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曲靖银行多项违规遭罚款近400万 董事长、行长及副行长一同被罚

2021年01月29日 11:57
来源: 中国经济网

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原标题:曲靖银行多项违规遭罚款近400万,董事长、行长及副行长一同被罚

  日前,曲靖市商业银行股份有限公司(下称“曲靖市商业银行”)因多项违规违法被中国人民银行曲靖市中心支行开具1张罚单,对曲靖市商业银行处以警告并处罚款人民币397.3万元,还有多名相关负责人被罚款。

  此外,记者注意到该行2019年全年实现收入总额 23.42 亿元,较上年度增加 9.25 亿元,增幅 65.28%。中间业务收入 2,230 万元,较上年度增加 310 万元,增幅 16.15%。实现净利润 2.18 亿元,较上年度增加 1.98 亿元,增幅 997.38%。

  记者就上述相关问题致函曲靖市商业银行,截至发稿为止,未收到相关回复。

  遭罚款近400万元

  1月25日,中国人民银行官网消息,据曲靖市中心支行行政处罚信息公示,曲靖市商业银行因:法定存款准备金应交未交;虚报瞒报金融统计资料;发展特约商户未严格落实商户实名制要求;未按规定挑剔不宜流通人民币;占压财政资金;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按反洗钱规定履行客户身份识别义务;未按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录;未按照反洗钱规定报送可疑交易报告;违反金融消费者权益保护相关规定的行为的违法违规行为。被中国人民银行曲靖市中心支行处以警告,并处罚款人民币397.3万元。

  同时,还有多名相关负责人被处以罚款。周国庆(时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长)因对曲靖市商业银行:违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有直接责任,被处以罚款8万元。

  周剑(时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长)因对曲靖市商业银行:违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法违规行为负有直接责任,被处罚款5万元。

  王建平(时任曲靖市商业银行股份有限公司董事长)因对曲靖市商业银行:未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有直接责任,被处罚款6万元。

  房刚(时任曲靖市商业银行股份有限公司行长)因对曲靖市商业银行:未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有直接责任,被处罚款6万元。

  陈二华(时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长)因对曲靖市商业银行:未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有直接责任,被处罚款3万元。

  盈利能力转折背后的风险

  公开资料显示,曲靖市商业银行前身系曲靖市城市信用社,成立于2000年12月16日。由曲靖市麒麟城市信用社、曲靖市城关城市信用社、曲靖市南宁城市信用合作社、宣威城市信用合作社、陆良县城市信用合作社、师宗县城市信用社6家独立法人机构城市信用社合并重组设立。

  曲靖市商业银行作为一家经营历史长,客户基础较广泛的银行。近年来的盈利能力却不是很好,略显乏力。据曲靖市商业银行历年财报显示,该行净利润一直呈逐年下滑趋势。2016年-2018年该行净利润分别为1.37亿元、0.97亿元、0.2亿元。对于连续下滑的净利润,联合资信评级报告曾表示对该行的盈利能力保持关注。

  然而,这一状况却在2019年出现了转折。据2019年相关财务数据显示,曲靖市商业银行2019年全年实现收入总额 23.42 亿元,较上年度增加 9.25 亿元,增幅 65.28%。中间业务收入 2,230 万元,较上年度增加 310 万元,增幅 16.15%。实现净利润 2.18 亿元,由于前几年的连续下滑,导致较上年度增加 1.98 亿元,增幅 997.38%。

  记者注意到,该行净利润增长如此之多的背后是营业利润及投资收益的暴增。2019年末,曲靖市商业银行营业利润为2.45亿元,较年初增长331.92%;投资收益6.66亿元,较年初增长190.16%。虽然投资收益的暴增对盈利能力起到了一定的作用,但依然不能忽视其背后的风险。

  北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄对相关媒体表示“投资收益大增对于改善银行的收入结构,增加非利息收入是有好处的。这也说明中小银行经营转型取得了一定进步,开始重视投资业务,开拓新的业务品种,提高市场竞争力。但银行投资收益过分增长具有潜在的风险,比如,可能存在某些银行粉饰报表、内部业务迁移的风险;如果没有建立很好的管控机制,投资业务过度增长,可能会将银行的表内风险转移到表外,风险更难以控制”


  而该行在2019年年报中表示,2020年公司主要经营目标:各项存款在上年末余额342亿元的基础上,新增153亿元,年末余额达到495亿元;各项贷款在上年末302.4亿元的基础上,新增60亿元,年末余额达到362.4亿元;年末五级不良贷款率控制在2%左右;净利润不低于2.65亿元;拨备覆盖率不低于160%;确保不发案,做到安全经营。

  但2020年相关财务数据曲靖市商业银行暂时没有披露,我们无从得知该行2020年的经营状况,记者会持续对曲靖市商业银行进行关注。

(文章来源:中国经济网

(责任编辑:DF506)

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