新华财经上海10月14日电（记者王鹤）“如何更好地发展财富管理，让财富管理从‘有没有’向‘好不好’转变，让财富管理在广大居民中更具普惠性和获得感，是金融机构未来重要的工作内容。”在近日举办的财富管理与普惠金融论坛上，上海资产管理协会副会长、财富管理专委会主任、上海信托总经理陈兵如是说。

　　2024年是金融改革的关键年。中央金融工作会议强调，要加快建设中国特色现代金融体系，提出金融机构要做好普惠金融和养老金融等五篇大文章，为金融行业未来的发展指明了具体方向。

　　陈兵表示，近年来，我国财富管理的模式发生了深刻变化，如企业家群体在海内外设置家族信托的趋势愈发明显，家族和家庭信托呈现出爆发性增长势头。同时，新修订的《上海市推进国际金融中心建设条例》已于10月1日正式施行，其中的第二十七条，写入了“探索建立以不动产、股权等作为信托财产的信托财产登记及相关配套机制”的内容，为财富管理的高质量发展提出更多创新可行性。

　　据陈兵介绍，上海信托自信托业务三分类实施以来，围绕服务信托、资产管理大力转型发展，目前合并规模超过8000亿元，形成了服务和资管均衡发展，业务和投研相互提拉，财富管理和资产管理循环驱动，直销和代销双向发力的业务格局。

　　此外，多位从业者从财富管理观察、信托的社会效益、银行理财新形势、家庭财富管理、智能金融服务、多元资产配置等不同角度对财富管理行业进行分析和展望。

　　麦肯锡全球董事合伙人马奔指出，目前，中国财富管理机构呈现百花齐放格局，商业银行、券商和独立基金销售机构是行业的主导力量。未来，中国财富管理行业将呈现出六大趋势：基于细分客群需求的经营日益重要、打造数据分析赋能的基于客户洞察的营销和销售管理闭环、提升端到端的财富管理客户体验、推动“线上+远程+线下”全渠道财富管理客户经营模式升级、投顾体系建设和服务模式整合、加速探索生成式AI在财富管理业务的应用。

　　TEP China理事会副主席、中伦律师事务所权益合伙人倪勇军认为，信托的社会效益在于家族财富的有序传承、资产保护与风险管理、保护脆弱群体以及促进慈善事业发展，信托的经济效益在于促进资本市场发展、优化资源配置、促进跨境资本流动、促进金融创新、促进就业和专业服务业发展；在财富管理的征程中，银行业理财始终占据着重要的位置。

　　上海信托家庭服务信托部束宇认为，随着现代家庭的结构性转变，中国居民家庭的财富管理进入了新的发展阶段。金融机构服务由个人金融演变为家庭金融，金融工具的运用可以有效控制家庭财富管理中的各类风险，以家庭服务信托为代表产品的综合解决方案就是绝佳工具。

　　AI人工智能正在赋能所有行业，蚂蚁财富投研支小助负责人纪韩表示，AI在财富管理中具备无限潜力，AI时代的理财服务，具有满足个性需求、降低专业门槛以及战胜信息过载等优势。如投研支小助通过AI可以提供媲美初阶专家的金融分析能力，具有凤凰大模型、专业智能体框架、面向投研领域的大模型系统化工程三大核心能力。

　　陈兵补充表示，当前，我国资本市场迎来了新的发展机遇，财富管理和资产管理市场面临着广阔的发展空间。财富管理是链接资产管理与居民财富之间最重要的环节，坚持普惠性和人民性是金融业务发展的立足点和落脚点。上海信托将持续推广信托在财富管理及社会民生领域的应用，持续推广和拓展信托制度的价值和优势，用专业服务提升财富管理温度。

（文章来源：新华财经）