变“知产”为“资产” 融资租赁如何巧解佛山企业融资难?
2023年04月14日 16:16
来源: 21世纪经济报道
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  在“制造业当家”的语境下,制造业大市佛山正加速冲刺制造业强市。按照佛山市此前发布的《关于高质量推进制造业当家的行动方案》规划,到2026年,佛山泛家居、装备制造两个万亿元级产业集群要做优做强,发展形成十个左右新兴领域的千亿元级产业集群,工业总产值超过3万亿元。

  要实现这一目标,资金是无法回避的话题。佛山因民营经济而兴,民营企业是佛山经济发展的主力军。公开数据显示,佛山拥有近10万家规上工业企业,其中中小企业数量占比达95%以上。对于它们而言,通过传统融资方式快速获取用于设备升级的资金并非易事,常常面临融资成本较高、产品匹配度较低等问题。

  此时,作为银行业的有力补充,融资租赁成为佛山制造业企业与资本市场接轨的灵活纽带。

  融资租赁是国际上最普遍、最基本的非银行金融形式,主要包括直租、回租、知识产权融资租赁与保理等业务模式,具有融资期限长、还款方式灵活、资产结构优化等特点。数据显示,过去三年,佛山市融资租赁行业总资产连续突破百亿大关。截至2022年末,全市融资租赁合同余额在2019年的基础上增长了1.66倍,年复合增长率近30%,同时全国各省市及境外融资租赁机构进驻佛山的分支机构超过100家。

  “融资租赁有着‘融物+融资’的天然优势,能够有效助力制造业企业资金融通和生产设备更新升级,在推动制造业发展上大有可为。”佛山金融租赁公司海晟金租相关负责人说道。

  “知产”转“资产”助力制造业转型升级

  去年,佛山陶瓷企业广东宏宇集团在兰州设立兰州宏彬新能源发展有限公司(以下简称“兰州宏彬”),这是一家专注石墨及碳素制品制造的中型民营企业,年产20万吨锂电池负极材料。发展前期,因发展资金数额较大、项目周期偏长,兰州宏彬以产业孵化基地的六条生产线作为租赁物,向海晟金租寻求资金支持,获后者授信3亿元,租赁期限为5年。这股“活水”不仅推动了企业的技术创新和产业革新,也加速了宏宇集团走出去和转型升级的步伐。

  这是融资租赁行业赋能制造企业的一个缩影。

  在广东耀达融资租赁公司相关负责人看来:“地方金融在发展普惠金融、服务中小微制造企业等方面发挥了疏通‘毛细血管’作用。其中,融资租赁可以提供灵活的融资方案,帮助制造企业解决融资难、融资费用高、融资期限短等问题;贷款可以提供快速的融资支持,帮助企业应对短期资金需求;融资担保可以提供信用担保服务,帮助企业获得更多的融资机会等。”

  在金融赋能的过程中,企业的资金需求面临的最大困难是融资难、融资费用高、融资期限短等问题。尤其是对于科创型中小企业而言,融资过程中经常出现抵押物品不足的情况,而且知识产权评估难、投资风险高、回报周期可能较长,中小型企业欲知识产权进行融资存在许多障碍。融资租赁恰好可以扫除这一障碍。

  “知识产权融资租赁可以有效化解中小型科创企业设备以及抵押物不足的融资难题,让企业获得成本较低、额度可观的融资支持,还能很好地引导企业坚持创新发展,抢占产业技术制高点,塑造佛山制造业竞争新优势。”广东耀达融资租赁公司相关负责人介绍,2020年,佛山发布了全国地级市首单知识产权证券化产品,广东耀达融资租赁公司正是该知识产权证券化产品的发行主体。

  类似的案例还有很多。佛山本地一家环保公司于2021年和2022年通过知识产权二次许可业务进行融资,金额分别为2000万元和1200万元,帮助公司盘活了现金流。

  立足于金融力撑制造业当家的使命,佛山许多融资租赁公司不断开发新的金融产品,提高金融服务效率,加快推进产融结合。以“工业机器人、陶瓷机械、金属加工机械、高空作业平台、节能环保设备”五大业务领域为展业特色的海晟金租,在全力支持制造业高质量发展方面,灵活运用多种融资租赁业务模式加速企业转型发展。据了解,海晟金租将自身定位为银行机构“有益补充”,通过“直接租赁”模式助力企业引进先进设备,通过“售后回租”模式助力企业盘活存量设备资产。深化厂商租赁模式,联合开发融资方案,助力破解企业固定资产融资难题,做设备与资金融通的“搭桥人”。

  佛山融资租赁公司业务同质化严重

  在全国融资租赁产业的版图中,佛山融资租赁业具有鲜明的定位和特色,与制造业发展深度融合。

  佛山市融资租赁发展的春天始于2015年。该年年底《佛山市人民政府关于加快融资租赁业发展的实施意见》和《佛山市促进融资租赁业发展扶持暂行办法》正式出台。2016年6月,佛山首家持有牌照的金融租赁公司成立。2017年,佛山提出建设珠江西岸融资租赁区域中心,从加速行业集聚、放宽准入条件、改善经营环境、加大扶持力度、拓宽融资渠道、规范行业发展六方面推动融资租赁发展。

  目前来看,佛山市融资租赁行业发展良好,前景乐观,但放眼全省来看,佛山的融资租赁行业发展仍然有更多的发展空间。据广州融资租赁研究院不完全统计,2022年广东全省融资租赁事件合计16,840件,涉及资金规模约2820.14亿元。其中,佛山2022年全年融资约106.29亿元,租赁事件数为1,411件,排名全省第7,与其排在全省第三的经济体量和庞大的工业基础并不匹配。

  (广东省各市融资租赁情况。制图:南方财经全媒体记者)

  与此同时,在业内人士看来,佛山的融资租赁行业发展也存在一些难点、痛点。广东耀达融资租赁公司相关负责人举例道,比如融资租赁公司资金来源不足、融资租赁服务参差不齐,建议政府通过政策扶持、资金补贴、增加风险补贴等方式,为融资租赁服务企业提供更多的帮助。

  此外,海晟金融租赁相关负责人也表示,随着金融租赁行业的不断发展,业务的同质化越发严重。其建议,一方面,政府部门可以牵头,定期举行融资租赁与各大产业、行业的对接交流会,加深产业与金融的融合;另一方面,建议政府针对创新业务提供相关的风险补偿政策和业务奖励政策。

  事实上,近年来,佛山市扶持融资租赁的覆盖面越来越广、力度越来越大。去年3月,佛山市工业和信息化局印发《佛山市2022-2024年促进制造业企业设备融资租赁工作方案》,对通过直接租赁方式进行设备更新的佛山市行政区域内的制造业企业,按融资租赁合同设备投资额(指合同融资额部分)的一定比例给予贴息。

  而据南方财经全媒体记者获悉,接下来佛山市还将从完善政策扶持体系、引导各类社会资本进入、设立融资租赁投资基金、加强行业人才建设、创新融资租赁企业融资渠道等方面着手,努力推动融资租赁业和高端制造业优势互补、融合发展,形成“1+1>2”的倍增效应。

(文章来源:21世纪经济报道)

文章来源:21世纪经济报道 责任编辑:91
原标题:变“知产”为“资产”,融资租赁如何巧解佛山企业融资难?
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