“取款需派出所同意”登上热搜!业内人士呼吁:银行反诈应该避免“一刀切”
2024年06月13日 16:58
来源: 界面新闻
11人评论
17
35
东方财富APP
Scan me!

方便,快捷

手机查看财经快讯

专业,丰富

一手掌握市场脉搏

手机上阅读文章
Scan me!

提示:

微信扫一扫

分享到您的

朋友圈

  在东方财富看资讯行情,选东方财富证券一站式开户交易>>

  6月12日晚间,“吉林银行取款需派出所同意”登上微博热搜首位。据媒体报道,6月11日,有网友反映,在吉林省长春市的一家吉林银行取款,被告知需要辖区派出所同意才行。该行工作人员回应称,这么做是为了防范电信诈骗。

  界面新闻了解到,近几年,银行卡被冻结、转账限额调低等类似事件大量出现,时常成为网络吐槽的热点。受访业内人士认为,“存款自愿、取款自由”是客户的基本权利,银行配合反洗钱、反诈骗工作责无旁贷,但在执行过程中应该避免“一刀切”,呼吁有关部门提高工作的精细度,通过颗粒度更细的账户资金交易追踪、设置更科学合理的资金存取询问门槛等方式,更有效地识别风险人群和风险行为。

  银行反诈“误伤”客户时有发生

  网友发布视频显示,其母亲在携带银行卡、身份证的情况下,前往银行取款,原因是另一家银行存款利息较高,其母亲想将吉林银行的钱转入其他银行,且资金总额不超过10万元,却被银行告知需要派出所同意才能办理。几经周折,最终,经过漫长等待,派出所审核后,才在银行窗口成功转账。

  6月12日,吉林银行支行员工接受媒体采访时表示,根据辖区派出所要求,取款2万元以上,需要支行工作人员向派出所报备,派出所对客户账户核实后,便可以取款。该支行所属辖区派出所工作人员表示,居民有取款需求,确实需要向银行说明用途、明细等,银行会将相关信息提交到派出所,工作人员核实后方可办理。

  另据媒体报道,该银行所属辖区的金安派出所工作人员表示,没有此规定,正常取款即可。派出所工作人员回复称,如有大额取款需求是提前向银行报备,派出所只会核实来源不明的款项。

  据了解,银行上述行为的目的是核实卡里的资金有没有问题,防范电信诈骗,看取款用途也是防止居民被电诈。

  事实上,银行已经成为反洗钱、反诈骗的“前沿阵地”,不少银行均有冻结卡内资金、降低转账限额等方面举措。

  上海的苏先生就有类似遭遇,5月末,他在没有得到事先通知的情况下,工资卡每日转账限额被下调到500元。苏先生打电话给网点,工作人员解释说,这是支行的行为,为了保证卡内的资金安全和反诈骗。如果想要恢复额度只能到营业网点去办理。

  “之前也有其他银行卡有类似情况,但多数都是使用较少的银行卡,工资卡日常使用比较频繁,而且马上就要还房贷了,不能理解银行在客户不知情的情况下限制工资卡额度,如果急用钱的时候该怎么办?”苏先生非常不理解。

  而北京的王女士也遇到类似情况,她在需要归还消费贷时才发现,银行账户转账限额被调低了,只能单笔转账5000元,且每日限额2万元。“卡里有钱却转不出去,贷款差点逾期。”

  业内人士呼吁提高风险合规精细度

  一位国有行支行网点负责人对界面新闻表示,反洗钱和反诈骗目前对银行来说是不小的挑战,每位客户的用卡习惯不同,“一刀切”很容易导致消保投诉。对于基层网点来说,需要耐心做好客户疏导解释工作。“另外需要畅通客户沟通渠道,比如在调整限额之前对客户进行短信提醒,快速响应客户的诉求。”

  北京道誉声誉管理服务有限公司执行董事李利明认为,面对这类消保事件和网上舆情,各家银行除了尽力安抚客户和表达歉意、尽量消除声誉事件的负面影响之外,好像没有什么作为——既不能承诺尽量避免这类事情发生,也拿不出有效方式减少此类事件再次发生。银行欲言又止的背后,其实是承担了一些本不应自身承担的社会职责。

  李利明认为,防范电信诈骗、反洗钱等都是很重要且有必要的工作,银行做好配合也是责无旁贷。但是从银行因此而频频发生的消保冲突和声誉事件来看,当下这些工作要求的精细度不高,在某些情况下甚至有点“宁可错杀一千,不可使一人漏网”的味道,给很多银行客户的正常资金使用造成了极大的不便,让客户把矛头和怒火指向了银行。

  李利明建议,有关部门应该提高反诈、反洗钱工作的精细度,通过颗粒度更细的账户资金交易追踪、设置更科学合理的资金存取询问门槛等方式,更有效地识别风险人群和风险行为,达成相关工作目标。

  全新妙想投研助理,立即体验

(文章来源:界面新闻)

文章来源:界面新闻 责任编辑:10
原标题:“取款需派出所同意”登上热搜!业内人士呼吁:银行反诈应该避免“一刀切”
郑重声明:东方财富发布此内容旨在传播更多信息,与本站立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
举报
分享到微信朋友圈
Scan me!

打开微信,

点击底部的“发现”

使用“扫一扫”

即可将网页分享至朋友圈

扫描二维码关注

东方财富官网微信

还可输入
清除
提交评论
郑重声明: 1.根据《证券法》规定,禁止编造、传播虚假信息或者误导性信息,扰乱证券市场;2.用户在本社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。 《东方财富社区管理规定》
热门评论 查看全部评论
2024-06-13 23:55:14 来自 广东
越来越奇葩,越来越离谱!银行只有善意提醒义务,其他的均违反存款条例
置顶 删除 举报 评论 6
TONG彤宝 回复 又何妨再输一场 : 无语了
2024-06-14 06:00:25 来自 湖北
删除 举报 评论 点赞
又何妨再输一场 : 现实就这么离谱,早上股市里划出来10万,结果只能一天一万转账出去,然后去柜台提额,居然让你提供房产证,社保资料,大名顶顶的宁波银行!
2024-06-14 02:13:13 来自 浙江
删除 举报 评论 点赞
2024-06-14 04:44:52 来自 湖南
自己的钱不能自由取,奇葩事
置顶 删除 举报 评论 5
全部评论
最新 最热 最早
置顶
2024-06-13 21:06:59
银行配合反洗钱、反诈骗工作无可厚非,但在执行过程中应避免一刀切,提高风险合规精细度。网友对此事件看法不一,有人认为银行做法合理,有人则认为过于严格。
取消置顶 删除 举报 评论 2
2024-06-14 23:13:55 来自 贵州
把钱取出来,坚决不存银行。
置顶 删除 举报 评论 1
2024-06-14 14:45:06 来自 四川
说是预防客户合法权益受损,却是现实地损害客户权益。
置顶 删除 举报 评论 3
2024-06-14 04:44:52 来自 湖南
自己的钱不能自由取,奇葩事
置顶 删除 举报 评论 5
2024-06-14 01:24:34 来自 湖南
银行和派出所都是在保护人民财产的,利息这么低,拿存款抵押跟银行借可能快点
置顶 删除 举报 评论 1
加载更多
查看全部评论

扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-61278686 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:4000300059/952500
搜索
复制