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险资境外投资降至700亿美元 权益类超四成、最爱投港股

2020年07月08日 05:25
作者:杨倩雯
来源: 第一财经

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原标题:险资境外投资降至700亿美元,权益类超四成、最爱投港股

摘要
【险资境外投资降至700亿美元 权益类超四成、最爱投港股】中国保险资产管理业协会最新发布的调研数据显示,2019年末保险机构境外投资余额约700亿美元,折合人民币约4700亿元,占行业上季度末总资产的2.75%。(第一财经)

  保险资金境外投资正趋向理性、稳健。

  中国保险资产管理业协会(下称“保险资管协会”)最新发布的调研数据显示,2019年末保险机构境外投资余额约700亿美元,折合人民币约4700亿元,占行业上季度末总资产的2.75%。

  第一财经记者发现,这一投资比例较保险资金境外投资15%的上限监管比例仍然有非常大的空间。而从700亿美元投资余额的绝对值来看,尽管其较2014年末的239.55亿美元已有近2倍涨幅,然而较2018年7月末的774亿美元不但没有上升,反而有所降温。

  保险资管协会在调研中认为,2019年我国保险机构境外投资保持理性、稳健、安全、有序发展。

  业内人士分析称,保险资金境外投资近年来并没有进一步扩张,主要是因为相对于前几年个别保险公司在境外投资上的激进,近几年不管是行业自身、监管趋严等原因还是全球经济复杂性的局势,都使得保险资金的境外投资整体趋于理性和谨慎。

  保险资管协会执行副会长兼秘书长曹德云表示,2004年以来,保险资金境外投资经历了从初步探索到稳健发展的过程,已有16个年头。总体来看,在国家政策和监管制度的推动、引导和规范下,保险资金境外投资稳中求进,保持着稳健良好的态势。同时,保险资金境外投资的有序开展也离不开自身发展的内在需要。保险资金境外投资充分体现了保险机构自身挖掘潜力、多元发展的需求,呈现出资金来源多样化、配置资产类别多元化、投资区域广泛化、投资领域主流化的特点。

  从险资境外投资的资金来源来看,形成以QDII额度为主,辅之以内保外贷、境外发债、境外上市融资、ODI(对外直接投资)额度、外币保费等多种渠道。其中,保险公司已使用的QDII额度占整体QDII额度的81%。

  在资产配置方面,形成以权益类产品及股权投资为主,辅之以货币市场产品、固定收益产品、不动产等多种类别。而在投资区域上,则形成广泛化的特征,以中国香港和美国市场为主,辅之以其他国家和地区,覆盖传统发达市场和新兴市场。

  其中,保险资金投资的境外权益类产品2019年末的投资余额超过2000亿元,在4700亿元的总数中占比超过40%。而投向香港的保险资金在总境外投资中占比达到49%,使得香港成为保险资金境外投资的最主要地区。

来源:中国保险资产管理业协会

  上述境外投资品种及地区两者相结合可以看出,港股一直是保险资金境外投资的最主要品种。保险资金对于港股的热爱到了今年更为明显。上半年,保险资金举牌H股的次数就达到12次。

  曹德云表示,突如其来的新冠疫情对全球生产和需求造成了全面冲击,在国内外经济金融形势复杂多变的环境下,保险资金运用如何维护境外资产安全运转,做到投得出去、收得回来、赚得到钱成为保险机构必须思考的问题。

  “保险业需要积极参与金融业对内对外双向开放的进程,加强全球化资产配置,丰富投资经验,提升投资能力,更好地应对经济金融形势复杂多变的挑战。”曹德云建议,保险公司需要清醒分析投资市场形势变化的不确定性和业务风险,掌握好境内外投资的动态平衡,因时制宜、安全有效地配置境外资产,做好风险管控。在此基础上,稳步拓展境外投资渠道,灵活运用港股通、债市通、沪伦通等多种方式,稳步高效地开展保险资金境外投资,并深化与国际优质金融机构的业务合作,培育具备国际视野、全球思维、专业精良的全球化资产配置团队。

(文章来源:第一财经)

(责任编辑:DF520)

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