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银行同业存单剧增今年发行额将突破2万亿

2015年07月01日 03:48
来源: 证券时报

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同业存单在2015年正式进入发行快车道。统计数据显示,2015年度同业存单计划发行规模、实际发行规模均较去年全年翻番,其中股份制银行、中小商业银行同业存单计划规模较去年大多有数倍增长。

  同业存单在2015年正式进入发行快车道。统计数据显示,2015年度同业存单计划发行规模、实际发行规模均较去年全年翻番,其中股份制银行、中小商业银行同业存单计划规模较去年大多有数倍增长。

  业内人士分析,在存款保险制度推出、利率市场化步伐加快背景下,同业存单的发行有助于银行提高资金获取能力、资产负债管理能力、利率定价水平,也是维护、拓展同业客户的有效手段。

  全年发行规模将超2万亿

  截至2015年6月底,已有102家银行对外公布2015年度同业存单的发行计划,覆盖国有大行、股份行、城商行、农商行、农信社及外资行等,计划发行总额达33486亿元,相当于2014年计划发行总额的2.22倍。

  其中,招商银行兴业银行浦发银行民生银行中信银行计划发行规模均为2000亿元,去年这五家银行的计划发行规模分别为800亿元、1000亿元、1000亿元、500亿元和1000亿元。

  城商行、农商行同业存单计划发行量虽不及股份行,但却大多较2014年有数倍增长,其中杭州银行、上海农商行2015年度计划发行规模分别为800亿元、200亿元,相当于2014年计划规模的8倍、4倍。农合行、农信社、外资行则多维持往年的发行计划规模。

  从规模上看,单家股份行规模一般在千亿以上,大型城商行、农商行则为百亿级别,其余小型农合行、外资行等发行规模则为百亿以内。

  值得注意的是国有大行,工、农、建、交2015年度计划发行规模均为1000亿元,其中农行、交行较上年增加500亿元、200亿元,工行、建行维持不变,中国银行则由1000亿元缩减至500亿元。

  此外,今年年初至今同业存单实际发行总额已接近1.5万亿,全年实际发行规模超2万亿已成定局。而2014年各银行实际累计发行的同业存单规模也未超过万亿。

  股份行城商行积极性高

  与国有大行发行动力不足、小型商业银行发行能力不足不同,股份行、城商行成为同业存单主要发行主体。其中,除未公布发行计划的渤海银行、广发银行外,股份行同业存单计划发行规模达1.56万亿,占市场总额的46.9%;加上城商行发行计划,两者发行规模占比75%。

  “两类银行的发行动力首先是来自于银行稳定存款的需求”,华南地区银行金融市场部人士表示,“在存款保险制度推出、利率市场化加快的背景下,同业存单的发行有助于拓宽银行融资渠道,稳定资金来源。”

  该人士还表示,对负债成本较高的股份制银行和城商行而言,同业存单采用招标竞价模式发行,理论上可以降低吸收负债的成本。

  申万宏源年初研报曾简单测算:按目前同业负债在商业银行整体负债中占比20%左右、同业存单在同业负债中占比4%左右的规模计算,同业存单帮助商业银行降低负债成本1个基点左右;而若同业存单在同业负债中占比近50%时,则可以帮助降低银行综合负债成本3个基点左右。

  上述华南地区银行金融市场部人士说,“城商行的资产负债管理水平相对于国有大行、股份行要低,而同业存单的发行可为城商行提供良好的主动负债管理工具,改善流动性管理水平,城商行在关注利率水平变化的同时也可增强自身的市场定价能力。”

  

(责任编辑:DF099)

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