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20.49万亿!信托业年度数据来了

2021年03月09日 12:42
作者:云龙
来源: 中国基金报

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原标题:20.49万亿!信托业年度数据来了

摘要
【20.49万亿!信托业年度数据来了】日前,中国信托业协会披露了2020年4季度末信托公司主要业务数据。在2020年严监管环境下,通道类业务规模持续回落,融资类信托压缩接近1万亿元,信托公司的业务结构有了改善,主动管理能力有所提升。随着经济运行态势向好,信托业坚持风险防控与稳中求进的两手策略,整体风险可控。(中国基金报)

  日前,中国信托业协会披露了2020年4季度末信托公司主要业务数据。在2020年严监管环境下,通道类业务规模持续回落,融资类信托压缩接近1万亿元,信托公司的业务结构有了改善,主动管理能力有所提升。随着经济运行态势向好,信托业坚持风险防控与稳中求进的两手策略,整体风险可控。

  信托资产规模连续12个季度下降

  信托业协会数据显示,截至2020年4季度末,信托资产规模为20.49万亿元,同比下降5.17%,比2019年4季度末减少1.12万亿元,比2017年4季度末历史峰值减少5.76万亿元。是自2017年4季度以来信托业管理资产规模连续12个季度下降。

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图片来源:信托业协会

  复旦大学信托研究中心主任殷醒民表示,信托资产规模下降的背后,与行业持续压降融资类和通道类业务有关。从长期来看,逐步压降融资类信托是信托公司回归本源的转型目标。但2020年上半年部分信托公司仍然迅猛发展,1季度和2季度融资类信托资产分别为6.18万亿元和6.45万亿元,环比分别增加3458.31亿元和2677.58亿元,占比分别为28.97%和30.29%。对此,2020年6月,银保监会下发《关于信托公司风险处置相关工作的通知》要求信托公司压降违法违规严重、投向不合规的融资类信托业务

  信托业协会数据显示,2020年3季度末融资类信托余额为5.95万亿元,环比2季度末减少4966.43亿元;4季度末融资类信托余额为4.86万亿元,环比3季度末减少10916.31亿元。3季度和4季度的两个季度合计压降15882.74亿元,减去2020年1季度和2季度新增融资类信托6135.89亿元,全年共压降近1万亿。

  主动管理业务占比增至7成

  从信托资产资金来源构成看,截至2020年4季度末,集合信托规模占比49.65%,同比上升3.72个百分点,环比上升0.23个百分点;单一信托规模占比29.94%,同比下降7.16个百分点,环比下降3.24个百分点;管理财产信托占比20.41%,同比上升3.44个百分点,环比上升3个百分点。

  殷醒民表示,信托业务转型的重点之一是要优化资金来源结构。截至2020年4季度末,集合资金信托与管理财产信托占比达到70.06%,同比2019年4季度末62.91%要上升7.15个百分点。信托业将继续逐步减少以单一信托形式的通道类业务,朝着提升主动管理能力的方向不断取得成效。

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图片来源:信托业协会

  房地产信托占比下降

  证券市场信托占比增加

  从资金信托投向来看,截至2020年4季度末,资金信托投向工商企业有4.96万亿元,同比下降9.64%;2020年4季度末投向基础产业的资金信托数为2.47万亿元;同期房地产资金信托余额为2.28万亿元,同比下降15.75%,环比下降4.19%;2020年4季度末,标准化金融产品投资的资金信托数为2.26万亿元,同比增长15.44%,环比增长2.20%,4季度新流入487.93亿元。在股票、基金债券三大品种中,资金信托主要流向债券市场;截至2020年4季度末,信托资金流向金融机构余额为1.98万亿元,同比下降20.76%,环比下降7.74%。

  占比方面,2020年4季度末五大信托资金投向占比由大到小分别是工商企业(30.41%)、基础产业(15.13%)、房地产业(13.97%)、证券市场(13.87%)、金融机构(12.17%)。殷醒民指出,2020年4季度末信托资金投向有两个“一降一升”的显著特征:一是2020年4个季度的房地产业占比是持续下降的,4季度趋稳;二是2020年4个季度证券市场的信托资产占比呈现增长态势,1季度占比为10.97%,4季度占比则上升到13.87%。

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图片来源:信托业协会

  2020年4季度利润583.18亿元

  为4个季度“垫底”

  截至2020年4季度末,信托业实现营业收入1228.05亿元,环比3季度增长32.76%。2020年68家信托公司的信托业务收入为864.48亿元,同比增长3.68%。在经营收入中,2020年4季度末的投资收益为271亿元,同比下降2.18%,环比3季度增长71.71%,比3季度多43.15亿元。

  另外,2020年4季度末,信托业利润为583.18亿元,同比下降19.79%。分季度利润看,2020年4个季度利润分别为166.10亿元、174.92亿元、144.87亿元和97.29亿元。2020年4季度末信托业人均利润为196.42亿元,同比下降19.58%,净减少47.81亿元。2020年4个季度的人均利润分别为54.48万元、59.51万元、43.97万元和38.46万元,4季度的人均利润要低于前3个季度。

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图片来源:信托业协会

  殷醒民认为,2020年4季度利润为4个季度的“垫底”。但是,4季度经营收入为386.45亿元,比前3个季度高得多,4季度利润减少的主要原因是信托公司增加了应对可能风险的资产减值损失计提。另外,信托业业绩指标反映的是行业状况,部分信托公司的业绩则有大幅改善。信托公司经营收入与利润增速出现公司之间的分化,是市场竞争的正常现象,不少信托公司得益于前两年的主动优化业务结构,2020年净利润出现较快增长。这提示信托公司应提高对加快业务转型重要性的认识,采取有效步骤来推进主动管理能力的提升。

  最后,殷醒民总结认为,2021年,信托业受托资产规模下降将伴随着转型的升级机会。信托业的转型发展主要要提升两个能力,一是勇于主动转型的能力,信托业要改变多年来依靠“通道”与“融资类”业务获取收益的做法,转向坚持受托人定位,培育诚信、专业、尽责的受托理念。二是不断探索新的业务模式,不同于其他金融子行业,信托公司有着跨越货币市场、资本市场和实业市场的灵活优势,可以运用债权、股权、股债结合、资产证券化、产业基金等多种方式,充分调动资源,为实体经济部门提供多样化的信托产品和信托金融服务。

  另外,信托公司不仅具有资金端的募集能力,而且应该拥有资产端的丰富配资能力,才能真正履行本源职责。信托公司要对标准化的金融产品进行配置,涉及到多个专业驾驭能力,对信托公司主动管理能力提出更高的要求。当然,信托公司可以运用信托制度、信托架构、信托投资的广泛性为客户提供综合解决方案,其核心仍然是信托业务的主动管理能力。

(文章来源:中国基金报)

(责任编辑:DF358)

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