上市险企全年保费披露!四险企保费合计超2万亿 这一险种表现亮眼
2023年01月17日 08:20
来源: 券商中国
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【上市险企全年保费披露!四险企保费合计超2万亿 这一险种表现亮眼】近日,上市险企2022年全年保费数据相继出炉。根据已披露保费数据,2022年全年,中国人寿、中国人保、中国平安、新华保险等四家上市险企实现原保险保费收入2.17万亿元,同比增长2%。

  上市险企2022年保费情况相继揭开面纱。

  近日,上市险企2022年全年保费数据相继出炉。根据已披露保费数据,2022年全年,中国人寿中国人保中国平安新华保险等四家上市险企实现原保险保费收入2.17万亿元,同比增长2%。

  其中,中国人寿保险保费收入为6152亿元,同比下降0.8%;新华保险保险保费收入为1630.99亿元,同比下降0.2%。中国人保旗下人保财险、人保寿险和人保健康险合计实现原保险保费收入6191.58亿元,同比增长6.6%;中国平安旗下平安人寿、平安财险、平安养老险和平安健康险合计实现原保险保费收入7691.4亿元,同比增长1.2%。

  寿险波动筑底,健康险表现亮眼

  要看国内保险业基本面,人身险是关键盘。2022年,人身险继续深度转型。

  2022年全年,中国人寿累计原保险保费收入为6152亿元,同比下降0.8%,新华保险原保险保费收入为1630.99亿元,同比下降0.2%。

  人保、平安等保险集团寿险子公司保费也未转正。2022年全年,平安人寿保费同比下降3.9%,人保寿险原保险保费收入同比下降4.3%。健康险业务在人身险业务中表现亮眼。平安健康险原保险保费收入同比增长18.8%,人保健康险保费同比增长14.5%。

  具体而言,2022年全年,平安寿险及健康险业务原保险保费收入为4711.02亿元,同比下降3.9%。其中,个人业务4535.49亿元,同比下降3.5%,其中新业务同比下降10.4%,续期业务同比下降1.3%。

  人保寿险长险首年原保险保费收入为434.89亿元,同比下降5.2%,期交续期为461.54亿元,同比下降3.2%。不过,数据显示出保险公司调结构努力。虽然长险首年保费同比下降,但其中长险期交首年保费为182.49亿元,同比增长0.8%。

  寿险转型背后的原因是多样的,有人口红利减退的原因,行业代理人已从900万降至400万;也有疫情下经济下行压力增大、居民消费能力减弱的原因;还有普惠型保险对于重疾险等传统价值业务的冲击……最根本的是,行业过去的以保单销售为中心的粗放发展,已经与客户发出的真正解决风险转移问题的需求不再匹配,供给侧改革成为必然。

  不过,一些积极因素已在累积。以头部机构为首的主流机构,正在推进从产品、服务到销售队伍等方面的改革,监管部门也在主导代理人销售分级改革,行业销售更加专业、规范,诚信形象有所恢复。

  目前,保险行业前景仍然被广泛看好,保险增量市场依然广阔,保险优势尚未得到充分发挥。行业独特的风险保障和长期储蓄优势,仍然有长期空间。

  根据银保监会披露的数据,2022年前11个月,人身险公司实现原保险保费收入3.01万亿元,同比增长3.08%,去年同期为下降1.63%。其中,寿险保费收入2.3万亿元,同比增长4.29%,去年同期为下降2.05%;健康险保费收入6637亿元,同比增长0.46%。

  车险回暖带动财险稳健增长

  2022年,财险业表现持续向好,成为保险行业发展的最大亮点之一。作为行业发展风向标,上市险企财险业务表现亦可圈可点。

  2022年,人保财险实现原保险保费收入4854.34亿元,同比增长8.3%。其中,车险保费收入2711.60亿元,同比增长6.2%,去年同期则同比下降3.9%。非车险业务中,意外伤害及健康险、农险、信用保证险保费分别同比增长10.3%、22.0%和86.4%。

  平安财险实现原保险保费收入2980.38亿元,同比增长10.4%。其中车险业务为2012.98亿元,同比增长6.6%,非车险保费同比增长24.7%,意外与健康保险保费同比增长4.7%。

  车险市场恢复增长是财险公司保费增长的重要因素。经过一年多的逐步消化,车险综改的调整影响已经基本释放,与此同时,新能源车车险快速增长、汽车销售恢复向好等因素推动车险业务恢复增长。非车险业务方面,也延续高增长态势。

  由于车险件均价格下降以及非车险保费持续高速增长,车险业务占比总体呈下降趋势。其中,人保财险车险业务占比从2021年末的56.93%降至2022年末的55.85%;平安财险车险业务占比从2021年末的69.93%降至2022年末的67.54%。

  1月12日银保监会官网正式发布《关于进一步扩大商业车险自主定价系数浮动范围等有关事项的通知》,明确将商业车险自主定价系数浮动范围扩大为[0.5-1.5],此前为[0.65-1.35]。

  海通国际分析,尽管《通知》内容确实将保险公司车险定价的上限和下限进一步打开,但考虑到车险综改以来车均保费已经明显下降,压缩了行业整体承保盈利空间,我们认为车均保费继续下降空间不大,因此自主定价系数范围的扩大导致行业整体性降价的可能性较小,其核心是扩大险企定价的自主权,有助于进一步实现精准定价。

(文章来源:券商中国)

文章来源:券商中国 责任编辑:33
原标题:上市险企全年保费披露!四险企保费合计超2万亿,这一险种表现亮眼
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