4月19日，中国人民银行官网显示，宁夏回族自治区分行发布了一则行政处罚信息，广州合利宝支付科技有限公司宁夏分公司（下称“合利宝”）因违规被罚。

　　据人行处罚信息显示，广州合利宝宁夏分公司因违反收单交易资金结算管理规定处罚款50万元。

　　合利宝成立于2013年7月19日，总部位于广州。合利金融旗下子公司，于2017年被仁东控股收购，并于2019年获支付牌照续展。合利宝经营范围包括互联网支付、移动电话支付、银行卡收单，展业范围为全国。

　　值得注意的是，合利宝母公司仁东控股在今年1月底发布了2023年业绩预告，该预报显示，2023年归属于上市公司股东的净利润亏损预计在18000万元至27000万元之间，扣除非经常性损益后的净利润亏损预计在1.5亿元至2.2亿元之间。基本每股收益亏损预计在0.32元/股至0.48元/股之间。

　　关于业绩变动原因，仁东控股表示，报告期内公司归属于上市公司股东的净利润同比亏损增加，主要原因为公司贷款逾期利息及违约金计提导致财务费用增加；另公司第三方支付业务在收单业务中存在部分标准类商户交易使用优惠类商户交易费率上送清算网络的情形，公司将所涉资金计入营业外支出。据仁东控股2023年中期报显示，需要退还的金额为2400万交易手续费。

　　近年来，仁东控股因操纵股价案遭立案调查，股价总体走低、业绩亏损资金紧张，又因逾期了数亿银行贷款，霍东及其配偶赵佳(仁东控股董事)被列为失信被执行人。

　　仁东控股在2017年收购合利宝支付，1.57亿收购款长期陷入仲裁纠纷，还款计划在2020年6月落定，有三期近9641万元的付款需在2021年完成。

　　合利宝近年涉及7起“套路贷”、“网贷”诈骗刑事案件。蓝鲸财经此前曾披露， “合利宝”“汇潮”“极支付”等与犯罪者展开“密切”合作，开放权限让犯罪者获取更多用户信息。

　　据犯罪者供述，在与合利宝等公司合作时，某犯罪者负责和第三方支付公司进行对接。其权限是可以登陆后台，知道客户的基本信息（身份证，联系方式，家庭地址，工作单位，电话通讯录，电话通信记录）以及贷款和还款情况。在注册、认证时获取贷款人通话记录、通讯录等个人信息，有些贷款人知晓，有些不知晓，知晓也只能同意，否则不能下一步操作。每笔贷款都需扣除30%-40%的“服务费”。

　　另一起由冯某带头的“套路贷”恶势力犯罪集团在利用“租来用”、“时秒贷”等APP网络平台经营“套路贷”的活动中，也是通过通过合利宝支付科技等为第三方支付绑定的账户进行收、放贷。在五个月的时间内，该犯罪集团共计诈骗既遂人民币1445万元。

（文章来源：蓝鲸财经）