9月24日，国新办举行新闻发布会介绍金融支持经济高质量发展有关情况。据金融监管总局局党委书记、局长李云泽介绍，金融监管总局将优化金融资产投资公司（即AIC）股权投资试点政策。

　　首先，将扩大试点城市的范围。金融监管总局将会同有关部门研究将试点范围由原来的上海扩大至北京等18个科技创新活跃的大中型城市。

　　其次，将放宽限制，适当放宽股权投资金额和比例限制，将机构表内投资占比由原来的4%提高到10%，投资单只私募基金的占比由原来的20%提高到30%。

　　再次，将优化考核，指导相关机构落实尽职免责的要求，建立健全长周期差异化的绩效考核。

　　“下一步我们将及时总结经验，继续研究扩大试点城市的范围，同时不断优化配套政策，积极推动更多的项目尽快落地”。李云泽表示。

　　北京市首单AIC股权投资试点业务落地西城区

　　2021年，原银保监会鼓励金融资产投资公司在业务范围内，在上海依法依规试点开展不以债转股为目的的科技企业股权投资业务，并在股权投资业务中建立符合早中期科创企业投资特点的容错和激励约束机制。

　　2024年全国两会期间，李云泽在“部长通道”接受采访时表示，正在研究以金融资产投资公司为平台，扩大股权投资试点范围，进一步加大对科创企业的支持力度。

　　2024年8月29日，该试点扩大落地。为深入贯彻落实党的二十届三中全会精神，推进实施国务院办公厅关于《促进创业投资高质量发展的若干政策措施》，金融监管总局会同北京市、国家发展改革委召开推进金融资产投资公司股权投资扩大试点座谈会（下称“会议”）。

　　值得关注的是，会议强调要深入调研市场需求，做好优质项目储备，按照投早、投小、投长期、投硬科技的要求，为不同成长阶段科技型企业量身定制金融服务方案，争取更多项目尽快落地，推动金融资产投资公司股权投资试点在首都取得新突破。

　　9月20日，记者从北股交获悉，近日，北京国有资本运营管理有限公司（即“北京国管”）联合工银金融资产投资有限公司（即“工银投资”）、北京金融街资本运营集团有限公司（即“金融街资本”）、北京股权交易中心有限公司（即“北股交”）在北京市西城区发起设立总规模20亿的科创股权投资基金——北京工融顺禧基金。

　　该基金由北京国管旗下北京顺禧私募基金管理有限公司与工银投资旗下工银资本管理有限公司合作管理，并于近日完成首单项目某芯片企业的投资决策。

　　“五大”AIC均成立于7年前，当前总资产规模合计已接近6000亿

　　准确而言，金融资产投资公司（即AIC）长期以来主要是指从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。截至目前，我国已成立“五大”AIC，母公司为工、农、中、建、交五个国有大行，全部注册成立于2017年，后续有不同程度的增资，目前总的注册资本已达到1035亿元。

　　资料来自天眼查，时间截至2024年8月31日。贝壳财经记者制图

　　当前获批设立的国家科创金融改革试验区，在全国范围共有七个城市。从注册地来看，这“五大”AIC全部位于国家科创金融改革试验区所在城市内；其中北京市集中了三家。

　　据各家母行刚刚出炉的2024年半年报披露，截至6月末，这“五大”AIC的总资产规模合计已达到5869.9亿元；今年1-6月实现净利润总额也突破90亿元。

　　数据来源：“工、农、中、建、交”国有五大银行2024年半年报。贝壳财经记者制图

　　数据来源：“工、农、中、建、交”国有五大银行2024年半年报。贝壳财经记者制图

　　从“工、农、中、建、交”国有五大银行2024年半年报来看，当前AIC主要从事债转股及其配套支持业务。

　　所谓债转股，据方正证券分析师郑豪介绍，是银行恢复不良资产的手段之一，但在分业经营管理框架下，银行不便作为主体出面实行债转股，只能将欲转股的资产转移给AIC等公司，通过他们实现持股。

　　从目前AIC展业情况看，工商银行2024年半年报显示，工银AIC充分发挥市场化债转股牌照与专业优势，聚焦服务实体经济、防范化解金融风险，加强行司联动、投贷联动，深化政银企合作，优化完善股债综合化金融服务。

　　农业银行2024年半年报也披露，农银AIC聚焦债转股主责主业，围绕乡村振兴、绿色低碳、科技创新等重点领域布局，持续加大了对新质生产力的服务力度，上半年自营债转股投资发生额36亿元。

　　新京报贝壳财经讯记者黄鑫宇

（文章来源：新京报）