随着年报季的临近,多家上市公司公告踩雷信托产品,业绩亏损或大幅下滑。仅1月29日晚间,就有3家A股上市公司披露业绩预亏、预减公告,踩雷国民信托、中融信托等信托产品。
1月29日,恒银金融科技股份有限公司(证券简称恒银科技)公告,预计2023年年度实现归属于上市公司股东的净利润约为-2.28亿元到-1.83亿元。上年同期,恒银科技归属于上市公司股东的净利润为-1.52亿元。
亏损额的进一步扩大,部分由于恒银科技购买国民信托的“国民信托·慧金87号集合资金信托计划”逾期。该产品到期日为2022年12月20日,截至目前已逾期本金1.7亿元及剩余投资收益到期未兑付。
恒银科技称,与融资人多次沟通无果,2023年3月30日恒银科技委托国民信托起诉天津致融建筑材料销售有限公司、融创华北发展集团有限公司、天津金易晟辉置业有限公司、天津星耀投资有限公司、福建万合鸿业建设有限公司,北京金融法院已受理,相应的抵押房产已由北京金融法院查封保全,截至2023年末该案件尚未开庭审理,预计该项投资累计减值50%。
值得注意的是,就在同一天,另一家A股公司——金房能源集团股份有限公司(证券简称金房能源)同样披露2023年度业绩预告。预计盈利900万元~1300万元,比上年同期下降86%~91%。
金房能源业绩大幅下滑,很大程度也是因为踩雷信托产品。
2023年度,金房能源购买的中融国际信托有限公司“中融-圆融1号集合资金信托计划”共计1.7亿元人民币,产品已逾期、尚未兑付,基于谨慎性原则,金房能源对该信托产品确认公允价值变动损失1.19亿元。
同样踩雷中融信托的还有杭州微光电子股份有限公司(证券简称微光股份)。
据其1月29日晚间披露的业绩预告,2023年,微光股份购买的部分中融信托产品出现未按期兑付的情形,使得理财产品的整体投资收益同比下降。基于谨慎性原则并结合客观现状,董事会作出确认公允价值变动损失的决策,对相关理财产品的未来回款情况进行初步预测,确认公允价值变动损失合计2.04亿元。
全年,微光股份盈利1.05亿元~1.35亿元,同比下降56.16%~ 65.90%。
值得注意的是,就在三家公司披露踩雷信托业绩下滑的当天,通力科技、拓普集团、泰祥股份、漫步者等上市公司披露公告,拟采用信托等方式,使用闲置自有资金/募集资金进行现金管理。
在业内人士看来,相比其他理财方式,上市公司通过信托产品进行现金管理,具有收益性、稳定性等优势。但若上市公司信托理财规模较大,一旦信托产品未能如期兑付,短期会对公司现金流、股价等产生较大压力。
在其看来,2023年多家上市公司踩雷信托产品,一方面与监管力度加大等使得信托产品风险不断暴露有关;另一方面,与融资方信用下沉、信托资产质量逐步恶化密不可分。此外,不少上市公司热衷信托理财,自身却缺乏相关投研能力。
(文章来源:大河财立方)