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突发!证大董事长涉非法吸存投案自首!身家曾达百亿 1周前还保证不跑路不失联

2019年09月01日 18:09

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【突发!证大董事长涉非法吸存投案自首!身家曾达百亿 1周前还保证不跑路不失联】通报显示,2019年8月12日以来,上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。(21世纪)

  9月1日中午十二点半左右,上海市公安局浦东分局官方微博“警民直通车-浦东”通报了“证大公司”案件侦办情况。

  通报显示,2019年8月12日以来,上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。

  8月29日,“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。

  据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

  9月1日下午一点半左右,21世纪经济报道记者尝试浏览证大集团官网,已经无法打开。此前,证大金服官网显示,在金融领域,证大已发展成集互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等业务为一体的,以微金融为核心的金融产业集团。由证大集团控股或参股的上海证大金服、北京捷越联合微金融服务平台均为中国互联网金融协会发起创始会员单位,已在全国建立了400多个分支机构和网点,有员工逾20000人,业务规模达数百亿,服务百万级客户。

  天眼查显示,戴志康是上海证大文化创意发展有限公司法定代表人。

  据公开信息,证大集团投资范围较广,在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等;金融领域主要有证大金服、西部信托等;文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台;另外在互联网领域比较知名的投资有喜马拉雅FM等等。

  曾写公开信明确表示不甩锅、不跑路、不失联

  8月26日,捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信,明确表示不甩锅、不跑路、不失联,接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

  当时,戴志康表示,公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。

  信中指出,虽然停止了网贷新增业务,但会坚持管理平台的存量债权资产。他强调:“接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上,帮大家把借出去的钱要回来,但资产处置、回收也需要一定的时间,希望大家能够理解。”据他透露,目前有部分借款人出现侥幸心理,出现了逃债行为。

  8月12日,捞财宝在其官网发布公告称,因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整,华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。

  两天后,戴志康写了致捞财宝用户的第一封信,信中宣布了捞财宝良性退出的信息。

  捞财宝称,基于合规要求,平台停止新增业务。因支付通道同时关闭,即日起,平台停止充值服务与债权转让服务,但提现功能正常。当时,数名捞财宝员工告诉21世纪经济报道记者,本次良性退出并非产品出现问题,而是响应相关部门的清退要求。

  8月16日,华瑞银行方面回复21世纪经济报道记者称,根据华瑞银行新三年战略规划,不再新增网贷资金存管业务,对存量存管业务遵循友好协商、稳妥退出的原则,就各家平台的不同情况制定有针对性的退出方案,通过发函、协商等多种方式,与平台积极协商,我行不会单方面限制或关闭存管系统功能。目前已有部分平台实现了平稳退出。

  捞财宝借款余额近50亿

  捞财宝官网显示,捞财宝是由上海证大爱特金融信息服务有限公司运营的网络借贷信息中介服务平台,公司成立于2014年1月,总部位于上海,股东为已成立26年的证大集团(上海证大文化创意发展有限公司),借贷余额近50亿元。

  天眼查显示,证大爱特的法定代表人是朱钰,证大爱特控股股东是上海证大文化创意发展有限公司。

  暂停贷款新增业务,证大旗下公司集体裁员

  同样是8月12日,《关于上海证大投资咨询有限公司提前终止全体员工劳动合同关系的通知》广泛流传。

  该份通知称,根据政府监管要求,即日起本公司暂停所有的贷款新增业务,保留正常的贷后催收,并决定提前终止本公司总部及公司下属全部分公司人员劳动合同。

  21世纪经济报道记者多方核实获悉,此事属实。

  天眼查显示,上海证大金融信息服务有限公司(简称“证大金服”)持有上海证大投资咨询有限公司51%股份,上海证大投资咨询有限公司在全国共有79家分支机构,是证大金服的线下资产端。

  而证大金服的大股东正是证大公司。

  证大金服官网显示,证大金服通过网贷平台捞财宝,及与国内多家信托公司、小额贷款公司和其他知名互联网金融平台等机构的合作,截至2018年7月31日,证大金服累计服务近49万名借款客户,累计促成借款总额约达320亿元。

  谋退网贷存管业务

  21世纪经济报道记者了解到,基于网贷行业不明朗和银行业务调整等因素,一些银行开始逐渐退出网贷存管业务。

  早在一年前的2018年7月,21世纪经济报道曾报道,上海地区已有银行开始收缩P2P资金存管业务,“届满之日起终止合作协议,不再续约”。

  当时,21世纪经济报道记者获得的一份上海某家银行发给一家P2P平台《网络借贷资金存管业务终止合作协议告知函》,其称:“现我行决定在合作协议有效期届满之日起终止同贵司的合作协议,不再续约,待贵司相关备案工作完成后,再行讨论后续合作事宜。”

  因此,上海地区P2P平台多寻求与外地城商行进行存管业务合作。

  戴志康:身家曾超100亿,曾说看好P2P

  2004年,戴志康凭借17亿的身价,在胡润百富榜中排名57,2007年戴志康排在第65位,身家100亿。

  证大集团官方网站显示,上海证大集团是一家以金融综合投资、房地产开发经营、文化创意为主业的大型民营企业集团;名下投资领域包括金融、地产和艺术三块。2014年,证大金融板块营业利润已经超过了房地产

  2015年,戴志康退出房地产行业。上海证大(0755.HK)公告显示,2015年2月7日,戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份,全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理(国际)控股有限公司,相当于每股售价0.2港元,这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。

  “对我而言,是半卖半送。”戴志康表示,这个行业(房地产)太拥挤了,不需要这么多公司。

  2007年,戴志康最引以为傲的商业综合体——证大喜玛拉雅中心破土动工。

  这个项目融入了酒店、美术馆、舞台和商场,由日本知名建筑师操刀,设计理念非常超前,即使今天看也十分震撼。

  然而,喜马拉雅中心“太超前”了,文化上取得了巨大成功,但是在商业上却未能带来直接的经济回报。

  这个项目足足耗去戴志康近30亿资金,而喜马拉雅只租不卖的模式,需要运营10多年才能收回所有成本。

  2010年,为了挽回喜马拉雅中心的失误,戴志康以百亿天价拿下外滩地王,试图靠这个项目一把赚回三个喜马拉雅中心。

  但事与愿违,这时的证大账上只有5亿,二期46亿土地款眼看到期了却没钱支付,最后项目不得不割让给复星的郭广昌。

  两次麓战商业地产折戟而归,不仅让证大集团元气大伤,更错失了做大做强的黄金发展期,逐步沦为二流规模的房企。

  戴志康这么解释他放弃房地产:我就是科班出身做金融的,现在一半时间都在搞金融,房地产我只是玩主。戴志康称,未来公司的主攻方向,将是互联网金融。

  2010年,证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富,以及北京捷越联合。

  据此前2015年报道,证大系的微金融公司贷款规模150亿,在全国建立了300多个分支机构和网点,客户百万级。

  当时戴志康很看好P2P。他说,“金融体系里所有发展方向,我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒,去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域,但未来整个金融行业都会有这样的变革,有很大的想象空间。”

  曾有媒体问到难道不怕政策有变数?戴志康这么回答,“我们在行业里已经处于领先,所以政策随便怎么出,我们都不会被政策挡在门外。”

  而结果是,戴志康在宣称不跑路不失联后的几天,也自首了。

(文章来源:21世纪经济报道)

(责任编辑:DF075)

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