近年来，中国财富管理市场涌现出诸多新变化，资管行业机遇与挑战并存。作为“2023沪上金融行业领军人物”，渣打银行（中国）有限公司（以下简称“渣打中国”）副行长兼财富管理及零售银行业务总经理李峰近日做客《进取会客厅》栏目，他表示渣打中国积极识变、应变、求变，在财富管理市场精耕细作，着力为客户提供精细化、定制化、个性化的理财服务。本栏目由上汽奥迪A7L和上汽奥迪Q6特约播出。（编者按）

　　近年来，随着资管新规配套细则“靴子落地”，以及居民理财素养持续提升，理财产品掀开净值化转型的序幕，产品收益的公开化、透明化程度不断提升。谈及中国财富管理市场的新变化，李峰认为，除了净值化转型的趋势，越来越多客户的关注点从高收益转向稳定性，背后折射出社会大众财富观念与风险偏好的微妙变化。

　　为给客户提供更加精细化、专业化的理财服务，第一步是构建精准的客户画像，迈向“精耕细作”新阶段。李峰表示，渣打中国的财富管理服务既覆盖大众市场，也聚焦高净值客群；其中，后者的个性化需求更加突出，如全球资产配置、慈善事业运营、财富传承等，需要针对其资产配置需求提供定制化服务。

　　财富管理的过程并非一蹴而就，而是需要针对客户需求进行持续挖掘与长期追踪。李峰表示，从业者不仅要了解客户当下和未来的需求，还要聚焦更长远的全生命周期规划，如财富的代际传承等。“财富管理应当贯穿今天、明天和未来。”李峰概括道。

　　2023年11月，渣打中国的首家“优先私人理财中心”在上海正式开业运营，由专业投资顾问团队组成“金融营养师”，为高净值客户提供涵盖全球财富管理、环球礼遇体验、企业社会公益、家族财富传承等在内的解决方案，满足客户的财富管理以及“财富之上”的多元化需求。

　　“成立至今，上海的优先私人理财中心充分展现了引领作用，以此为据点，渣打的业务布局将向长三角和中国其他地区进一步延伸拓展，全面推出基于优先私人理财的全新服务框架，持续加码中国市场。”李峰说道。

　　面对中国财富管理市场的新变局，渣打中国坚守“睿见有道、财富无界”的价值主张，并提供基于此的配套产品和服务。李峰将这一理念概括为提供远见洞察、打造开放平台、引领绿色金融实践、培养专业客户经理和专家团队四个面向，彼此之间相互支撑、互为补充。

　　邂逅行业大咖，纵览财经格局。《进取会客厅》栏目深入访谈2023“沪上金融家”评选获奖英才，搭建思想交流平台，展示新时代金融菁英风采，助力沪上金融业高质量发展。本栏目由上汽奥迪A7L和上汽奥迪Q6特约播出。（王翀、邓侃）

（文章来源：新华财经）