好正在向更低风险、更高确定性的资产转移。

　　部分基金销售机构也敏锐地捕捉到了这一市场变化。普益基金在2023年提出“长期为客户，为客户长期”的服务理念，并聚焦于产品战略调整和数字化转型。一方面，公司推出家庭财富综合管理账户体系，助力投资者实现资产稳健增值，以提升客户财富获得感；另一方面，公司通过数字化转型提升全流程服务水平，显著改善客户投资体验。

　　普益基金表示，2024年上半年存量规模增长迅速，截至2024年6月21日，其资产配置服务存量规模同比增长188%，突破240亿。

　　普益基金成立于2010年11月19日，2013年获得基金销售牌照，为纳斯达克上市公司——华普集团（NASDAQ:HPH）旗下独立第三方基金销售机构，是一家基于买方顾问理念，致力于为个人投资者提供全方位家庭金融资产配置服务、为机构投资者提供多元化金融服务的金融科技服务平台。

　　以客户收益为目标，驱动产品战略转型

　　随着市场的发展和客户需求的变化，基金销售机构的角色在逐渐转变，财富管理不再局限于单一产品的管理，而是扩展到整个家庭财富的综合管理。变革的原因主要有两方面，一是中国财富管理需求以极高速度增长，广大居民对理财服务的需求日益旺盛。二是金融产品供应方的增多和产品供应链的拓展，要求销售机构能够提供更全面、更专业的服务。

　　基于此，在产品战略转型方面，普益基金为投资者提供了一套科学的家庭财富综合管理账户方案，指导投资者在不同的市场环境及风险情景下，采取不同的配置策略，在安全性、盈利性之间谋取一定的平衡，通过调整灵活取用账户、稳健增值账户和追求收益账户之间的资金分配比例进行科学的资产配置，在尽可能规避风险的情况下，实现资产的稳健增值及长期可持续的投资回报。

　　风险提示：市场有风险，投资需谨慎。本资料所引用的观点、分析是其在目前特定市场情况下并基于一定的假设条件下的分析和判断，并不意味着适合今后所有的市场状况，不构成对阅读者的投资建议。

　　针对当前中国市场环境，普益基金建议投资者根据自身风险承受能力，将25%至90%的资金放入稳健增值账户。稳健增值账户主要为投资者配置稳健类型的基金产品，旨在为投资者提供连续且稳定的可预期收益。通过稳健增值策略，帮助投资者重拾对市场的信心，并赢得了他们对普益基金的更高认可。由此，普益基金成功迈入快速增长的良性发展阶段。

　　以客户服务为抓手，深化数字化服务创新

　　根据财富管理的生命周期理论，个人投资者的一生可被分为财富起步期、财富积累期、财富稳定期、退休期四个阶段。投资者在不同的人生阶段有不同的资产负债情况、风险承受能力以及资金需求，因此需要随着人生阶段的变化持续调整个人资产配置。

　　普益基金以客户需求和服务创新为核心，通过大数据、算法挖掘以及神策智能系统，基于投资者全生命周期进行精细化运营，打造千人千面的精准服务场景，同时打通公私募客户线上交易全流程，构建属于普益的数字化竞争壁垒。截至2024年6月，今年以来基金投顾客户留存率达75%，有效提升了客户的投资盈利概率和投资收益，使客户真正体会到投顾服务及时间对投资的价值。

　　目前，普益基金在投顾业务领域积累了丰富的合作经验，与众多基金投顾机构的合作广度和深度在行业中具有领先水平。公司已与盈米基金、南方基金、中欧基金等业界知名的投顾机构建立了深度合作关系，共同推出20多款投顾组合策略产品。这些策略产品全面覆盖了固收、固收+、股债平衡、高权益等不同目标风险等级的组合，同时提供小目标、智能发车等功能型投顾服务，能够灵活满足不同场景下的投资者需求。

　　同时，普益基金对智能客服系统进行了持续的全面升级，运用数字化平台为投资者提供全方位、高效率服务。截至2024年6月，智能客服已为25万计的投资者提供了7*24小时的全天候不间断服务，问题解决率超过90%。此外，普益基金以人工客服作为智能客服的有力补充，客户满意度高达99%，确保投资者在任何时间都能得到及时、有效的帮助。

　　以客户信任为基石，优化沟通渠道效能

　　普益基金独具特色的线下服务渠道，是与客户建立信任关系的关键因素。与其他主要依赖互联网渠道的第三方基金销售机构不同，在复杂的投资环境下，普益基金通过线下渠道为投资者提供面对面、1V1的服务，有效缓解投资过程中的焦虑情绪，引导投资者从容应对市场、正确看待产品，从而做出科学的投资决策。自2024年以来，普益基金的研究与顾问团队根据市场动态和客户需求，发布了28份专题研究报告，共举办了19场线上客户交流和35场线下客户活动，有效解答投资者疑问并帮助他们建立投资信心。

　　为了满足投资者的多样化需求及信任基础，第三方独立基金销售机构不断提升自身的服务能力，包括提供更加丰富的基金产品选择、更加专业的投资建议和资产配置服务等。普益基金提供的服务就颇具有行业标杆意义，针对家庭投资理财生活场景，公司为个人投资者提供多账户管理、金融产品交易、基金投顾策略、理财资讯、投资者权益保护等全生命周期的服务陪伴。

　　截至2024年6月21日，公募基金方面，普益基金在全市场接入117家公募基金公司，其中规模排名前20的基金公司100%接入，公募基金接入近11000只。私募基金方面，普益基金在全市场精选超过30家管理人，其中百亿及以上管理人占比38%，50亿至100亿管理人占比29%，覆盖市场各类主流策略产品，以满足不同类别投资者的配置需求。

　　值得一提的是，普益基金机构业务规模今年亦增长较为迅速，其中银行、理财子公司、保险等大型金融机构客户增长尤为明显。普益基金针对机构投资者打造的智能化场外基金交易系统“普益机构通”，可以为机构投资者提供丰富的产品组合、系统的投研体系以及个性化的交易体验，从而全方位提升机构客户的服务质量和效率。

　　普益基金以客户为中心，坚持长期陪伴客户同行，注重客户投资体验。结合当前市场环境，其主推稳健增值账户的配置策略深受客户喜爱，产品战略调整和数字化转型已初见成效。截至2023年12月31日，普益基金累计服务个人客户数达155万人，2014年至2023年复合增长率55.01%；累计资产配置服务规模超751亿元，2015年至2023年复合增长率128.8%。

（文章来源：21世纪经济报道）