信银理财首席合规官方琦:理财行业净值化转型向前迈出了扎实的一步
上证报中国证券网讯(记者张欣然)12月21日下午,信银理财首席合规官方琦在2024上证·大虹桥金融高质量发展大会暨大虹桥财富管理大会上表示,银行理财应从拒绝波动向拥抱波动转变,以适应市场变化与行业发展趋势,提升理财业务的综合竞争力与可持续发展能力,更好地满足投资者需求并应对市场挑战。
谈及对今年银行理财业的感受,方琦认为,其一是净值化转型向前迈出扎实的一步,各理财公司产品净值化基本达成,投资者的接受程度从去年开始也显著提升,从理财产品规模结构中可以看出,今年行业规模虽再次达30万亿元,但其中货币产品的规模却在下降,侧面表明投资者已逐步开始接纳有一定净值波动的产品类型。其二是数字化转型的积极探索与尝试,人工智能正深刻影响金融行业,诸多资管机构已尝试将数字人和OCR技术运用在财富管理领域,将大数据分析与人工智能运用在投研辅助决策中,致力提高数字化水平。
此外,方琦表示,相对收益概念具有积极意义,理财行业虽长期致力于提供绝对收益,但在市场变化下难度渐增。为此,应从三方面努力:一是资产结构优化,理财行业固定收益类资产占比达 95%以上且多为境内资产,研究拓展境外资产类型并适度增加黄金、股票等品种,通过丰富资产种类提升组合抗风险与增收能力;二是通过策略配置使多元化资产发挥最大效率,运用更多投资策略增厚资产;三是积极迎接市场变化,增强投资交易能力,从拒绝波动向拥抱波动转变,提升理财业务的综合竞争力与可持续发展能力,更好地满足投资者需求并应对市场挑战。
(文章来源:上海证券报·中国证券网)