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德意志银行战略转型:持续挖潜中国市场

2020年02月15日 10:04
作者:张漫游
来源: 中国经营网

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原标题:德意志银行战略转型:持续挖潜中国市场


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  中国金融大开放让国际巨头看到了新机会。

  德意志银行集团(以下简称“德银”)重大战略转型方案有了新进展。《中国经营报》记者从德银证实,近日,美国金融服务公司——资本集团(Capital Group)正式收购德银3.1%的股份。

  据悉,自2019年7月德银正式宣布重大战略转型后,该集团一直在稳步推进转型。近日,德银公布的四季度业绩数据显示,2019年德银净亏损主要来自转型支出。

  德银相关人士表示,德银中国业务已经与集团战略转型方向一致。战略转型不会给中国带来实际影响,反而将更加重视在中国的业务发展。事实上,德银已经在投资中国业务平台,包括加大在数字科技领域的投资、聘任资深人员扩充团队,以增强业务和产品能力等。

  转型发展取得初步进展

  记者从德银了解到,近日资本集团正式收购了德银3.1%的股份。资本集团曾是该行大股东之一,再次增持德银股票,对此德银相关人士表示:“这一投资既是动力也是责任,我们应继续推进落实战略转型。”

  2019年7月,德银正式宣布重大战略转型,其目标是提升德银盈利能力、提高股东回报,并推动长期增长。为实施转型,德银将大幅缩减投资银行业务下股票销售及交易业务,并计划至2022年底前,削减总成本四分之一。

  经过半年多的发展,德银转型已取得了诸多成效。记者了解到,德银退出投资银行股票交易业务进展顺利,向法国巴黎银行出售主要经纪和电子股票业务事项已获监管批准;其他遗留资产处置进程快于预期,德银资本释放部已着手推进原计划于2020年进行的交易;资产处置将进一步提升德银资本充足率,数据显示,截至2019年末,德银普通股一级资本率为13.6%,优于大多数国际银行同业,德银恪守承诺,使用自有资金完成此次战略转型,无需股东额外注资;德银落地新的信息科技政策,进一步提升效率并有助于实现成本目标;投资银行结构调整迅速,业绩表现超过预期,数据显示,2019年四季度,德银投资银行业务收入同比上升13%,是2017年一季度以来首季实现同比上升。

  2020年1月底,德银公布的2019年四季度业绩报显示,在报告期内,德银营收为53.49亿欧元,2018年同期55.75亿欧元;税前亏损12.9亿欧元,2018年同期亏损3.19亿欧元;第四季度归属股东净亏损16.02亿欧元,全年亏损为57.18亿欧元。2019年全年,德银营收为231.65亿欧元,2018年同期为253.16亿欧元。

  德银方面称,2019年全年的净亏损主要来自转型支出。据悉,德银将26亿欧元的税前亏损归因于吸收了11亿欧元的转型费用、10亿欧元的商誉减值以及8.05亿欧元的重组和遣散费。全年亏损还包括与转型相关的28亿欧元递延税项资产估值调整

  记者从德银方面获悉,截至目前,2019至2022年间推动重大战略转型相关的费用支出已完成70%。“自2019年7月宣布重大战略转型之时,德银便提出与之相关的费用或将导致2019年出现大幅亏损。四季度与全年的业绩符合早前预期。”德银相关负责人告诉记者,现在德银核心企业银行业务盈利增长势头良好,同比增长5%,虽深受低或负利率环境及全球经济不确定性加深的影响,除去特别项目后的增长则为8%,而调整后的企业银行业务利润较2018年增长了7%。

  德银方面预计,2020年转型支出降至14亿欧元,并在2021至2022年进一步降低。德银CEO称,德银正走在正确的轨道上,策略正在发挥作用,未来将把重点转向增长,2020年将会继续削减成本和缩小资本释放业务的资产负债表。

  四方面挖掘中国市场潜力

  2019年7月时德银曾表示,在2022年前将全球员工总数降至7.4万人。记者从德银方面了解到,目前德银正有序推进员工缩减计划,截至2019年底,德银全球员工数已缩减至87597人,符合目标预期,较2019年初减少逾4100名,较2018年二季度宣布重归集团核心业务后减少了约10000名员工。

  针对德银转型及员工缩减计划是否会对中国市场产生影响,德银方面告诉记者,德银正加大并将继续对中国市场进行投资,不断探索金融科技领域的创新与合作,扩充团队配置并进一步提升产品及服务水平。

  “德银战略转型正按计划进行,亚太市场在全球的重要性凸显,将是德银未来发展重点。”

  德银集团亚太CEO司马维此前表示,现在来看,战略转型对整个亚太地区和大中华区市场影响非常有限。“我们的战略转型,主要涉及退出全球股票销售和交易业务,成立新的资产释放部门,负责出售、关闭或重组德银非核心资产。战略转型的核心目标是重新聚焦集团优势业务,例如企业银行、固定收益、财富管理等。而我们在中国为客户提供的产品和服务与集团核心业务非常契合。2019年至今,大中华区市场依旧保持了很好的业务发展势头,取得了两位数的增长。因此,大中华区对德银企业银行的增长战略至为关键,我们在战略转型的同时,还将加大对中国这一战略市场的投入。”

  2019年银保监会先后出台了19条开放政策, 2019年12月中旬闭幕的中央经济工作会议也明确了2020年依然要坚持高质量对外开放的步伐。

  司马维从四方面列举了中国市场的重要性。其一,目前,德银是全球最主要人民币业务银行之一,是债券通最活跃的外资银行之一,也是首批获得中国银行债券市场A类主承销商业务资格的两家外资行之一,所以德银将加大对人民币业务、国内资本市场业务上的投入。

  其二,德银在中国的企业银行业务,包括现金管理、贸易融资、企业贷款、证券服务等业务主线的发展态势积极向好,德银也将加大在这些领域的投入。

  其三,2019年9月,德银在中国打造了企业银行部的科技研发创新平台——Blue Water金融科技空间。以此为起点,德银还将扩大企业银行并对金融创新合作领域进行投资,以进一步深化德银与金融科技行业的外部合作,满足企业银行业务对数字创新的需求。

  其四,中国高资产净值私人客户的体量在不断增长,其财富管理需求逐渐向成熟市场模式靠拢。德银看好市场对专业财富管理咨询服务的需求增长及其发展潜力,因此也在扩大中国的财富管理团队。

(文章来源:中国经营网)

(责任编辑:DF120)

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