新华财经北京8月26日电（记者吴丛司）2024“智能财富管理论坛”夏季研讨会日前在北京举行。与会专家聚焦新发展阶段财富管理的机遇与挑战、转型与方向等展开讨论并指出，财富管理行业作为服务实体经济和满足人民美好生活需求的连接器，其高质量发展是当前坚定不移走好中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展的必经之路。

　　该会议由智能财富管理论坛与北京市东城区立鼎金融与发展研究院联合主办。与会专家还指出，近年来我国财富管理行业的发展势头蓬勃向上，未来财富管理的发展空间依然巨大。但当下随着我国经济发展方式的转变以及金融更好服务实体经济的要求，财富管理行业面临的机遇和挑战并存，财富管理行业本身也在加速变革，如何创新服务模式、提升财富管理专业能力，更好的满足人民群众对财富保值增值的需要是当下普遍关心的问题。

　　国家社保基金理事会原副理事长王忠民在讲话中探讨了AI时代智能财富的生成与演变。他指出，AI技术已全面渗透各个产业，推动了从游戏到大型科技公司市值的爆炸式增长，不仅提升了生产效率，还改变了企业的盈利模式和市值逻辑。在这一背景下，大资本投入对技术突破和产业变革至关重要，成功的创始人和投资者成为推动创新的重要力量。尤其是在AI领域，资本的合理分配和风险投资的策略决定了企业的长远发展和市值增长。

　　中国人民大学原副校长、中国人民大学国家金融研究院院长、国家一级教授吴晓求围绕资本市场如何改革这一重要议题展开演讲。他认为，金融强国基本框架是人民币的国际化、自由化，具有高开放度的资本市场，人民币计价资产的财富管理中心。建设金融强国过程中当然要走中国的道路，同时要吸收发达金融市场成功的经验以及其合理的内涵。同时，建设金融强国需要推进法制，建立投资者赔偿机制。

　　国家金融与发展实验室副主任杨涛认为在新形势下，财富管理行业正面临六大挑战。

　　首先，经济周期波动与演变，影响着财富管理的底层逻辑与机遇所在。其次，人口结构的深刻变化，包括人口老龄化和生育率下降，正在重塑金融市场的需求和偏好，改变着财富管理的产品基础。第三，数字技术的迅猛发展，为财富管理带来“基因突变”，同时也要求行业适应新技术带来的变革。第四，信用文化建设是财富管理这项“冒险活动”的核心保障与安身立命之本。第五，全球经济不确定性和碎片化给金融活动带来新制约，但也给财富管理带来新的外部机遇。最后，政策与监管既是财富管理面临的“达摩克利斯之剑”，也有助于引导财富管理的供给侧结构性改革，更好地实现功能性与盈利性的平衡。

　　国联证券资产配置部行政负责人程棵认为，在财富管理领域，由于委托资产相关度高，且金融市场监管政策变化较快，在中长期资产配置中的大模型应用必要性较低。但是，在客户服务过程中，大模型应用场景较多，可以增强客户粘性，发现数据连接深度，未来大有可为。

（文章来源：新华财经）