21世纪经济报道记者李域深圳报道

　　在一揽子政策利好的推动下，A股市场情绪得到显著提振，越来越多的投资者跑步入市，各家券商的开户业务也是如火如荼。不过，随着新股民数量激增，一些问题逐渐显现。为此，监管部门近日向各家券商下发相关通知，对券商开户等展业行为提出要求，涉及做好投资者服务、加强合规风控管理、保障市场稳定运行等方面。

　　监管出手

　　随着A股市场的持续火热，数百万新股民和千亿杠杆资金涌入市场。

　　由于行情火热，券商的一线服务人员可能存在着临时调派人手、新员工无证上岗、代为操作等违规行为。同时，许多缺乏投资经验的新股民入市后急于交易，也面临着“入市即亏损”的困境。

　　为保护投资者权益，监管部门近期向各家券商下发了相关通知，涉及做好投资者服务、加强合规风控管理、保障市场稳定运行等方面。

　　内容主要包括，券商对从业人员的绩效考核不得简单与新开户数量、客户交易量直接挂钩。不得诱导无投资意愿或者不具备相应风险承受能力的投资者开立账户、参与证券交易活动等。

　　具体来看，监管部门要求券商做好以下几方面的具体工作：

　　首先是严格落实适当性管理。证券公司应当落实《证券期货投资者适当性管理办法》有关规定，根据投资者投资年限、投资经验等因素，推荐适当的产品或者服务，保证风险等级与投资者承受能力相匹配。证券公司应当对客户身份的真实性、是否符合适当性要求等进行核查。对不符合特定市场、产品、交易准入要求的，证券公司应就相关规定和投资风险向投资者作出充分解释说明，不得违规为其提供相关服务。

　　其次是加强风险揭示。证券公司及其从业人员在展业时，应当加强投资者教育，充分揭示投资风险，特别是关于融资融券业务违约处置的风险控制安排；并提醒投资者参与场外配资等非法证券活动的风险，要求其遵守入市资金来源合法合规的要求等。

　　再次是规范营销推介行为。证券公司及其从业人员在营销过程中，不得诱导无投资意愿或者不具备相应风险承受能力的投资者开立账户、参与证券交易活动，不得直接或者变相向投资者返还佣金、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务，不得违规委托证券经纪人以外的个人或者机构进行投资者招揽、服务活动。

　　针对近期市场热议的券商APP出现卡顿现象，监管明确要求券商要持续做好投资者服务，包括加强系统运行维护管理，保障投资者信息安全和交易连续性；在出现系统运行问题时，应当做好投资者投诉处理和解释沟通工作，并按照规定报告等。

　　最后是加强合规风控管理。证券公司应当切实加强内部管理，防止从业人员从事私下接受客户委托、超越权限等损害投资者合法权益的行为。证券公司对从业人员的绩效考核不得简单与新开户数量、客户交易量直接挂钩。证券公司要结合市场情况和公司实际，依法依规审慎确定风险容忍度和风险限额等风险管理指标，业务规模要严格遵守风险限额管理要求，并及时进行压力测试，确保风险可测、可控、可承受。

（文章来源：21世纪经济报道）