![](https://np-newspic.dfcfw.com/download/D25546321111079220291_w1000h2845.jpg)
榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。
权益公募理财近6月收涨6.41%,超八成产品录得正收益
南财理财通数据显示,权益类公募产品春节后至今业绩表现亮眼,34只权益类公募产品近6月平均净值增长率、年化波动率和最大回撤分别为6.41%、17.52%和11.77%,同期股票基金和偏股基金的涨跌幅分别为1.76%和2.35%,主流市场指数上证指数、深证成指、沪深300的涨跌幅分别为2.88%、-0.13%和0.90%,权益类公募产品跑赢市场指数和公募基金。
从具体产品表现看,超八成(82.35%)产品近6月录得正收益,华夏理财“天工日开理财产品8号(贵金属指数)”涨幅第一,近6月净值上涨25.89%,另一只产品“天工日开理财产品6号(微盘成长低波指数)”收益率排名第二,为21.92%,不过两只产品年化波动率均超过30%。此外,还有7只产品近6月涨幅超过10%。相比之下,民生理财两款产品“金竹FOF一年持有期1号”、“金竹FOF一年持有期1号”、光大理财“阳光红卫生安全主题精选”、华夏理财天工日开系列3号、4号、7号三款产品近6月收益告负,其中“天工日开理财产品7号(家居建材指数)”近6月跌幅最大,为-13.77%,期间最大回撤也达到27.62%。收益回撤比方面,光大理财“阳光红基础设施公募REITs优选1号”收益回撤比最高,为12.26,产品在实现近6月13.30%收益率的同时,最大回撤仅2.18%。
权益资产配置占比持续下降,理财公司仍处观望状态
2024年上半年,在风险偏好持续下行的趋势下,权益类理财产品存续规模和占比均有所下降。《中国银行业理财市场半年报告(2024年上)》(下称“报告”)显示,截至2024年6月末,权益类产品存续规模为0.07万亿元,较2023年末的0.08万亿元下降了12.5%,权益类产品存续规模占银行理财总规模比例为0.25%,较2023年末的0.30%下降了0.05个百分点。
此外,2018年资管新规之后,理财资金投向权益类资产比例逐年下降,理财产品风险偏好持续下行。银行理财权益投资比例在2018年末曾达到9.92%的高点,近年来权益投资比例逐步降低,2024年6月末权益类资产投资比例已降至2.78%,资产余额为0.85万亿元。
![](https://np-newspic.dfcfw.com/download/D25016373029849834484_w1000h823.jpg)
对比来看,公募基金股票型基金规模有所提高,但占比有所下降。Wind数据显示,2024年6月末股票型基金资产净值为2.83万亿元,环比2023年末提高了2580.96亿元,股票型基金2024年6月末占比9.21%,环比2023年末的9.43%降低了0.22个百分点。
总体来看,理财公司今年以来在权益类产品的布局上相对谨慎。公募产品方面仅华夏理财在5月份发行了一只公募产品“天工日开理财产品14号(上证50指数)”,私募产品方面民生理财发行了6只,兴银理财发行了4只,均为封闭式净值型产品。截至8月12日,理财公司存续的权益类公募产品共35只。
从未来产品布局看,指数投资或成为主流策略。近年来,随着A股市场机构投资者占比不断提高、资本市场有效性提升,获取Alpha收益的难度越来越大,投资者赚取收益更多来自资产配置,资金持续涌入ETF市场,权益类ETF规模节节攀升,截至7月31日净值更新,全市场782只权益类ETF总规模达到20071.26亿元,突破两万亿元大关。银行理财产品方面,目前渤银理财、兴银理财均有部分产品已在中国理财网登记但未定发售时间,产品发行仍处于观望状态,但其中兴银理财三款待售产品均为量化指数增强类产品。
(文章来源:21世纪经济报道)