中国基金报记者张玲
继建设银行后,日前又一家银行宣布调整部分代销公募基金产品的风险评级。
民生银行调整部分代销公募基金风险评级
6月25日,民生银行发布公告称,根据《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等相关法规的要求,参考基金管理人发布的产品相关信息披露,民生银行严格遵循投资者利益优先原则,积极落实投资者适当性管理,决定自2024年6月28日时起调整部分代销公募基金产品的风险评级。
![](https://np-newspic.dfcfw.com/download/D25682951741444220602_w500h354.jpg)
根据已披露的调整清单,此次民生银行对富国创新企业灵活配置混合型证券投资基金(LOF)A进行调整,调整后风险等级为“高风险”。
![](https://np-newspic.dfcfw.com/download/D25045923591807592689_w500h145.jpg)
民生银行提醒投资者,可通过该行网银、手机APP、95568热线或营业网点及时核实本人的公募基金产品持有情况,结合自身风险承受能力,审慎做出投资决定,如对调整存在异议或风险承受能力与调整后的产品风险等级不匹配,投资者可自主决定产品赎回。
民生银行强调,基金产品由基金公司发行与管理,该行作为代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。
此外,今后,民生银行会根据法律法规、监管政策、风险制度、产品表现、管理人建议等,不定期调整代销公募基金产品的风险等级。
根据中国证券投资基金业协会数据,截至2023年底,民生银行非货币市场公募基金保有规模为943亿元,“股票+混合”公募基金保有规模达827亿元。另据Wind数据显示,截至今年一季度末,民生银行为106家基金公司代销3360只基金产品。
多家银行出手调整
此前于6月14日,建设银行也曾发布公告,将39只代销的公募基金产品风险等级由“R3-中风险”上调为“R4-中高风险”,这些产品均为权益类基金,包括偏股混合型基金、灵活配置型基金等。
对于调整原因,建设银行同样表示根据《证券期货投资者适当性管理办法》《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等规定要求,切实履行适当性义务,保护投资者权益。
另一方面,根据本报记者此前报道,今年以来包括招商银行、宁波银行、交通银行、中国银行等多家银行,均相继收紧公募产品的超风险评级销售,不允许超风险评级购买公募基金产品。
据了解,《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》中规定,基金销售机构应当按照中国证监会的规定,了解投资人信息,坚持投资人利益优先和风险匹配原则,根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的产品,把合适的基金产品销售给合适的投资人。
北京一公募人士表示,多家银行上调部分公募产品风险评级、收紧超风险评级销售,一方面,有助于提升自身合规性、控制风险;另一方面,也可以有效避免投资者买到风险承受能力不匹配的产品,在保护投资者的同时,也能减少潜在的投资纠纷。
(文章来源:中国基金报)