完善离岸人民币市场建设、优化金融市场互联互通、提高支付结算便利……中国人民银行与香港金融管理局最新推出六项深化内地和香港金融合作的新举措。
1月13日，香港金融管理局发布公告，明确了相关举措的主要内容，涉及人民币贸易融资流动资金安排、债券通“南向通”优化扩容、发展利用债券通“北向通”债券作为抵押品的离岸人民币回购业务、利用债券通“北向通”债券作为香港场外结算公司（OTCC）的履约抵押品、两地支付便利以及大湾区金融便利等六个方面。
在人民币贸易融资流动资金安排方面，香港金融管理局将为银行提供稳定及成本较低的资金来源，支持银行向企业提供人民币贸易融资服务。该安排总额度为1000亿元人民币，期限包括1个月、3个月和6个月，利率则将参考在岸利率加上点差。香港金融管理局将通过与中国人民银行的货币互换协议，获取所需的人民币资金以支持该项新安排。
据了解，新安排将进一步增强香港离岸人民币市场的流动性，支持企业对人民币贸易融资日益增加的需求，强化香港全球离岸人民币业务枢纽的领先地位。此项安排将于今年2月底或之前推行。
围绕金融市场互联互通，债券通“南向通”“北向通”均迎来进一步开放举措。其中，在债券通“南向通”运作畅顺有序的基础上，香港金融管理局和中国人民银行共同推动一系列优化扩容措施，包括：延长基础设施联网下的结算时间；支持基础设施开展人民币、港币、美元、欧元等多币种债券结算；后续将扩大合资格境内投资者范围。
据悉，本次优化安排有助于进一步拓宽境内机构海外投资的渠道，满足多样化资产配置需求，提升交易结算便利，也将为香港债券市场尤其是点心债市场的发展增添新动能。
以债券通“北向通”债券作为抵押品的离岸人民币回购业务启动在即。香港金融管理局公告称，在离岸回购安排下，债券通“北向通”参与者可使用合资格在岸债券作为抵押品，在香港进行人民币回购业务，业务初期由指定的11家一级流动性提供银行作为做市商。相关业务将于近期正式启动。
据悉，11家银行包括：中国农业银行股份有限公司、中国银行（香港）有限公司、交通银行股份有限公司、法国巴黎银行、中信银行（国际）有限公司、中国建设银行（亚洲）股份有限公司、花旗银行、恒生银行有限公司、香港上海汇丰银行有限公司、中国工商银行（亚洲）有限公司和渣打银行（香港）有限公司。
此外，香港金融管理局、中国人民银行和香港证监会达成一致意见，允许境外投资者使用通过债券通“北向通”持有的在岸国债和政策性金融债作为OTCC的衍生品交易履约抵押品。
近年来，两地相关金融监督管理部门和机构密切合作，积极推动境内人民币债券成为离岸合资格抵押品。业内人士认为，此次公布的措施有助于进一步降低市场机构的人民币业务成本，提升资本效率，也能有效盘活境外投资者的在岸债券持仓，从而提升在岸债券的吸引力，增强投资者配置人民币资产的意愿。
此外，关于两地支付便利，香港金融管理局表示，正与中国人民银行积极推动落实两地快速支付系统的互联。后续两地居民可通过输入收款方的手机号码或账户号码，进行即时小额跨境汇款。部分服务预计最快在2025年中推出。
（文章来源：上海证券报）
