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　　中国网财经3月20日讯近日，“走进财务公司”媒体沙龙活动第一期成功举办，活动走访中国化学工程集团所属的中化工程集团财务有限公司(简称“中国化学财务公司”)。此次活动旨在增进媒体对财务公司行业的了解，促进财务公司与媒体的交流，展现财务公司在服务实体经济、推动科技创新等方面的积极作为。活动期间，中国网财经对中国化学财务公司党总支书记、董事长卢涛进行了专访，深入探讨公司在当前经济环境下的发展策略、金融科技应用、服务集团科技创新以及未来规划等重要议题。

　　应对行业周期风险的创新举措

　　《中国网财经》：在当前复杂多变的经济环境下，行业周期波动对企业影响较大。贵公司是否考虑建立风险评估和预警模型来对抗行业周期风险？如果有相关计划，模型将涵盖哪些关键指标和评估维度？在实际操作中，如何确保模型的有效性和及时性，使其能切实为公司业务决策提供有力支持？

　　卢涛：中国化学财务公司经过充分调研和论证，构建了“多维度评分卡模型”。宏观经济层面，重点关注制造业领先指标、流动性传导指标、重点区域经济弹性值等因素；产业链生态层面，聚焦上游原材料价格、下游需求变化、物流供应情况等；行业特性层面，则关注行业波动维度、库存周期维度、产能供需指数等。该模型结合定量与定性指标，更为真实、有效、全面地反映企业和项目的实际资信水平。

　　实际操作中，我们会定期收集和更新相关数据，运用科学的算法和模型进行分析。同时，建立动态调整机制，根据市场变化和行业发展趋势，及时优化模型参数和指标权重。通过与实际业务数据的对比验证，不断完善模型，确保其有效性和及时性。该模型能协助我们重点围绕集团公司拟投资的实业项目、拟完成的关键指标及市场政策研究，结合集团战略、行业特性、技术发展趋势以及金融风险控制等多维度进行综合分析，对集团科研项目和授信客户信用风险进行更加精准的评估和判断，为公司业务决策提供相应的支持。

　　借鉴国外经验推进国际司库建设

　　《中国网财经》：贵公司在推进金融服务数字化建设方面取得了显著成果，如打通与集团司库系统数据接口等。在对标国外先进司库建设经验时，您认为国外司库体系在哪些方面值得我们借鉴？贵公司在未来协助集团推进国际司库建设的过程中，将如何吸收国外经验并结合自身实际情况进行优化创新？

　　卢涛：目前，央企司库体系建设已从最初的结算型司库、管理型司库逐步向价值创造型司库和战略型司库转变。中国化学财务公司作为中国化学工程集团司库体系中资金结算环节的重要支点，充分发挥“集中结算平台”“资金监控平台”职能，建设并持续优化银企结算平台功能，为集团公司加强集中结算管控提供了有力支撑。此外，我们应用RPA技术作为银行账户银企直联的重要补充，自动获取成员企业非直联账户余额和交易流水并导入司库系统，有力支持集团公司银行账户管理工作。

　　我们深入研究过某全球领先的跨国企业，其司库体系以高效性、全球化和数字化为核心特征，构建了覆盖资金管理、风险控制、金融服务等多维度的综合管理体系。以风险防控与合规管理为例，其利用“合规数智化”工具，对全球85个以上的国家监管规则数据库进行实时筛查，确保跨境资金流动符合当地法规；高风险区域实施熔断机制，防范地缘政治与合规风险。这些都值得我们央企尤其是主要业务地区在“一带一路”沿线的央企学习借鉴。

　　在协助集团公司构建国际司库体系时，我们将从组织架构、技术创新、风险管控、本地化适配、人才培养五大维度进行优化创新。在组织架构上，建立全球化与区域化协同的司库网络，深化内部银行职能；技术创新方面，推动数智化与生态化融合，应用SWIFT、RPA、AI等技术；风险管控上，建立动态化与全链条防控体系，强化外汇与流动性风险防控及合规数智化升级；本地化适配方面，定制监管合规策略，创新业务模式以适应不同区域特色；人才培养上，打造国际化与专业化团队，实施复合型人才梯队建设和激励机制优化，为集团全球化战略提供有效赋能。

　　科技金融产品创新与风险收益平衡

　　《中国网财经》：贵公司在服务集团科技创新方面，对科研类企业及项目提供了诸多融资支持。随着集团在科技创新领域的持续投入，未来在科技金融产品创新上，除了现有的探索方向，还会考虑从哪些方面进行突破？如何平衡创新产品的风险与收益，以更好地支持集团科技创新发展？

　　卢涛：随着集团在科技创新领域的持续投入，我们将进一步加强与集团内部科研单位等创新平台的沟通及合作，共同打造科技金融创新生态。对于较为前期及中期的科研项目，我们会更早地接触了解，发掘筛选具有潜力的科技创新项目，保持跟踪并通过深度沟通适度参与，共同规划后续阶段的融资安排，为其提供全流程的金融产品和咨询服务。对于进入成熟期的项目，除了提供项目贷款和固定资产贷款外，结合项目实际情况探索股权质押贷款、专利权质押贷款、科技研发专项贷款等新型信贷产品，合理设计贷款用途及期限等要素，为企业提供更加多元化的融资渠道。

　　我们还将借助自身的金融资源优势，引入外部金融机构、风险资本等，共同为科研项目提供金融支持，同时为项目提供更多的增值服务，助力其快速发展。加大对金融科技的应用和创新，探索利用大数据、人工智能等金融科技手段，更好地了解企业的融资需求和风险状况，实现精准的金融服务，推动科技创新的持续发展。

　　在平衡创新产品的风险与收益方面，我们秉持审慎的态度。一方面，加强对创新产品的风险评估和管理，建立完善的管理制度和风险预警机制，及时发现和化解潜在的风险。在产品设计阶段，充分考虑市场的不确定性和企业的经营风险，合理设定风险控制措施，确保整体风险可控。另一方面，通过优化业务结构、合理设置信贷条件及价格等方式，实现风险与收益的平衡。同时，加强与集团内部各部门以及外部金融机构的合作与沟通，共同探讨风险分担机制，为创新产品的推广和应用提供有力的支持。

　　强化司库系统数据应用的举措与规划

　　《中国网财经》：贵公司承担集团司库建设任务，为司库体系提供了重要的业务数据支持。在强化司库系统数据应用方面，目前已经采取了哪些措施？未来有怎样的规划来进一步挖掘数据价值，赋能集团管理与决策，提升集团整体运营效率？

　　卢涛：在强化司库系统数据应用方面，我们目前已完成多项工作。首先，为司库体系打造“资金结算底座平台”，向集团提供“银企接口直连平台”，打通结算报文数据传输的“最后一公里”，共享“金融结算渠道”。协助集团公司重新核定成员单位境内银行账户留存限额，加强超限额资金的管理，并以司库体系建设为契机，最大限度提升银企直联率，实现账户动态可视或定期可视，进一步提升资金归集效率。结合集团公司对境外资金集中管理的要求，发挥国际投资公司运营平台职能，持续强化自身在境外银行间的议价能力、拓展与各境外金融机构的合作深度与广度、持续开发境外可物理归集的国家/地区范围，保障集团境外资金的高效使用。

　　其次，深入推进RPA技术在集团司库管理中的应用，实现对资金数据的智能获取与高效处理。通过技术赋能，使境内银行账户可视化率提升27.5个百分点。这一成果大幅度提高了集团公司资金信息和数据的透明度，为资金风险管控提供了强有力的技术支撑。

　　再者，协助集团持续优化票据直联模块，积极推动“银行票据直连接口平台”的功能开发、测试、上线等工作落实。稳步推进财务公司新一代票据业务直连接口与司库管理系统的互联互通工作，积极推进财票直联功能上线，提升集团司库系统对新一代票据业务的处理能力。

　　未来，我们将持续加大力度，从如下几个方面进一步挖掘数据价值。一是强化生态共建和协同发展，积极推进金融核心业务系统与集团司库系统的业务集成项目，尽早打通金融业务数据的数据流、业务流、资金流的“三流结合”。大幅提升成员企业办理金融业务司库审批流程的效率，优化后续金融业务信息的共享机制。

　　二是加强数据治理和数据挖掘，整合银行账户管理、资金结算、融资管理等功能模块，实现数据集中采集、实时共享和自动化处理，打破信息孤岛，提升数据流转效率。协助集团建设开发数据分析系统，深度分析集团公司资金、票据、融资、投资等领域的业务数据，探索运用大数据、机器学习等技术，对繁杂的业务明细数据进行清洗、梳理、整合，将分析结果以直观、易懂的数据可视化形式呈现，用量化指标勾勒出集团公司各项业务的开展特点。同时，将上述指标嵌入集团司库管理系统，从提醒、预警、刚性控制三个不同维度赋能集团管理与决策，提升集团整体运营效率。

　　三是持续夯实基础和补齐短板，协助集团公司健全和完善境外资金池管理机制，加快国际司库系统的建设。

　　融融协同与股权融资对接进展

　　《中国网财经》：在加强融融协同，深化与外部金融机构合作方面，贵公司计划开拓外部资金渠道、对接股权融资。能否分享一下目前在这方面的进展情况？在对接股权融资过程中，贵公司如何筛选优质项目，确保为专精特新项目提供精准有效的全生命周期金融支持？

　　卢涛：在加强融融协同、深化与外部金融机构合作方面，我们一直致力于协助集团和成员企业开拓多元化的外部资金渠道。目前，在对接股权融资方面已经取得了一定的进展。我们与多家知名的投资机构、金融机构建立了紧密的沟通与合作机制，通过深入的市场调研和项目分析，积极寻找与集团战略契合的投资机会。同时，不断探索创新融资模式，以适应市场变化和企业发展的新要求。

　　在筛选优质项目时，我们建立了一套严格的评估体系。首先，对项目的行业前景、市场潜力、技术优势等进行深入分析和评估，确保项目具有良好的发展前景和盈利能力。其次，注重项目的团队实力和经营管理能力，通过与项目团队的深入沟通和交流，了解其专业背景、行业经验以及对项目的规划和执行力。此外，结合集团的战略布局和产业协同效应，优先选择那些符合集团公司战略发展方向以及能够与集团现有业务产生协同效应的项目，从而实现资源共享、优势互补，共同推动项目的快速发展。

　　对于专精特新项目，我们给予高度关注和支持，致力于为它们提供精准有效的全生命周期金融支持。在项目早期孵化阶段，通过协调外部金融机构提供股权融资等方式为其提供资金支持，帮助项目快速成长。在项目发展过程中，根据其不同的阶段特点和资金需求，灵活调整融资方案，联动内外部金融机构提供多元化的金融服务，包括但不限于信贷支持、融资租赁、供应链金融等。同时，为这些项目提供专业的咨询顾问和风险管理服务，帮助它们更好地应对市场风险和经营挑战，确保项目的稳健发展。

　　通过此次专访，我们深入了解了中国化学财务公司在金融科技赋能、服务集团科技创新以及应对市场挑战等方面的积极作为与未来规划。相信在金融科技与创新理念的驱动下，中国化学财务公司将在推动集团发展、服务实体经济中发挥更大作用，为财务公司行业的发展提供宝贵经验与借鉴。对于中国化学财务公司未来发展动态，中国网财经也将持续关注。

（文章来源：中国网财经）