“经营贷套利买房”开始严管
2021年04月06日 00:04
来源: 天水晚报
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  国家监管部门近期瞄准了投机炒房客,北京等一线城市率先加码严查经营贷违规进入楼市的情况,全国多地跟进严打。日前北京相关部门重拳出击,斩断“经营贷套利买房”利益链条,并将推动研究建立针对不法中介和违规借款人的联合惩戒机制,坚决维护首都房地产市场秩序。

  已对4家银行调查取证

  按照监管要求,北京辖内银行对2020年下半年以来发放的个人经营性贷款等业务合规性开展自查,自查发现涉嫌违规流入北京房地产市场的个人经营性贷款金额约3.4亿元。北京银保监局会同相关部门选取重点机构进一步开展了专项核查,已发现涉嫌违规流入房地产市场信贷资金约3000万元,并启动对4家银行的行政处罚立案程序和调查取证工作。

  在经营贷违规流入楼市过程中,一些房产中介和贷款中介起到了助推作用。据了解,各监管部门对违法违规主体的打击力度将不断增强,北京将建立针对不法中介和违规借款人的联合惩戒机制,拟将企业和个人违规挪用经营用途贷款的相关行政处罚信息纳入征信系统。

  贷款倒手多次

  难逃精准定位

  一笔本应用作公司经营业务、受托支付给交易对手的贷款,倒了6次手后竟又回到借款人手上,用于购房;银行工作人员开展经营贷贷前现场审查时,眼前景象就是一家公司本该有的模样,但这并非借款人本人真实经营的公司,所谓的工作人员、办公用品其实都是“演员”或“道具”……这些场景出现在北京楼市套取经营贷资金购买住房的真实案例中。

  北京有关部门负责人透露了北京地区在严查中发现的问题,包括部分涉及银行办理业务不审慎、部分涉及借款人刻意规避审查等。如本次北京自查发现的违规案例中,有的贷款资金经历过多次倒手,甚至流向京外多地的公司,规避银行的资金监测。

  “不管经历几次倒手、打入哪些账户,最后往往都会回到借款人或购房相关方的账户上。”这位负责人介绍,在监管核查中,通过大数据筛查和异地协查等方式,能够较为精准地定位可疑资金最终流向,掌握信贷资金被挪用流入楼市的证据。

(文章来源:天水晚报)

文章来源:天水晚报 责任编辑:DF353
原标题:“经营贷套利买房”开始严管
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