嘉信理财Thomas Pixley: 中国财富管理 加快“买方投顾”转型
2024年04月29日 07:33
来源: 中国基金报
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  中国基金报记者张燕北

  日前,嘉信理财(上海)总经理Thomas Pixley接受中国基金报记者专访,分享了他对中国投顾市场的观察和分析。

  Thomas Pixley表示,美国投顾行业正经历显著的变化。2012年以来,越来越多的美国人愿意付费获取投资咨询服务,这一比例从当年的31%上升到2022年的61%。

  谈到越来越低的费率对美国投顾行业的影响,Thomas Pixley表示:“费率变化对行业产生了积极影响,推动证券公司之间和注册独立投顾之间的并购,促使行业进行内部调整。同时,券商、基金公司等也在寻找新的具有高附加值的收入来源,以满足不断变化的市场需求。”

  他强调,低费率是顺应市场趋势和满足客户需求的表现,有助于提高投资者的实际收益,尤其是长期投资,费率的差异可能会对最终的投资回报产生显著影响。

  聚焦中国市场,Thomas Pixley观察到,中国财富管理市场过去几年发生了巨大变化,居民财富不断积累,对美好生活的期望越来越高,在退休生活、子女教育、购房等方面有着更高的财务要求。年轻一代逐渐成为投资市场的主力军,他们对数字化、个性化的投资服务有更高的接受度。但这些投资者往往缺乏投资经验,更加依赖专业的投资建议和服务。

  在他看来,在新的市场环境下,资产管理端也在发生变化,卖方投顾模型逐渐向买方投顾模型转变。行业逐步从产品销售转向站在客户立场提供服务,2019年推出的公募基金投顾试点等政策也在支持这一转型。从技术角度看,金融科技的发展为投顾服务提供了新的工具和平台。人工智能大数据分析、区块链等技术可以提高投顾服务的效率和精准度,同时降低成本,使更多人能够享受到专业的投顾服务。

  Thomas Pixley提到,随着金融市场教育的普及,投资者的风险意识和投资知识逐步提高,他们更加注重投资回报的稳定性与长期性,这对于投顾行业的发展是一个积极信号。在这种背景下,投顾服务如何体现自身价值成为关键。

  他直言,希望中国的财富管理行业能够深入了解客户需求,成为投资人的良师益友,帮助他们改善投资行为,实现长期的投资目标。同时,努力创造一个成功的商业模式,将人工服务与数字平台相结合,提供更加便捷、高效的服务,以满足客户日益多样化的需求。

(文章来源:中国基金报)

文章来源:中国基金报 责任编辑:65
原标题:嘉信理财Thomas Pixley: 中国财富管理 加快“买方投顾”转型
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