不久前因踩雷“跑路瑜瑶”备受关注的国通信托，一日连收三张行政处罚事先告知书。

　　12月28日，国家金融监督管理总局湖北监管局官网公示，林小龙担任国通信托有限责任公司信托业务四部信托高级经理期间，对公司存在的发行新项目承接风险项目，未充分揭示旧项目已有风险问题负有经办责任。

　　张晋担任国通信托有限责任公司北京信托业务一部部门副总经理期间，对该公司存在的虚假压降融资类信托问题负有管理责任。国家金融监督管理总局湖北监管局拟对上述两人作出给予警告的行政处罚。

　　邹晓磊担任国通信托有限责任公司总裁助理期间，对该公司存在的投后管理不尽职、违规开展政信业务和发行新项目承接风险项目，未充分揭示旧项目已有风险问题负有管理和领导责任。该局拟对当事人作出给予警告并罚款6万元的行政处罚。

　　对此，有中部地区信托公司告诉财联社记者，按照监管披露的信息来看或存在两种可能性，一种可能是资金池，另一种可能是政信类信托。如果是政信信托产品，到期无法及时还款，可能双方私下勾兑，先还旧项目再发新项目，这种情况只是属于借新还旧而非资金池。“要判断到底是哪种具体情况，还需要监管函件确认。”上述人士补充。

　　用益信托研究员帅国让告诉记者：“如果是借新还旧的情况，那在以往的信托业务中也并非罕见。此次处罚说明信托公司在展业中存在违规行为，没有尽到审慎经营管理原则，同时也表明监管政策的严厉性及精细化。”

　　值得注意的是，本批处罚依据均是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条的规定。其中提出，“银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。”

　　财联社记者注意到，近期因为此条规定被开罚单的信托公司亦有不少。

　　10月12日，国家金融监督管理总局上海监管局公示行政处罚信息公开表，时任安信信托董事长王少钦负有直接管理责任，部分信托项目违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益；违规将部分信托项目的信托财产挪用于非信托目的的用途；推介部分信托计划未充分揭示风险；违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务；部分信托项目未真实、准确、完整披露信息。国家金融监督管理总局上海监管局对王少钦作出取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身的行政处罚。

　　11月2日，国家金融监督管理总局上海监管局公示，时任中泰信托有限责任公司信托经理李思垚对中泰信托有限责任公司未及时掌握信托存续项目的风险变化、未按规定进行信息披露负有直接责任。当事人被监管部门作出警告，处罚款5万元的行政处罚。

（文章来源：财联社）