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如何应对新形势?顶级金融智库建言:推动人民币国际化 高度警惕金融风险

2019年08月10日 16:46
作者:欧阳剑环
来源: 中国证券报

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  8月10日,在第三届中国金融四十人伊春论坛上,周小川、黄益平、尚福林、黄奇帆、蔡鄂生等围绕金融开放、人民币汇率、金融科技等话题发表了观点。

  精彩观点一览

  1、需高度关注、推动人民币国际化,只有人民币国际化后,才能有效抵御以美元为基础而制造的显著扭曲。

  2、货币贬值会导致更强的贬值预期,推动更多的资本外流,其实不利于经济增长。

  3、金融业必须助对外开放加快自主创新,为企业转型升级提供更加质优、价廉、高效匹配的金融服务。

  4、互联网金融系统绝不能违背金融的基本特征,必须持牌经营,必须有监管单位的日常监管,必须有运营模式要求和风险处置方式,不能“无照驾驶”。

  5、在扩大金融开放和发展金融科技的同时,我们还要对金融风险保持高度警惕,切实维护金融安全和稳定。

  周小川:推动人民币国际化

  减少全球市场扭曲

  中国金融学会会长、中国人民银行原行长周小川表示,当前金融开放进入新阶段。我国对外开放站位越来越高,在全球起到引领作用,但也要看到,全球市场体制开始呈现一些非常显著的扭曲,我们未来可能会生存在扭曲的市场下。

  从扭曲的成因看,周小川解释,一方面是金融科技,在IT技术和网络化发展过程中,经济中很多环节开始出现网络效应,越来越多行业呈现出由网络效应带来的规模递增效应,在竞争过程中,出现了通过“烧钱”占领市场份额、扩大规模的做法,这也给对外开放提出新的挑战。

  另一方面是以美国为首的、以货币为基础的经济制裁,给全球市场资源配置和效率带来了很明显的扭曲。凡是使用美元进行的交易,都能够利用这种优势进行制裁,这给全球化、全球资源配置、全球供应链及效率的最优配置带来很大影响。

  从对策看,周小川提出,要研究如何维持更加具有竞争性的市场秩序,要力图减少市场扭曲,通过更加注重公平竞争加以解决。另外,需高度关注、推动人民币国际化,只有人民币国际化后,才能有效抵御以美元为基础而制造的显著扭曲,来维持全球化、贸易自由化、投资便利化等政策。

  黄益平:货币贬值对一个国家经济

  增长有好处 这是很过时的观念

  CF40学术委员会主席、北京大学国家发展研究院副院长黄益平表示,一般认为人民币贬值有助于扩大出口竞争力,对增长有利。

  但是,现在资本项目开放加快,在金融渠道,如果货币贬值会导致更强的贬值预期,推动更多的资本外流,其实不利于经济增长。2015年下半年货币贬值的时候,净资本流入明显减少,原因在于大家持有人民币的意愿会下降,这对经济增长是不利的。有很多实证研究发现,今天中国金融渠道的作用已经远远超过了贸易渠道的作用。

  对于未来应该怎么办,黄益平建议,第一,要对最坏的情形做预案。第二,加快走向有管理的清洁浮动,由此可以增加政策的透明度,减少误解。更重要的是要进一步推动人民币国际化,包括明年IMF要重新对SDR做评估。最后,还是要做自己的事情,我国40年来实现高速、稳健增长,归根到底还是通过改革开放,这方面下一步还有很多事情要做。

  尚福林:金融监管能力要与

  开放的程度相匹配

  CF40特邀嘉宾、十三届全国政协经济委员会主任尚福林表示,在持续推进金融对外开放过程中,关键还是要始终坚持本源,专注主业,不断提升金融服务实体经济的能力,满足人民群众不断提高的金融服务需求,实现金融自身发展与促进经济社会发展的良性互动。要通过引入风险管控、信用评级、财富管理、专业保理、消费金融、养老保险等方面具有特长的专业外资机构,提高金融市场效率。

  “引进这些行业,对国内的这些行业会有冲击。”尚福林强调,要提高自身的应对能力,通过引进这些外资机构、引进这方面的业务促进国内金融机构由数量规模扩张转向高质量发展。冲击本身对我国企业自主创新形成一种倒逼机制,在一定程度上加快了我国企业创新升级的步伐。金融业必须借助对外开放加快自主创新,为企业转型升级提供更加质优、价廉、高效匹配的金融服务。

  尚福林表示,要坚持金融对外开放不断提高金融监管水平。金融对外开放也不能一放了之,要和防范风险并重,金融监管能力与开放的程度应相匹配。一要加深对金融本质和规律的认识,坚决守住不发生系统性金融风险的底线。二要严格按照国际规则办事,积极参与规则和标准的制定。

  黄奇帆:P2P的问题在于打着互联网金融的旗帜

  搞着传统社会的老鼠会

  CF40学术顾问、中国国际经济交流中心副理事长黄奇帆表示,这些年,P2P的问题就在于打着互联网金融的旗帜,搞着传统社会的老鼠会、民间乱集资、乱放高利贷的业务,P2P公司向网民高息揽储、向网民无场景的放高利贷,通过资金池借新债还旧债,形成互联网体系下的庞氏骗局。

  为此,互联网金融系统务必吸取这几年P2P发展的深刻教训,绝不能违背金融的基本特征,必须持牌经营,必须有监管单位的日常监管,必须有运营模式要求和风险处置方式,不能“无照驾驶”,不能利率高达百分之三十、五十地高息揽储、乱集资,不能无约束、无场景地放款融资、不能对借款人和单位钱用到哪里都不清楚,不能搞暴力催收等。

  黄奇帆表示,从国际经验看,一般性互联网平台公司绝不敢随意染指金融业务,美国的Facebook、亚马逊雅虎等平台公司都很大,股价市值同样可以达到数千亿、上万亿美元,但它们再大都不敢轻易染指金融业务。

  此外,在网上安全认证技术方面,黄奇帆强调,比如虹膜、指纹、刷脸、声音等辨别认证技术必须“特许经营”,凡此类技术公司设立必须“先证后照”,必须有较高的进入门槛。

  蔡鄂生:扩大金融开放同时

  应对金融风险保持高度警惕

  CF40常务理事会副主席、北方新金融研究院院长蔡鄂生表示,我国金融业发展趋势有三点需要明确:一是坚定不移扩大金融业对外开放;二是顺势而为推进金融科技发展;三是以创新和协作助力监管升级。

  “在扩大金融开放和发展金融科技的同时,我们还要对金融风险保持高度警惕,切实维护金融安全和稳定。”蔡鄂生强调,要加强金融监管的国际协作,通过技术和机制的不断创新,建立恰当有力的监管框架与准则,推动我国金融业高质量健康发展。

  在扩大金融业对外开放方面,蔡鄂生认为,扩大金融业开放是我国金融业发展的需要,更是深化金融供给侧结构性改革、实现经济高质量发展的内在要求。加大对外开放,加紧落实一系列重大开放举措,是今后一段时期我国经济金融工作的重要内容之一。“未来,我们要进一步营造公平、透明、可预期的制度环境和营商环境,实现更大范围、更高层次的金融业双向开放。”

(文章来源:中国证券报)

(责任编辑:DF134)

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