上当26次 被骗3.5亿!银行行长智商“掉线” 还是内控、监管“掉线”?
2022年07月14日 17:48
来源:上海证券报
56人评论
28
67
东方财富APP
Scan me!

方便,快捷

手机查看财经快讯

专业,丰富

一手掌握市场脉搏

手机上阅读文章
Scan me!

提示:

微信扫一扫

分享到您的

朋友圈

  在东方财富看资讯行情,选东方财富证券一站式开户交易>>

  望子成龙,望女成凤,本是人之常情,可这样一位身居重要岗位,本该对风险十分敏感的专业人士,却把人之常情演变成一出智商令人着急的“荒诞剧”。

  为了让女儿如愿读个好大学,银行行长李某先后受骗26次,甚至不惜利用职务之便,违法骗取银行贷款3.5亿元。这样的荒唐事,最近登上了热搜榜。

Image

  最终,李某因犯骗取贷款罪、违法发放贷款罪,被法院判处有期徒刑七年。赵某河则因诈骗罪被判处无期徒刑。

  至此,这桩历时七年、涉案金额高达3.5亿元的特大诈骗案件结案。

  为爱女“铺路”,银行行长被骗3.5亿

  据最高人民检察院微信公众号消息,2020年7月19日,山东省滨州市某银行行长李某因涉嫌骗取贷款罪、违法发放贷款罪,被公安机关逮捕归案,涉案金额高达3.5亿元。

  办案人员对其经济收支情况详细筛查后发现,李某近5年来有大笔款项分别转入北京、内蒙古等地账户,赵某河诈骗的犯罪事实随之浮出水面。2020年7月24日,滨州市公安机关将赵某河抓获归案。

  李某与赵某河是何关系?李某缘何多次向赵某河转入巨额款项?随着调查的深入,两人的关系和犯罪事实逐渐明晰。

  2014年底,赵某河结识了时任滨州市某银行行长的李某。攀谈中,赵某河得知李某的女儿准备参加高考艺术类考试,但成绩不够理想。赵某河随即声称自己的姨父霍某担任内蒙古某高校副校长,并且与教育部多位领导熟识,可以帮着问问,让孩子上个好大学。

  随着二人交流的深入,忧心女儿学业前景的李某对赵某河虚构的一连串人物身份深信不疑,更对其大包大揽的入学操作满怀期盼。

  2015年3月起,赵某河先后以“选号”“办理艺考合格证”“开启修改高考分数数据库”为由,从李某处获得天价运作费共计1065万元。

  2015年7月,李某的女儿进入北京某学院继续教育学院学习,却并未获得正式学籍。

  赵某河表示,学籍“转正”需要购买教育部及各省市教育部门发行的教育基金,并称该教育基金能够带来年息百分之八的收益。李某信以为真,再次往赵某河的指定账户转账850万元。随后,赵某河又以“获得学籍需开启提档程序”为由,从李某处骗取了“保证金及协调费”1461万元。

  2015年9月至2016年9月期间,赵某河又先后编织了“向学校缴纳担保费”“更改高考分数”“开启数据库费用”“二次购买教育基金”等多个借口,先后8次骗取李某1.5亿余元。

  然而,这场骗局还未结束。2016年11月至2018年3月,赵某河多次冒充反贪局长,以教育基金被冻结、需要制作虚假流水账目应付检查等借口,先后向李某索要钱财共2亿余元,用于个人投资酒店、网吧、购房以及购买豪车、奢侈品等。

  直至2018年10月,一直蒙在鼓里的李某这才如梦初醒。但碍于自己公职人员身份,李某始终未曾报案。考虑到赵某河有实际投资,李某又想出了“以资抵债”化解金融债务的招数,试图瞒天过海。

  利用职务之便,骗取过亿贷款

  动辄超亿元的“活动经费”从何而来?办案人员经过查证,发现李某利用担任银行行长的职务之便,借助贷款投放和信贷管理等经营职责,一次次将“魔爪”伸向银行贷款。

Image

部分伪造的银行流水

  为侵吞银行贷款,李某伙同小舅子孙某某、某公司总经理张某订立攻守同盟。在2013年6月至2018年2月期间,三人先后伪造26家公司的生产经营流水、资金证明、贷款资料,并5次冒用他人名义进行“顶名贷款”,共骗取银行贷款3.5亿元。

  所有非法所得,除用于个人挥霍外,均被赵某河诈骗得手。截至案发,仍有近3.2亿元贷款未能追回,给银行造成特别重大的经济损失。

  2021年11月3日,滨州市中级法院作出一审判决,以诈骗罪判处赵某河无期徒刑。今年3月11日,山东省高级法院作出终审裁定,驳回赵某河上诉,维持原判。

  今年4月29日,经山东省博兴县检察院提起公诉,李某被法院以骗取贷款罪、违法发放贷款罪判处有期徒刑七年。

  至此,这桩历时七年、涉案金额高达3.5亿元的特大诈骗案件,终于尘埃落定。赵某河与李某都因各自的犯罪事实,付出了沉重代价。

  犯罪事实如何定性?

  从披露的案情来看,此案中,银行行长的罪名聚焦在骗取贷款罪和违法发放贷款罪的定性上。

  上海至合律师事务所吴孝军律师表示,从法律规定上来说,骗取贷款罪的法定最高刑为7年有期徒刑,违法发放贷款罪的法定最高刑为15年有期徒刑,理论上两罪并罚的法定最高刑可以为20年。

  “按照最终确定的宣告刑来看,银行行长李某的罪名应该主要被认定为骗取贷款罪,而违法发放贷款罪的金额并不大。”吴孝军说。

  吴孝军表示,在本案中还暴露出银行在监管和内控方面存在着巨大的漏洞。对此,检察院也向涉案银行发送了《检察建议书》,要求银行结合前期审批、后期监管等工作流程,及时采取措施健全完善监管机制。

  (文中涉案人均为化名,相关内容、图片来自高级人民检查院微信公众号,来源:检察日报)

  全新妙想投研助理,立即体验

(文章来源:上海证券报)

文章来源:上海证券报责任编辑:65
原标题:上当26次,被骗3.5亿!银行行长智商“掉线”,还是内控、监管“掉线”?
郑重声明:东方财富发布此内容旨在传播更多信息,与本站立场无关,不构成投资建议。据此操作,风险自担。
举报
分享到微信朋友圈
Scan me!

打开微信,

点击底部的“发现”

使用“扫一扫”

即可将网页分享至朋友圈

扫描二维码关注

东方财富官网微信

还可输入
清除
提交评论
郑重声明: 1.根据《证券法》规定,禁止编造、传播虚假信息或者误导性信息,扰乱证券市场;2.用户在本社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。 《东方财富社区管理规定》
热门评论 查看全部评论
2022-07-14 20:16:49 来自 广东
感觉是在演双簧!花几个亿买学位?几十万都嫌贵了吧?很好理解,把几亿钱洗了藏起来了,做几年监狱出来后就是人生大赢家了!!
置顶 删除 举报 评论 45
浪子理财1984 回复 一切过往皆为序章 : 肯定没法追踪啊,买成比特币了
2022-07-15 07:34:11 来自 山东
删除 举报 评论 点赞
一切过往皆为序章 : 被你发现了[呲牙],关键是钱最终到了哪里?没追回的3.2亿都取现了,没法追踪了?
2022-07-14 22:28:51 来自 上海
删除 举报 评论 2
2022-07-14 18:34:20 来自 广东
3.5亿才七年?
置顶 删除 举报 评论 34
基民A0608G0066 : 5000W一年,干不干[惊讶]
2022-07-15 09:54:10 来自 广东
删除 举报 评论 点赞
2022-07-14 20:11:07 来自 四川
别人聪明得很,智商掉线?7年换3.5亿,你有这能力吗?
置顶 删除 举报 评论 25
琴声飞扬123 : 中肯
2022-07-15 01:02:10 来自 广东
删除 举报 评论 1
2022-07-14 19:27:11 来自 山东
刑判了,钱去哪里了,没了?
置顶 删除 举报 评论 15
2022-07-14 22:26:19 来自 山东
这代价可一点儿也不沉重。真是划算[呲牙]
置顶 删除 举报 评论 14
全部评论
最新 最热 最早
2022-07-16 09:06:12 来自 江西
这个行长就是平常吃喝过多 喝酒把脑子喝呆了
置顶 删除 举报 评论 点赞
2022-07-15 22:58:23 来自 广东
某些写手们掉线了呀
置顶 删除 举报 评论 1
2022-07-15 18:36:41 来自 广东
我估计不是平安银行,就是兴业银行,或者招商银行,不可能是其它银行,奶奶的腿,劳资这3个都买了!老惨了!
置顶 删除 举报 评论 点赞
2022-07-15 15:46:44 来自 湖南
关键问题是谁的钱,是他自己的倾家荡产也是活该!!
置顶 删除 举报 评论 1
2022-07-15 08:01:28 来自 江苏
里应外合…人材:金融领导慧眼识珠
唉_血汗钱诈骗光光
置顶 删除 举报 评论 1
加载更多
查看全部评论
热点推荐
10倍公募牛股Applovin崩了!基金经理如何应对?
证券时报网
2025-02-28

扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-61278686 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:4000300059/952500
搜索
复制