国际金价再度刷新历史新高,波动加剧,与黄金价格挂钩的银行积存金业务热度也在持续攀升。在交易火爆的同时, 近期多家银行发布了贵金属交易风险提示,提醒投资者合理控制持仓规模,理性交易。由于金价不断刷新新高,黄金采矿公司上半年的业绩全面报喜,不过与此同时,零售公司则出现业绩下滑的局面。
多家银行提示黄金交易风险
首先是上海黄金交易所发布相关提示,根据《上海黄金交易所风险控制管理办法》的有关规定,上海黄金交易所对部分合约交易保证金水平和涨跌停板进行调整。自2024年7月17日(星期三)收盘清算时起,Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、NYAuTN06、NYAuTN12等合约的保证金比例从10%调整为9%,下一交易日起涨跌幅度限制从9%调整为8%。
同时上海黄金交易所表示,请各会员提高风险防范意识,做细做好风险应急预案,提示投资者做好风险防范工作,合理控制仓位,理性投资,确保市场稳定健康运行。
随后各大银行也开始加入提示行列,据不完全统计,农行、建行、中行、安银行等多家银行近期相继发布公告,提示关于贵金属市场交易风险。
7月17日,农业银行发布公告称,根据《上海黄金交易所风险控制管理办法》的有关规定,上海黄金交易所发布《关于调整部分合约保证金水平和涨跌停板的通知》,对金市通(金交所代理)业务合约涨跌停板进行调整。自2024年7月17日收盘清算时起,Au(T+D)、mAu(T+D)合约下一交易日起涨跌幅度限制从9%调整为8%。农业银行特别提示表示,“请客户注意持仓风险,合理控制持仓规模,理性交易”。
中行也表示,自7月17日收盘清算时起,对代理个人上金所竞价交易业务黄金延期合约的业务参数进行调整。其中,上金所黄金延期合约保证金比例从10%调整为9%,涨跌停板从9%调整为8%;中行黄金延期合约的保证金比例乘数由395%调整为438%。由此,该行客户保证金比例由39.50%调整为39.42%。
平安银行公告显示,自7月17日收盘清算时起,个人客户Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)合约保证金比例从37%调整为36%,法人客户Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)合约保证金比例从21%调整为20%,下一交易日起涨跌幅度限制从9%调整为8%。
7月18日,建设银行发布公告称,近期国内外贵金属价格波动加剧,市场风险提升。请提高风险防范意识,合理控制仓位,及时关注持仓及保证金余额变化情况,理性投资。
“黄金目前已经脱离基本面,更多是资金推动的行情,未来黄金的波动会加大。且全球最大的黄金ETF—SPDR在黄金创新高的同时,持仓量却并没有创新高,甚至出现下跌,这是明显的顶背离迹象。投资人在此时还是应该保持谨慎的态度。”资深黄金投资人林荣对记者表示。
不过国际投行对黄金仍积极唱多。近期花旗再度调高黄金的展望。他们认为, 过去两年里,央行投资需求持续增加,占据了矿山供应的大头,推动金价不断走高,预计后市央行购金可以支撑2025年金价踩稳2700-3000美元/盎司。
采矿、零售公司冰火两重天
黄金价格大涨,采矿公司也上半年也赚得盆满钵满。7月14日晚间,四川黄金披露公告称,公司预计2024年半年度实现归属净利润约为1.4亿—1.5亿元,比上年同期增长51.14%—61.94%。关于业绩变动原因,四川黄金表示,报告期矿山继续保持稳健经营,净利润同比上升主要系金精矿销售量及金价上涨所致。
湖南黄金7月12日晚间发布业绩预告,预计上半年净利润3.91亿元—4.47亿元,同比增长40%—60%。报告期内,业绩上涨主要是产品价格上涨所致。
赤峰黄金7月11日晚间发布业绩预告,预计2024年半年度实现归属于母公司所有者的净利润7亿元到7.4亿元,与上年同期相比,将增加约3.88亿元到约4.28亿元,同比增加124.39%到137.21%。业绩变动主要原因是,本期黄金产量及销售价格较上年同期上涨。
同一日,山东黄金公告,预计2024年上半年实现归属于母公司所有者的净利润为12.50亿元至14.50亿元,同比增加42.07%到64.81%。扣除非经常性损益后的净利润为12.80亿元至14.80亿元,同比增加45.21%到67.89%。业绩增长主要由于公司强化生产组织、优化生产布局、提高资源利用率及黄金价格上涨等因素。
紫金矿业近日发布业绩预告,预计2024年半年度实现归属于上市公司股东的净利润约145.5亿元—154.5亿元,同比增加约41%—50%。报告期主要矿产品产量同比增加,矿产金、矿产铜、矿产银销售价格同比上升。
西部黄金7月9日晚间公告,预计2024年半年度实现净利润为5000万元到6900万元,与上年同期(法定披露数据)相比,将实现扭亏为盈。报告期内,自有矿山生产的黄金的销量较上年同期增加、销售价格较上年同期上升。
不过在采矿公司大涨的同时,由于金价过高,对消费形成抑制,黄金零售公司的日子不好过。7月24日,周大福发布公告,今年4月-6月,公司零售额同比减少20%,其中,中国内地零售额减少18.6%,中国香港、中国澳门及其他市场的零售额减少28.8%。周大福表示,今年以来,黄金价格高位徘徊,报告期内的黄金首饰需求受到影响,属于行业现象。4月-6月,公司中国内地直营店及加盟店的同店销售分别同比下降26.4%及9.1%,中国香港及中国澳门的同店销售同比减少20.8%,其中,中国香港的同店销售下跌27.4%,中国澳门的同店销售减少41.3%。
(文章来源:21世纪经济报道)