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　　证券行业财富管理转型再添利器。获悉，国泰君安证券（以下简称"国泰君安"）持续推进投资顾问队伍体系化建设工作，自主研发的"OneLink·百事通"PAD智能展业终端已实现全国30家分公司、超500台设备规模化落地。作为业内专为投顾定制的移动展业平台，该设备通过标准化服务流程重构、数字化工具赋能及全周期服务追踪，标志着证券行业从"卖方销售"向"买方投顾"的转型进入实质性突破阶段。

　　场景革命：数字化工具重构面访服务全流程

　　区别于传统移动终端仅提供基础查询或业务办理功能，"百事通PAD"以投顾面访服务场景为切入点，构建起包含"产品服务-交易服务-资产配置"三位一体的智能服务矩阵。

　　其搭载的Master资配大师系统，首创"诊断-愿景-规划-跟踪"的闭环服务模式。在诊断环节，系统基于大数据算法自动生成账户诊断报告；财富规划阶段，则通过可视化工具实现投资建议的立体化呈现；服务跟踪模块更突破性地植入智能预警系统，可对账户偏离度进行动态监测并触发再平衡提醒。

　　范式突破：从单向输出到双向共创的服务升维

　　"传统展业往往停留在结果告知层面，而百事通PAD的价值在于让客户深度参与服务决策过程，服务通过PAD的呈现从抽象建议变成了具象选择"。国泰君安表示，区别于过往单向的产品推介模式，该设备通过可视化交互工具和动态决策反馈机制，将客户从被动接受者转变为资配服务的共同参与者。

　　这一变革背后，是百事通PAD独创的"愿景需求系统"，引导投顾服务从客需开始。在财富规划环节，"Master资配大师"并非直接输出标准化方案，而是提供风险收益特征鲜明的情景分析结果，客户可随时反馈完成个性化调整。

　　生态重构：打造财富管理转型的"数字基建"

　　此次创新不仅是技术工具的迭代，更是服务生态的重构。"当服务流程被标准化分解为可量化、可复制的数字模块，才能真正实现从'经验驱动'到'系统驱动'的转型。"国泰君安表示，这种模式有效破解了投顾能力差异导致的"服务方差"难题，为全行业买方投顾转型提供了可复制的数字化解决方案。

　　据悉，国泰君安正加速推进财富管理转型，打造公司投资顾问市场品牌，结合AI能力的系统化沉淀与多模态融合，未来将通过持续迭代的AI模型，帮助投顾在客户服务过程中实现更全面的诊断、及时推演不同选择的影响，实现服务策略的自动优化升级，为客户提供更为专业、优质、适配的财富管理服务。

（文章来源：财联社）