再有基金销售机构接罚单，第三方代销机构头部公司现身其中。

　　7月21日，浙江证监局官网披露了今年6月底对关于对浙江同花顺基金销售有限公司（以下简称同花顺基金）采取出具警示函措施的决定。因旗下部分产品存在宣传预期收益的行为，浙江证监局决定对该公司采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　同日，温州银行、杭州银行的罚单也被披露，两家机构均被浙江证监局采取责令改正措施，涉及的问题也与基金销售业务相关，包括基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金销售合规风控人员未取得基金从业资格等。

　　事实上，今年以来，基金销售公司整体迎来严监管，作为基金代销机构中的主力，多家银行均出现因基金代销违规接“罚单”，而作为后起之秀，第三方代销机构也是基金代销监管的关注重点。与此同时，行业整体也在悄然洗牌，年内不乏暂停业务的基金代销公司。

　　同花顺基金受罚，一季度权益代销规模增长

　　浙江证监局表示，同花顺基金涉及的产品宣传预期收益的行为，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十四条第三项的规定。根据该办法第五十三条的规定，采取出具警示函。

　　此外，浙江证监局表示，该公司应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，切实加强内控合规管理，规范销售行为，杜绝上述问题再次发生。如对该监督管理措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证监会提出行政复议申请，也可以在收到决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。

　　公开资料显示，作为第三方独立代销机构，同花顺基金在2012年4月获核准开展业务，是浙江核新同花顺网络信息股份有限公司（以下简称同花顺）的全资子公司。同花顺2022年报显示，公司去年总收入35.59亿元，同比微增1.4%。其中，基金销售及其他交易手续费等其他业务收入2.1亿元，同比减少超三成。

　　对此，同花顺表示，这主要是由于证券市场波动，投资者对基金需求量下降，导致基金代销手续费减少所致。

　　整体来看，同花顺基金的代销规模位于全市场中游。中基协数据显示，今年一季度，同花顺基金的权益类基金销售保有规模为365亿元，环比增长7亿元，在全市场排名第36位。在第三方渠道中，该公司的权益基金销售保有规模则排名第6位。

　　基金销售机构严监管进行时

　　今年以来，基金代销行业整体“严监管”进行时，除了同花顺，蚂蚁集团此前的巨额罚单也曾是市场关注焦点。

　　其中，浙江证监局在7月6日发出的行政处罚决定书显示，经查明，蚂蚁基金销售存在以下违法事实：一是违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定。二是违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定。根据相关规定，对蚂蚁基金销售给予警告，并处以7368万元罚款；公司总经理林思思给予警告，并处以15万元罚款。

　　另外，大连证监局则在今年5月30日对资舟基金销售采取责令暂停办理相关业务监管措施的决定。该公司经查存在内部控制与风险管理制度不能有效执行、未及时报送相关材料及数据、营业场所无人办公等问题。

　　而作为基金代销渠道的主力，银行机构的“罚单”也在今年频频现身。前述提到的温州银行经查存在以下5个问题。一是基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金业务监察稽核岗人员、基金产品准入审核人员未取得基金从业资格；二是未在每一年度结束之日起3个月内完成上年度监察稽核报告，未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；三是采用问卷方式了解投资者信息，未涵盖其收入来源和数额；四是未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告；五是未按要求报备反洗钱工作相关材料。

　　而杭州银行存在的问题中，未取得基金从业资格的是基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金销售合规风控人员。同时，与温州银行相似，也存在问题二、四、五的违规情形。

　　另外，在采用问卷方式了解投资者信息时，杭州银行不仅未涵盖其收入来源，也未涵盖投资相关的学习和工作经历。且杭州银行未建立基金销售业务部门负责人离任审计或离任审查制度，未及时向浙江证监局报备基金销售业务部门负责人离任审查报告。

（文章来源：财联社）