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中银安康平衡养老目标基金发行

2020年02月27日 00:16
来源: 金融投资报

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原标题:中银安康平衡养老目标基金发行

  养老目标基金推出一年多以来,逐渐受到投资者的认可和青睐,总规模已突破210亿元。中银基金旗下第二只养老目标基金——中银安康平衡养老基金于近日启动发行。该基金权益类资产比例提升至50%左右,有望为持有人博取更高的长期回报。

  作为专业投资机构,公募基金通过养老目标基金为持有人提供养老金投资一站式解决方案,越来越受到投资者的认可。尽管距首只养老目标基金成立仅一年多时间,此类基金已达近80只(含A、C份额)。养老目标基金的规模稳步上升,2019年基金年报数据显示,整体规模已突破210亿元。值得关注的是,养老目标基金的持有人大部分是个人投资者,梳理2019年半年报,在披露的41只养老目标基金中,有31只的个人投资者持有比例超过50%(均含A、C份额)。

  中银基金是首批获得养老目标基金“准生证”的基金公司之一,其第二只养老目标基金——中银安康平衡养老基金日前已启动发行。该基金拟任基金经理石婧也是中银基金首只养老目标基金——中银安康稳健养老基金的基金经理。中银安康平衡养老基金是一只目标风险基金,根据基金合同约定,其权益类资产占基金资产的比例为50%,上限不超过 55%,下限不低于 40%。与严控回撤、以绝对收益为目标的中银安康稳健养老基金相比,中银安康平衡养老基金同样以低风险资产为底仓打造安全垫,但会加仓权益类资产以提升长期回报。构建权益类组合是中银安康平衡养老基金运作的重点,石婧表示,将在全市场精选长期业绩优异的基金经理,并将适度规避巨型基金。如果说中银安康稳健养老基金适合风险偏好较低的投资者,中银安康平衡养老基金则适合能承受一定短期风险、有更高收益预期的投资者。石婧认为,个人养老金面临的最大风险不是短期波动,而是长期丧失购买力。因此养老目标基金尤其应具备长期资产配置能力及预测和应对风险的能力,才有可能实现资产的持续稳健增长,让投资者可以安心长期持有,匹配养老金的保障功能。

  养老目标基金追求养老资金的长期稳健增值,也考验着基金管理人的中长期投资能力与风控水平。作为业内闻名的“长跑健将”,中银基金拥有优异的中长期业绩和良好的风险管理水平。上海证券基金评价研究中心日前披露的报告显示,截至2019年底,中银基金权益类资产的十年期超额收益率稳居行业前十,最近三年的下行标准差数据排名行业前五,展现了出色的下行风险控制能力。2019年,中银基金跻身十大金牛基金管理公司之列,荣膺2018年度十大明星基金公司,并获颁金基金TOP公司大奖,成就三大权威奖项大满贯,并成为唯一一家揽获以上三项大奖的银行系基金公司。

(责任编辑:DF520)

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