长城人寿保险总经理王玉改:低利率时代财富管理从创富转向守富
2024年12月22日 12:41
来源: 北京商报
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  北京商报讯(记者李秀梅)12月20日,由中外企业文化、北京商报社主办的2024年度(第十届)北京金融论坛暨北京金融业十大品牌揭晓活动在北京召开。

  在以“低利率下财富管理新方向”为主题的圆桌论坛环节,长城人寿保险总经理王玉改表示,从全球来看,很多国家已经走过了低利率时代,这些国家在走过低利率时代时,寿险保费反而呈现了上涨的局面,之所以出现这样的局面,是因为在低利率时代居民财富管理的风险偏好逐步从创富转向守富,财富安全是财富管理的主要目标,资产配置偏好更加稳健。在这个维度上来说,保险能够更好地帮助客户进行资产守护和资产传承,保险是非常好的防御性的资产。

  王玉改进一步表示,随着客户的年龄结构、财富结构、风险偏好变化,传统保险推销逻辑受到挑战,单纯的比拼产品性价比已经不能满足客户的需求,客户在购买产品时主动选择的动因提升。因此,长城人寿加强对客户的洞察,2023年发布《中国家庭风险保障体系白皮书(2023)》白皮书,以家风风险管理为出发,深入洞察中国家庭的风险管理需求。在产品方面,根据客户需求,推进产品向风险管理型转型。市场调研数据表明,客户配置养老、健康、寿险等保险产品的主要考虑因素排名首位的是产品能否满足需求,考虑因素接近50%。而在购买关注点方面,产品性价比的关注排名较为靠后,客户更加关注产品的功能性。

(文章来源:北京商报)

文章来源:北京商报 责任编辑:6
原标题:长城人寿保险总经理王玉改:低利率时代财富管理从创富转向守富
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