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突发!取缔全部P2P网贷 又一大省出手了!更有最大P2P平台轻易贷被立案

2019年12月14日 00:00
来源: 中国基金报

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原标题:突发!取缔全部P2P网贷 又一大省出手了!更有最大P2P平台轻易贷被立案 创始人控制!

摘要
【取缔全部P2P网贷 又一大省出手了!更有最大P2P平台轻易贷被立案】12月13日晚间,大省河北金融圈出了两件大事!一是河北宣布将全部取缔P2P网贷,二是河北省最大P2P平台轻易贷被立案创始人和法定代表人均被控制。P2P业务在越来越多的省份开始呈现“团灭”姿态。在湖南、山东、重庆和四川四地之后,河北也出手了,这也是近期提出取缔P2P业务的第五个省份。(中国基金报)

  12月13日晚间,大省河北金融圈出了两件大事!一是河北宣布将全部取缔P2P网贷,二是河北省最大P2P平台轻易贷被立案创始人和法定代表人均被控制。

  河北取缔辖区内全部P2P业务

  P2P业务在越来越多的省份开始呈现“团灭”姿态。在湖南、山东、重庆和四川四地之后,河北也出手了,这也是近期提出取缔 P2P 业务的第五个省份。

  12月13日,河北宣布,全省未有一家开展P2P网贷业务的机构完全符合“一个办法三个指引”有关规定,对行政核查不完全合规以及未纳入行政核查的所有开展P2P网贷业务的机构均属违规经营,全部依法依规予以取缔。

  从监管路径来看,目前对于网贷机构,退出仍是主基调,另一方面,监管部门也给P2P机构转型小贷公司指明了方向,根据要求,明年1月底前各地完成小贷公司临时牌照的审批工作。不过,无论是退出还是转型,核心都是为了行业风险出清。此外,在平台清退的大背景下,P2P网贷行业正常运营平台数量继续大幅度下行。截至今年11月底,正常运营平台数量下降至456家,相比年初已经腰斩。

  12 月 13 日,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、河北省网络借贷风险应对处置工作领导小组办公室发布《关于对河北省内开展P2P网贷业务机构行政核查结果的公告》(以下称《公告》)。

  《公告》指出,根据行政核查结果,河北全省未有一家开展P2P网贷业务的机构完全符合“一个办法三个指引”有关规定。对行政核查不完全合规以及未纳入行政核查的所有开展P2P网贷业务的机构均属违规经营,全部依法依规予以取缔。此外,《公告》提到,省内各开展P2P网贷业务的机构立即停止开展新业务,有序消化存量业务,按相关规定和程序办理经营范围变更或工商注销登记手续。

  河北省最大P2P平台轻易贷被立案创始人和法定代表人均被控制

  在河北取缔P2P的同时,该省最大P2P平台轻易贷被立案,创始人和法定代表人均被控制。此前,据媒体报道,轻易贷占据河北90%以上的市场份额,该平台官网显示,截至2019年7月,平台累计交易总额突破1015亿元

  12月13日下午,石家庄市公安局长安分局对外通报,称已依法对轻易科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2019年12月13日,公安机关依法对轻易科技有限公司实际控制人李勇会、法定代表人申辉等主要犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。

  公安机关表示,为依法查明案情,请各地投资人到本人户籍地或实际居住地公安机关报案,也可登录公安部“非法集资案件投资人信息登记平台”,按照提示要求准确填写信息。

  根据公安部“非法集资案件投资人信息登记平台”信息显示,公安机关正在办理轻易贷涉嫌非法吸收公众存款案件,该案涉及投资人多、地域广泛、数据量大。公安机关提醒,将依法侦办此案,依法追缴涉案资金资产,依法保护群众的合法权益。请投资人通过合法途径反映情况,积极配合公安机关调查取证。

  轻易贷是开元金融旗下网络借贷信息中介服务平台,注册资本25亿元,该平台主打“轻盈”、“月盈”、 “众盈”三大产品体系。“轻盈”的资产主要来自卡车经销商、分期公司、物流公司、加油站、农业经营企业、农机公司等中小微实体企业的借款。“月盈”资产主要来自企业的员工日常消费中产生的借款。“众盈”资产主要来自卡车购车分期、轿车购车分期、购物分期等分期消费。截至发稿,轻易贷官网已经无法正常访问。

  公开资料显示,轻易贷为美股上市公司开元金融(OTCQB:YUANF)旗下P2P平台,由轻易科技有限公司运营,于2014年上线,公司注册资本及实缴资本均为25亿,法定代表人为申辉。轻易贷创始人及实控人为李勇会,同时也是开元金融董事长、河北开元房地产开发股份有限公司董事长。公开数据显示,截止2019年11月30日,轻易贷借贷余额84.87亿元,出借人数77134人。

  此前已有四省宣布取缔 P2P 业务

  在河北之前,已有湖南、山东、重庆、四川四省宣布取缔 P2P 业务。

  12 月 4 日,四川金融监管局发布网络借贷行业风险提示称,根据国家互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组关于网贷风险专项整治部署要求,按照“一个办法、三个指引”以及网贷合规“108”条标准,我省对纳入整治范围的网络借贷信息中介(简称:P2P 网贷)机构开展了合规检查,经省网贷应对领导小组相关成员单位会商会审,目前没有一家机构业务完全合规。按照整治要求,即日起,对我省业务不合规网贷机构及省外未经许可的网贷机构在川开展的 P2P 网贷业务,全部依法依规予以取缔。

  11月8日,重庆市地方金融监督管理局网站发布公告称,对重庆市29家已报告结清P2P网贷业务、拟主动退出的机构进行公示,同时对其他机构开展的P2P网贷业务一并予以取缔,任何机构未经许可不得开展P2P网贷业务。

  10月18日,山东省地方金融监督管理局网站发布《网络借贷行业风险提示函》称,当前,P2P网贷行业正在进行风险专项整治,至今未有一家平台完全合规通过验收。未来该省将对全省范围内未通过验收的P2P网贷业务全部予以取缔。

  10月16日,湖南省地方金融监管局网站发布公告称,一致认定该省整治名单内纳入行政核查的24家网贷机构P2P业务均不符合“一办法三个指引”有关规定,现予以取缔。同时,该省其他开展P2P业务的机构及外省在湘从事P2P业务的分支机构均未纳入行政核查,对其开展的P2P业务一并予以取缔。

  除了取缔的,越来越多的省份也开始对网贷业务出手。

  11月6日,广州市地方金融监督管理局官网发布消息,广州市互联网金融风险专项整治工作小组办公室发布广州市第一批退出网贷业务的23家平台名单。

  10月28日,深圳互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布第四批12家自愿退出且声明网贷业务结清的网贷机构名单。今年以来,深圳已有139家P2P网络借贷机构自愿退出且网贷业务已结清。

  9月9日,宁夏回族自治区防范化解金融风险领导小组办公室将辖区内6家机构P2P网络借贷业务(第二批)予以通告取缔。此前的7月26日,该办公室对外公告了首批被取缔的18家P2P机构名单。至此,宁夏累计已取缔的P2P平台数量达到24家。

  9月,天津市整治办会同市P2P网贷整治办联合发布《关于公布天津市P2P网络借贷风险专项整治拟取缔机构名单的公告》。这是天津市自成立天津市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室以来,第一次公开发布拟取缔涉嫌非法开展P2P网贷业务的企业名单,共涉及10家企业。

  8月29日,云南地方金融监管局官网发布“关于网络借贷信息中介机构市场退出的公示(第五批)”,涉及6家网贷机构。此前,云南金融局曾先后分四批次公示67家退出平台名单,加上最新公布的第五批6家机构,云南已合计有73家P2P平台退出。

  贵州将取缔超三成P2P机构。2019年,贵州省提出量化标准,在具体目标上,贵州省地方金融监管局明确,取缔20家长期停业的P2P网贷机构。数据显示,贵州省辖区的网贷平台不超过60家,换句话说,贵州将取缔超三成P2P机构。

  在平台清退的大背景下,P2P网贷行业正常运营平台数量继续大幅度下行。截至2019年11月底,正常运营平台数量下降至456家,相比10月底减少了30家,相比年初已经腰斩。此外,P2P 网贷行业正常运营平台合计贷款余额总量为 5408.28 亿元,环比下降 8.22%,同比 2018 年 11 月底下降幅度高达 33.33%。

(文章来源:中国基金报)

(责任编辑:DF506)

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