响应新“国九条”,银行理财含权产品发行提速,有混合类产品首发募集20亿元
2024年04月25日 09:27
作者: 卢梦雪
来源: 华夏时报
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  华夏时报记者卢梦雪冉学东北京报道

  近期,国务院印发《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》(下称:新“国九条”),其中提到,鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场,提升权益投资规模。

  去年年底以来,理财公司便在权益市场布局动作频频。新“国九条”的出台,更为理财公司含权益产品的布局带来了新的机遇。《华夏时报》记者注意到,银行理财公司正在积极调整业务策略,加强权益产品布局,推出混合型、偏股型等权益产品,最近甚至出现了首期募集规模达20亿元的爆款含“权”产品。

  多家理财公司向《华夏时报》记者表示,新“国九条”的出台,为理财公司的长期发展提供了政策支持和市场机遇,有助于推动银行理财业务的创新和发展,同时,这也将有助于扩展理财产品的收益率区间,满足投资者对高收益产品的需求。

  有含权理财首发募集超20亿元

  年前,由于股市行情欠佳,处于相对低点,理财公司整体对权益类、偏股混合产品布局未有偏向。不过,今年以来,受资本市场回暖影响,权益类理财的表现可圈可点,近期权益类理财净值增长率明显超越固收类理财。

  根据普益标准数据统计,截至2024年4月14日,权益类理财产品近3月的平均年化收益率为7.8933%,最新存续规模为404.2286亿元。年后,上证指数重回3000点,部分理财公司正在逐步布局含“权”固收及混合类理财产品。

  招银理财4月17日成立的一款一年持有期的混合类理财产品,首发就十分火爆,募集规模突破了20亿元。据了解,该产品风险等级R3,是招银理财推出的第三只“价值精选”产品,为了吸引更多的投资者,再度打出了 “累计净值低于1不收取管理费”、延长申赎时间等方式吸引客户。

  记者在中国理财网注意到,4月23日,理财公司发行的处于“存续”状态的混合类产品和权益类产品有1300只,从发行主体来看,农银理财、招银理财、光大理财、中银理财、平安理财、兴银理财、上银理财等多家理财公司均有相关产品存续。

  目前,招银理财通过固收+少量权益仓位,陆续推出“价值+、红利+、量化+、结构+、债券+、全球+、黄金+、多元+”等八大系列含权产品线,总规模达2000余亿元。

  光大理财也在2023年起逐步布局了包括量化策略、量化指增等多只含权混合型产品。

  中银理财方面也向《华夏时报》记者介绍,该公司正加大力度推广含权产品,拓展资金来源。“我公司聚焦助力发展新质生产力,对相关的产业和重点公司进行梳理,构建分层次的标的库,并通过指数、基金、专户等形式形成投资工具,供全司各类产品进行权置。”

  从产品特点来看,当前银行理财市场权益理财显著特点是以封闭式管理为主流,私募形式占据了78%以上的比重,1年以上期限产品较为普遍。

  权益能力短板待补齐

  长期以来,固收类产品是银行理财市场的主流,含权类产品则占比较低。普益标准数据显示,截至4月21日,全市场共存续理财产品38232款,从投资性质来看,固收类产品最多,占比91.99%;混合类产品次之,占比4.60%;权益类、商品及金融衍生品类产品相对较少,合计占比仅有1.42%。

  “银行理财脱胎于银行资管部,固收类稳健型产品一直是理财公司的强项,但权益产品却是短板。”有银行理财公司相关人士向《华夏时报》记者表示,此前监管一直在呼吁理财公司加强投研能力建设,加强权益产品布局,但长期以来,与公募基金相比,银行理财公司在权益能力方面一直处于紧紧追赶状态。

  新“国九条”明确推动中长期资金入市,并鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场,提升权益投资规模。多家理财公司认为,这为理财公司的长期发展提供了政策支持和市场机遇。

  光大理财方面向《华夏时报》记者表示,新“国九条”推动了银行理财业务创新和市场参与度的提升。一方面,新“国九条”鼓励银行理财资金进入资本市场,为理财公司提供了更多的业务创新空间,有助于理财产品多样化发展。

  “另一方面,随着资本市场边际风险的减弱,银行理财会逐步提升投资权益类资产的比例,预计这将有助于扩展理财产品的收益率区间,同时满足投资者对高收益产品的需求。”光大理财方面表示。

  招银理财方面则向《华夏时报》记者表示,新“国九条”的出台对于银行理财来说,意味着产品端可配置更多优质资产,提高资产配置的多样性和投资效率。通过参与资本市场,银行理财产品能够更好地分享经济增长的成果,提升理财产品的收益水平,进而提高投资者的财富感知。

  “政策的出台也意味着银行理财需持续提高自身风控和投资水平。”招银理财表示,新“国九条”强调了资本市场全链条监管,明确提出要强化退市、提高分红,同时强调全面加强监管、有效防范化解风险等,这对银行理财公司的风险控制能力和投资管理水平提出了更高要求,银行理财要进一步加强风险管理,提高投资的安全性和收益性。

  中银理财方面则表示,在新“国九条”的引领下,将在产品布局、资产配置、投资策略等方面,提升权益投资规模。

  “一是在产品布局方面,进一步完善权益、混合、固收增强等产品线,丰富期限结构和主题方向,为客户提供更多选择,吸引更多长期资金入市。二是在资产配置方面,更加积极地挖掘权益市场投资机会,与固收资产形成合理配比。三是在投资策略方面,积极跟踪政策鼓励的产业、主题以及重点公司,通过指数、基金、股票相结合的方式,完善适合理财资金的权益投资方案。”中银理财表示。

  此外,新“国九条”同时提出了资本市场未来的发展目标,包括提升上市公司质量、完善多层次资本市场体系、完善信息披露等。

  招银理财认为,这也为银行理财权益业务的未来发展指明了方向,“银行理财需要根据政策导向,调整和优化理财产品结构,提升服务质量,以适应资本市场发展的新要求。”

  光大理财认为,这有助于构建更加健康和透明的市场环境,为银行理财资金的入市提供了良好的基础。

(文章来源:华夏时报)

文章来源:华夏时报 责任编辑:65
原标题:响应新“国九条”,银行理财含权产品发行提速,有混合类产品首发募集20亿元
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