继北京商报记者报道POS机换新“低费率陷阱”后,8月11日,记者注意到,象山县人民检察院(以下简称“象山检察”)官方微信公众号也披露“免费赠送POS机的背后,是‘披着羊皮’的诈骗”。
“我是银联客服中心的客服,现在可以免费更换低费率的新机,没有任何押金和手续费,新机激活后,老机押金退还,并送满200减100的加油卡。”据象山检察披露,在河南某写字楼内,自称是银联或POS机公司客服的说话声此起彼伏,十几个年轻人按照公司编好的话术向客户推销POS机,一年多时间,POS机激活费用高达270余万元,全部流入了诈骗团伙账户。
以一市民为例,其接到免费更新低费率POS机的电话推销,对方称活动期间可以退还旧机押金,还有加油卡赠送,该市民信以为真,便添加了“工作人员”微信订购,登记收件信息。
很快,该市民收到了快递寄来的POS机,他支付了快递费,并按照“工作人员”的提示,绑定银行卡刷了一笔399元的激活费。“工作人员”便通过微信退回48元快递费,但却不退399元的激活费。再三追问下,才被告知激活费是系统自动返还,且要延时到账,须使用POS机半年,每个月刷满5万元才能退还,旧机押金退款也需要7个工作日办理。
“说好的0.38%的费率,用下来发现根本就不是那么回事。”该市民称,要说法的时候一会客服、一会售后,还有VIP微信群,用各种理由搪塞,就是没有退钱,后来“工作人员”索性玩起了“失踪”,不回复消息,也不接语音电话,问题根本没法解决,而这背后也隐藏了一个以激活POS机扣费为名的诈骗组织。
象山检察披露,这一诈骗行为中,一开始说的加油卡实际上是抵扣优惠,低费率指扫码费率,并不是刷卡费率,也根本没有退还旧机押金这回事,此举是不法分子为吸引消费者使用POS机,后面收取48元快递费,一方面可以减少POS机的成本损失,另一方面,消费者也会更容易掉进激活399元的陷阱。多名不法分子均承认,公司靠激活费营利,编造退还旧机押金等话术骗取客户信任是诈骗行为,但因为能挣到钱且工作还不累,就一直干着。
另外,所谓的激活费是POS机支付公司的系统接入费,只有绑定银行卡完成首刷,才能使用POS机。POS机支付公司要求代理商明确告知商户,收取接入费实行自愿原则,以签约服务费形式收取,不退还商户。而不法分子却利用这一信息差,向商户隐瞒激活POS机要扣费的实际情况,大力推销骗取激活费。商户的激活费转入POS机支付公司账户,该公司扣除一定手续费后,其余再转入不法分子公司账户。
不少被害人因为激活费迟迟未返还,才意识到上当受骗,但因金额小且POS机能正常使用,大多数便没有报案。也正因如此,该案中的诈骗分子在一年半左右时间内疯狂诈骗,涉案金额达270余万元,被害人达7000余人。
值得一提的是,就在北京商报记者近期调查过程中也发现,不少推销员自称是银联客服或某支付公司员工,电话归属地为河南,其宣称可以免费更新低费率POS机,且有加油卡赠送,但实际却是套路重重。所谓的免费暗藏条件,除了机具保证金,还要求套现流水达到1000元才可激活,此外0.23%的费率也暗藏玄机,要求用户不断刷信用卡才能获取,甚至还要购买数百元的超级VIP权益。
素喜智研高级研究员苏筱芮表示,从作案手段来看,不法分子或积累了正规品牌POS机二级代理从业经验,因此在推销话术、业务流程方面具备专业性,一般商户很难识破此类骗局。她认为,后续,商户办理POS机时,可针对费率、押金等涉及到钱财金额事宜,积极、主动与POS机官方进行核实,减小与POS机官方机构之间的信息差,从而维护好自身合法权益;同时也建议POS机厂商对商户经营及费率等情况加大巡检,强化与商户之间的直接沟通,及早排查POS机代理存在的风险隐患。
(文章来源:北京商报)