榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在3月以内（含）的混合类公募产品，同系列同投资周期保留一只。

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　　整体情况：3月以内期限混合类产品近3个月净值增长率均值1.01%，最大回撤均值0.68%

　　南财理财通数据显示，截至2024年6月13日，理财公司投资周期在3月以内（含）的公募混合类（未合并登记编码）合计175只，归属15家理财公司，近3个月平均净值增长率约1.01%，平均最大回撤约0.68%。

　　从机构情况看，理财公司全部产品平均净值增长率一定程度上体现了整体收益能力。投资周期在3月以内（含）的混合类公募人民币理财产品中，招银理财整体产品表现最亮眼，其混合类产品近3个月平均净值增长率2.15%，在15家理财公司中位列第一。宁银理财及中邮理财分别以1.63%和1.47%的平均收益情况位列第二、第三。

　　产品分析：榜首收益率4.01%，债券、公募基金、权益类投资为混合类产品配置主要方向

　　以单品收益前十来看，3家理财公司有产品上榜，其中，招银理财上榜6只产品，兴银理财、光大理财分别有2只产品上榜。

　　兴银理财“富利兴合常青三个月定开2号”、招银理财“招智红利月开1号偏债混合类理财计划”和招银理财“招智多资产FOF（平衡型）月开一号混合类理财计划”近3个月净值增长率依次为4.01%、3.87%和3.58%，位列前三。

　　从风险控制角度看，本期榜单中前三产品最大回撤均未超过1%，招银理财“招智泓瑞多资产FOF进取日开一号混合类理财计划”相对回撤率最高，最大回撤2.68%。

　　据南财理财通数据，本次榜单榜首产品兴银理财“富利兴合常青三个月定开2号”为开放式净值型产品，业绩比较基准为中债新综合财富（一年以下）指数*60%+沪深300指数*30%+人民银行7天通知存款利率*10%/5.00%，产品成立于2023年03月28日，内部风险评级为中风险。截至一季度末，产品主要投资公募基金、权益类、债券及银行存款等。从前十大持仓来看，主要持有债券型基金、甘源食品、中国移动、中国海洋石油、腾讯控股、快手-W等资产。

　　榜单排名第二的招银理财“招智红利月开1号偏债混合类理财计划”成立于2020年06月23日，业绩比较基准为15%*中证红利指数收益率+15%*恒生高股息指数收益率+5%*活期存款利率+65%*中证1-3年期国开债指数收益率，风险等级R3。截至一季度末产品份额总额5894.53万份，从资产投向来看，债券、权益类投资和公募基金分别占比42.42%、26.25%、14.51%，现金及银行存款占比10.69%。产品定位于偏债混合型理财产品，固收部分以高等级信用债打底，利用票息策略、杠杆策略、适度久期策略获取超额收益。

　　投资经理在一季报中表示，二季度国内经济有望延续修复，大类资产上，债券方面，目前 10 年国债收益率已经低于MLF约20bp，从历史分位数上看已经处于绝对低位，继续向下大幅突破的可能性不大。权益方面，经历前期的快速反弹后，后续市场或再度经历震荡期，红利价值类策略的占优风格预计仍将得到延续。

　　招银理财“招智多资产FOF（平衡型）月开一号混合类理财计划”位列第三，该产品成立于2020年09月11日，业绩比较基准为20%*沪深300指数收益率+ 77%*总财富指数（cba00201.cs）收益率+3%*黄金（AU9999.SGE）收益率。截至2024年一季度末，产品份额总额约1.34亿份，穿透后公募基金持仓占比70.06%，权益类投资占比14.47%，现金及银行存款占比12.79%，少量拆放同业及债券买入返售、金融衍生品等。第一大持仓为“招商安心收益债券A”，占总资产比例9.27%，其余单一持仓占比均低于9%。

（文章来源：21世纪经济报道）