中证智能财讯平安银行(000001)8月16日披露2024年半年报。2024年上半年,公司实现营业总收入771.32亿元,同比下降12.95%;归母净利润258.79亿元,同比增长1.94%;扣非净利润258.80亿元,同比增长2.63%;经营活动产生的现金流量净额为1137.22亿元,同比增长157.05%;报告期内,平安银行基本每股收益为1.23元,加权平均净资产收益率为5.79%。公司2024年半年度利润分配预案为:拟向全体股东每10股派2.46元(含税)。
以8月15日收盘价计算,平安银行目前市盈率(TTM)约为4.15倍,市净率(LF)约为0.4倍,市销率(TTM)约为1.27倍。
公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
根据半年报,公司第二季度实现营业总收入383.62亿元,同比下降11.84%,环比下降1.05%;归母净利润109.47亿元,同比增长1.50%,环比下降26.69%;扣非净利润109.74亿元,同比增长2.11%,环比下降26.38%。
分产品来看,2024年上半年公司主营业务中,利息净收入收入490.86亿元,同比下降21.63%,占营业收入的63.64%;手续费及佣金净收入收入129.97亿元,同比下降20.62%,占营业收入的16.85%;投资收益收入122.39亿元,同比增长67.96%,占营业收入的15.87%。
盈利能力方面, 2024年半年度公司加权平均净资产收益率为5.79%,同比下降0.43个百分点。
2024年上半年,公司经营活动现金流净额为1137.22亿元,同比增长157.05%;筹资活动现金流净额-1468.81亿元,同比减少1383.17亿元;投资活动现金流净额280.93亿元,上年同期为387.09亿元。
资产重大变化方面,截至2024年上半年末,公司交易性金融资产较上年末增加27.48%,占公司总资产比重上升1.92个百分点;发放贷款和垫款较上年末增加0.26%,占公司总资产比重下降1.57个百分点;买入返售金融资产较上年末减少55.37%,占公司总资产比重下降1.12个百分点;拆出资金较上年末增加17.72%,占公司总资产比重上升0.57个百分点。
负债重大变化方面,截至2024年上半年末,公司吸收存款及同业存款较上年末增加6.60%,占公司总资产比重上升2.47个百分点;应付债券较上年末减少16.53%,占公司总资产比重下降2.47个百分点;交易性金融负债合计较上年末增加280.52%,占公司总资产比重上升1.52个百分点;向中央银行借款较上年末减少39.51%,占公司总资产比重下降1.55个百分点。
半年报显示,2024年上半年末公司十大流通股东中,持股最多的为中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金,占比49.56%。十大流通股东名单相比2024年一季报维持不变。在具体持股比例上,香港中央结算有限公司、华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金、易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金持股有所上升,嘉实沪深300交易型开放式指数证券投资基金持股有所下降。
筹码集中度方面,截至2024年上半年末,公司股东总户数为54.64万户,较一季度末下降了2.15万户,降幅3.78%;户均持股市值由一季度末的35.95万元上升至36.05万元,增幅为0.28%。
指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。
(文章来源:中国证券报·中证网)