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山东国信归母净利润下滑2成探因 家族信托规模增长5成

2020年03月28日 11:35

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原标题:山东国信归母净利润下滑2成探因 家族信托规模增长5成

摘要
报告显示,2019年山东国信实现营收18.87亿元,同比增11.3%;归属于母公司净利润6.64亿元,同比下降23.9%。


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  3月27日,山东国信(1697.HK)披露了2019年业绩报告。

  报告显示,2019年山东国信实现营收18.87亿元,同比增11.3%;归属于母公司净利润6.64亿元,同比下降23.9%。

  此外,业绩报告中最为亮眼的是其家族信托业务的快速发展,截至2019年12月31日,山东国信管理的家族信托已签订合同金额突破104亿元,其中实际交付的信托资产规模为101亿元,同比增52.93%。

  要知道,据信托业协会数据显示,在2018年末,整个信托行业家族信托业务规模都只有约850亿元。

主动管理规模占比提升3.9个百分点

  18.87亿元的营收里,手续费及佣金收入达10.38亿元,同比增长了16.43%,这背后,主要是山东国信受托资产规模的增长与其主动管理规模占比的上升。

  山东国信表示,公司将信托业务分为事物管理型和主动管理型,其中主动管理型又可进一步细分为融资类信托与投资类信托。

  融资类信托除了在资金端提供管理服务外,山东国信在资产端业主动参与信托财产的持续管理和运用,并注重满足交易对手的融资需要。山东国信的融资类信托向房地产开发项目、基础设施项目和各类其他企业提供灵活的融资解决方案。

  投资类信托则由山东国信负责或参与挑选信托财产将投资的资产或项目,对资产或项目以及持有此类资产或项目的交易对手进行尽职调查。除了为该等信托提供信托管理服务外,山东国信也主动参与持续管理和运用信托资产,并注重满足委托客户的投资、财富管理和财富传承需要。山东国信的投资类信托包括股权投资信托、证券投资信托、间接投资信托、家族信托和全权委托财富管理信托等,该等信托具有不同风险回报,能满足不同委托客户的投资和财富管理需要。

  截至2019年末,山东国信管理的信托资产规模为2576.64亿元,同比增11.10%,其中主动管理型信托资产规模为1096.77亿元,占总受托资产规模的42.6%,较去年同期提高了3.9个百分点。

  与此对应的,主动管理型信托产生的收入为7.97亿元,占手续费及佣金收入的76.8%,同比上升6.4个百分点。

  在创新型业务方面,山东国信在报告里称,截至2019年12月31日,山东国信管理的家族信托已签订合同金额突破104亿元,其中实际交付的信托资产规模为101亿元,同比增52.93%。

  此外,截至2019年底,山东国信管理的全权委托财富管理信托数量9个,信托资产规模约为18.55亿元;管理的存续慈善信托有5个,信托资产规模为0.65亿元。

  报告中称,山东国信的家族信托形成“定制化+标准化”发展模式;慈善信托逐渐升级为品牌化,与家族信托联动展业,与公益慈善基金财产管理齐头并进。

  具体措施有,“德善齐家”品牌影响力不断提升;成功创设非上市公司股权型、自主管理型家族信托,研发推出婚嫁金、教育金等标准化产品;新增多家寿险公司、商业银行等合作机构,战略合作伙伴范围扩大。

  在融资类信托业务方面,截至2019年底,山东国信管理的融资类信托资产规模为375.24亿元,占全部受托资产规模的14.56%,但是贡献了37.28%的手续费及佣金收入。

净利润负增长探因

  山东国信的营收呈现稳健增长,但为何净利润却为负增长呢?

  从合并全面收益表中来看,山东国信各项经营支出中,贷款减值支出和其他信用风险准备项下的支出为6.88亿元,较去年同期大幅上升了211.59%,直接拖累其净利润增速由正转负。

  具体来看,贷款减值支出和其他信用风险准备项下包含贷款给客户的减值支出、金融投资摊余成本、应收受托人报酬风险准备及其他。

  山东国信称,主要是由于其持有的客户贷款减值拨备金额增加。

  信托公司可向客户授出固有资金贷款,截至2019年末,山东国信的固有资金贷款余额为12.95亿元,同比上升150.74%,但与此对应的客户贷款利息收入却较去年同期不增反减。

  客户贷款利息收入同比下降16.51%,山东国信解释称,主要由于2019年山东国信录得利息收入的并表信托计划授出的贷款的规模减少。

  对于风险项目的管控,山东国信在2020年工作重点中指出,将加大不良资产处置力度,积极推动风险项目处置,着力保持资产质量稳定。

  此外,山东国信计划在2020年进一步提升主动管理能力,以股权投资思维开展主动管理项目,打造战略客户生态圈,锻炼公司主动管理人才队伍;持续做大创新业务规模,消费金融业务进一步完善关键风控措施,债券业务完善产品投研体系,现金管理类业务加快信息系统建设进度,股权直接投资业务逐步形成自主创设业务重点方向;巩固扩大家族业务优势,升级高端定制化服务,推出“普惠”标准化家族信托,抢占服务信托业务发展先机,推进资产证券化及类资产证券化业务等。

(文章来源:21世纪经济报道)

(责任编辑:DF120)

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