华澳信托持续亏损 自营不良率连续两年超过50%!地产成为大“雷区”
2024年05月14日 19:34
来源: 21世纪经济报道
东方财富APP

方便,快捷

手机查看财经快讯

专业,丰富

一手掌握市场脉搏

手机上阅读文章

提示:

微信扫一扫

分享到您的

朋友圈

  以地产业务为特色的华澳信托正在默默咽下“苦果”,近期公布的华澳信托年报显示,华澳信托2023年继续营收大幅下滑并持续亏损,继2022年亏损9.67亿元后,2023年继续亏损,净利润为-4.31亿元。

  去年华澳信托自营不良资产继续增加至52.27亿元,自营不良率连续两年超过50%,2023年的自营不良率进一步升至55.34%。

  目前公司信托业务基本陷于“停滞”,年报显示,2023年华澳信托有13个信托项目清算结束,未有新增信托项目。

  不良率高企

  2023年华澳信托实现营业收入6035万元,同比下滑53.95%。实现利润总额-40,281.44万元,实现净利润-4.31亿元,这是继2022年亏损9.67亿元后的连续第二年亏损。

  从收入结构来看,2023年华澳信托利息净收入为-4085.12万元,上一年为2030.67万元,主要由于利息收入大幅减少而利息支出大幅增加。手续费及佣金净收入小幅增加1.99%,2023年无投资收益。

  公司业务结构以传统业务为主,并以房地产为特色。2023年末公司信托资产管理规模230.78亿元,同比减少23.26%,其中以发放贷款和垫款、债券投资为主,占比分别达53.75%、43.89%。从行业集中度来看,主要投向房地产和工商企业等实体经济领域。其中,投向房地产类的信托管理规模为98.80亿元,占公司信托业务分布首位,占总规模的42.81%;投向工商企业类的信托管理规模为63.54亿元,占比27.53%。2023年末主动管理型信托资产121.7亿元,几乎全部为融资类信托。

  2023年末公司自营资产规模为40.35亿元,资产运用以其他应收款和债权投资为主,分别占62.59%、17.57%。自营不良资产2023年继续增加3.89亿至52.27亿元,自营不良率连续两年超过50%,2023年的自营不良率为55.34%。坏账准备大增,2023年末公司其他资产减值准备19.45亿元,同比增21.15%,主要是坏账准备大增32.24%。

  华澳国际信托的自营贷款只有两个贷款对象,分别为浙江禹汇商贸有限公司、宁波豪程石化有限公司,贷款本息已经全部逾期

  信托项目营收也堪忧,2023年实现营业收入13.26亿元,同比减少14.34%,利息收入为主要收入来源,其中利息收入同比减少4.36%,投资收益同比减少58.85%。

  目前公司信托业务基本陷于“停滞”,2023年华澳信托有13个信托项目清算结束,未有新增信托项目。

  此前监管已经关注华澳信托可能存在的问题。2022年5月,公司曾收到《上海银保监局办公室关于华澳国际信托有限公司2021年度的监管意见》(沪银保监办发〔2022〕66号),文中对公司股权管理和公司治理、固有业务风险、房地产业务风险、信托项目风险管理、内部管理等方面指出5类主要问题,并根据公司存在的上述问题提出监管意见。

  地产成为大“雷区”

  近年来房地产开发商大量暴雷,地产业务特色也使得公司信托业务频频“踩雷”。公司年报显示,公司陷于多起诉讼纠纷,为追讨信托计划的款项,华澳信托与多家开发商、贵州遵义地方融资平台等对簿公堂。包括跟佳兆业集团(深圳)有限公司、世茂集团等开发商的金融借款合同纠纷,以及起诉宝能旗下公司及关联公司的多起诉讼,华澳信托要求对方支付债券投资本金、利息、逾期利息和复利等。虽然大多胜诉,但这些开发商大多已经深陷困局无力还债。贵州遵义等地的地方融资平台也是近年来城投非标融资违约的“重灾区”之一。

  企业预警通显示,截至5月14日,华澳信托相关司法案件有506条信息,其中公司被列为被告的司法案件信息有249 条。

  同样深陷困局的还有华澳信托的大股东,去年公司新增8笔股权冻结事项,而控股股东重庆财信企业集团(下称“财信集团”)直接和间接持有的公司100%股权已全部被采取诉讼保全措施,共对应出资额25亿元。

  地产业务也是财信集团的重要业务。资料显示,财信集团为大型综合企业集团,实控人为卢生举,成立于1997年,发展至今,业务涉及六大经营板块,分别为城市基础设施建设、房地产开发与运营、化工产品生产与销售、金融投资控股、环境保护与污染治理,物业管理服务。旗下地产板块——上市公司财信发展曾与龙湖、金科等被视为重庆本土房企“五虎”。

  近年来房地产行业整体经营艰难、融资环境恶化,财信集团也不例外。去年4月,因财信集团出现流动性困难,发生其他业务违约及诉讼情况,恒丰银行重庆分行宣布财信集团贷款提前到期并于 2023 年 4 月 7 日发起执行申请,截至4月11日融资余额为 44.42亿元。今年3月财信集团已被上海市长宁区人民法院列为失信被执行人。

(文章来源:21世纪经济报道)

文章来源:21世纪经济报道 责任编辑:3
原标题:华澳信托持续亏损,自营不良率连续两年超过50%!地产成为大“雷区”
郑重声明:东方财富发布此内容旨在传播更多信息,与本站立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
举报
分享到微信朋友圈

打开微信,

点击底部的“发现”

使用“扫一扫”

即可将网页分享至朋友圈

扫描二维码关注

东方财富官网微信


扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-61278686 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:4000300059/952500