近年来，针对基金销售的监管日趋严格，各地证监局纷纷重拳出击。

　　10月9日，深圳证监局公告称，由于平安证券在基金销售业务方面存在三大问题，决定对其采取出具警示函行政监管措施。

　　经查，平安证券基金销售业务存在以下问题：一是个别销售业务部门未有效进行物理隔离；二是未有效执行基金销售业务的内部控制制度；三是私募基金的宣传推介不规范。

存在多个问题

　　经查，平安证券基金销售业务存在以下问题：一是个别销售业务部门未有效进行物理隔离；二是未有效执行基金销售业务的内部控制制度；三是私募基金的宣传推介不规范。

　　深圳证监局认为，平安证券违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《销售办法》）第三十一条第二款、第二十五条、第四十五条的规定。因此，依据《销售办法》第五十三条的规定，深圳证监局决定对公司采取出具警示函行政监管措施。

　　综合来看，深圳证监局此次罚单直指平安证券在基金销售方面的内控不足。

　　根据《销售办法》第二十五条，基金销售机构应当按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，完善内部责任追究机制，确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。

　　同时，《销售办法》第三十一条显示，销售基金销售机构应当建立健全业务范围管控制度，审慎评估基金销售业务与其依法开展或者拟开展的其他业务之间可能存在的利益冲突，完善利益冲突防范机制。

　　基金销售机构应当采取有效隔离措施，避免因其他业务风险影响基金销售业务稳健运行。

　　而第四十五条则显示，基金销售机构应当以非公开方式向合格投资者销售私募基金，不得通过公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信等渠道公开或者变相公开宣传推介私募基金。

多地证监局重拳出击

基金销售乱象

　　近年来，随着基金普及度越来越高，基民数量越来越庞大，监管层也愈发重视对基金销售机构的监管。

　　今年以来已经有近10家银行、约5家券商收到了各地证监局的警示函。此外，蚂蚁基金销售有限公司领到今年最大罚单，因违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定，违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定，被处以7368万元罚款，其总经理林思思被给予警告，并处以15万元罚款。

　　记者总结梳理发现，近期各地证监局关注的基金销售违规乱象，主要聚焦以下四大方向：

　　一是人员管理方面，部分机构的基金销售业务人员、合规风控人员未取得基金从业资格，部分机构的基金产品准入委员会未包括产品研究人员及合规风控人员，合规风控人员未满足独立性和有效性要求，且未按照内部制度对基金销售业务进行监督和现场检查等等。

　　二是宣传推介方面，相关话术设计不规范，部分用词可能对投资者产生误导，个别销售人员在不清楚投资者风险承受能力的情况下宣传推介基金产品，个别销售人员向投资者发送未经审核的基金宣传推介材料等等。

　　三是合规风控方面，部分销售机构未对支行互联网营销行为进行统一管理并监控留痕，部分机构仅通过行内签报方式将基金销售业务部门负责人纳入离任审计人员范围，尚未建立基金销售业务部门负责人离任审计或离任审查制度等等。

　　四是考核激励方面，部分销售机构对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策，这一违规行为也是渠道“重首发、轻持营”的一大表现。在监管层近期下发的多份文件中，一直反复强调，严禁基金销售机构短期激励行为，基金销售机构应将销售保有规模、投资者长期收益纳入考核指标体系。

（文章来源：中国基金报）